存款10万,银行询问资金来源背后:隐私还是安全?
首先,我们要明确一点,银行作为金融机构,有责任对客户的资金来源进行审查。这是为了防止洗钱、资助恐怖主义等非法行为的发生,保障金融系统的安全稳定。因此,银行询问客户资金来源,并非无理取闹,而是履行职责的必要手段。然而,这并不意味着银行可以无限制地侵犯客户的隐私。客户的存款金额和资金来源,属于客户的隐私...
存10万现金被银行询问资金来源,引网友热议,上榜热搜第一
据悉,在女子存款过程中,银行职员出于例行程序询问了她所存入现金的具体数额及资金来源,女子对此表达了疑惑,并质疑此举是否侵犯个人隐私。然而,广大网友在评论区留言表示理解和支持,认为这是银行为了保障储户资金安全、防范电信诈骗而执行的正常流程。多家银行在接受采访中回应了相关操作规范。在北京的招商银行、中国农...
银行柜员可以询问客户资金来源吗?律师称银行查资金来源不应以金额...
来源:央视网快看近日,一女子在某社交平台上发文称,想将10万元存入银行,但在将钱交给银行工作人员时,却被询问“这钱是从哪里来的?”这位女士表示之前存钱从未遇到过此类情况,并且资金信息属于个人隐私。北京中银律师事务所高级合伙人刘晓宇表示,在2022年2月以后,已经暂缓施行“...
存10万现金需说明资金来源?多银行回应,律师谈相关询问是否侵犯隐私
招商银行工作人员表示,若存10万元及以上现金,直接到银行柜台办理存款业务即可;若存20万元以上现金,则会询问现金来源,但暂时无需提供相关证明。中国工商银行工作人员称,目前在该银行北京地区存10万元及以上现金,暂时没有询问现金来源、出具相关证明等要求。“没有任何要求,带身份证、银行卡和钱来就行。”“没有(规...
女子银行办理业务,被工作人员询问资金来源,安全与隐私如何平衡
我们现在去银行办理业务的时候有没有感觉流程更加繁琐了呢,甚至之前都没有的问题,现在在办理的时候都会被银行柜员问个明白,甚至是自己有些问题都感觉没有必要,但是银行工作人员一定会打破砂锅问到底。近日江西一名女子去银行办理定期,办理金额为十万元,办理过程中被银行工作人员询问十万元现金的来源,女子感到有些诧异...
存大额现金到底要不要回答资金来源?银行执行标准不一
也有银行表示个别地区需要了解现金来源(www.e993.com)2024年7月24日。“根据银发〔2020〕105号规定,河北省、浙江省(含宁波市)、深圳市,陆续执行大额现金存款需要了解现金来源的政策。其他地方目前不要求提供资金来源,但5万以上需出示身份证件。”工商银行电话客服如是说道。大额如何定义?该客服进一步解释,河北省10万元以上,深圳市20万元以上,浙江...
内行提醒:当银行问你取钱干什么时,切记不要慌!记住这样回答
因为银行本身就是作为金融机构所存在的,所以他们也需要对非正常资金流向进行筛查,其中就包括偷税漏税潜在洗钱行为,一旦在取款过程当中发现此类行为的话,就会立即采取相应措施。那么银行是如何筛查的呢?最简单的方法就是通过询问取款用途来进行筛查,当取款人无法明确描述取款用途时就会成为怀疑对象。
存款要查资金来源?开户要派出所出证明?银行回应来了
银行工作人员告诉记者,5万元以上就属于大额资金了,根据人民银行的相关要求,柜面人员会了解储户的资金情况,但暂时无需提供相关证明。“我行网点暂时没有收到硬性规定,只是简单了解一下。”针对存现金是否需要询问资金来源或提供其他相关证明等问题,位于红星路某银行工作人员告诉记者,“不用出具什么证明,能说清楚现金来源...
这钱是从哪里来的?女子到银行存10万现金被问钱来源 律师解读
“我当时愣了一下,心想你管我钱哪里来的,直接按我说的办理了不就完了吗?搞的这钱是我偷来抢来的一样。但我顿时整理了情绪,问工作人员,你问这个干嘛?之前存现金也没有工作人员问过啊”工作人员回应称,这是银行的规定,每个存钱的客户只要超过10000现金的就要问清楚钱的来源。对此,女子回复称,这什么规定,我们...
【财智头条】存10万元现金需说明资金来源?多家银行回应
工作人员回应称,这是银行的规定,每个存钱的客户只要超过1万元现金的就要问清楚钱的来源。在热搜评论区,不少网友表示理解,“柜员也是按流程办事”“问一下,又不是不让你存”“怕你被电信诈骗了,都是为你好”;也有网友感到不适,“不仅是存款,现在开个户都跟防什么一样,感觉很不好受”;一些网友提出了质疑,“...