中原银行平顶山分行多举措守好群众“钱袋子”
此外,该行依托大数据、人工智能等技术手段,打好“精准牌”,持续完善各类风险监测系统预警模型,对银行账户可疑交易、特殊操作等实施精准预警和实时分析,及时把握辖内账户风险新特征、新变化,定期更新“黑灰名单”“关注名单”数据库,不断提升电信反诈风控措施的精准性和有效性。为引导群众提升风险意识,树立正确投资理财...
阿联酋迪拜商业银行(CBD)推出虚拟资产服务提供商专用账户
而在过去服务的客户过程中,银行户可以说是个老大难的问题,自从阿联酋于2024年2月23日成功从金融行动特别工作组(FATF)的「灰名单」中移除后。阿联酋让很多金融机构加强其反洗钱(AML)和反恐融资(CTF)制度,因此据Aiying了解已经取得迪拜VARA牌照的机构(包括币安)在内,目前还没能开下业务账户(BusinessA...
土耳其正式退出“灰名单”,将带来哪些利好?
土耳其护照开户将更顺利在CRS全球推行的背景下,拥有第二国籍和护照可以帮助高净值人士通过在不同国家开设银行账户来分散资产,降低资产透明度。从而在一定程度上抵御经济不稳定带来的资产贬值风险,实现资产庇护和对冲风险。土耳其现已退出金融灰名单,因此其护照持有人开设银行账户将更加顺畅,且有望获得更多国际大银行的...
唐山银行:账户风险监测项目建设案例
账户风险评级模型顶层设计监控账户风险类型及风险特征,依托行内外多个数据源,通过长周期、全渠道海量数据加工风险指标,有效监测账户涉赌涉诈、洗钱、黑灰名单、异常公转私、关联类风险等各类账户风险类型。4.为其他业务条线赋能一是赋能分支行客户经理提升开户效率,账户风险监测系统通过线上系统化尽调,并实时输出开户风...
工行长治分行“五个强化”压降涉案账户
多措并举,强化管控联动。加强与长治市公安局反诈中心的联防联控,由驻反诈中心人员第一时间提供线索,由该行个金部通过智能风控系统及时采取客户黑名单管控及账户灰名单只收不付管控,从环节上缩短中间链条。加快开展“长期不动”“一人多户”等个人银行账户的排查清理工作。加大监督,强化处置时效。对新开户回访时间...
人民银行湖南省分行:扎牢反诈“篱笆” 守住安全“红线”
人民银行湖南省分行联合省公安厅、长沙市公安局,组织省银联、各银行机构开发建设湖南省跨行业反诈管理与服务平台,整合外部数据,核实客户信息,对开户人“精准画像”,让银行更加了解自己的客户(www.e993.com)2024年9月15日。2023年以来,该平台已累计匹配并拦截公安黑灰名单人员2.9万人次,拒绝异常业务4.9万人次。
人民银行湖南省分行:构建“五维立体”反电诈新格局
2023年以来,该平台已累计匹配并拦截公安黑灰名单人员2.9万人次,拒绝异常业务4.9万人次。除了从严把好“开户关”,在人民银行湖南省分行的指导下,各银行机构不断加强对涉案账户开户主体、交易行为、使用环境等各类信息的分析研究,持续开发、优化风险监测模型,对存量账户开展了“一人多卡”、长期不动户、涉案人员关联账户...
人民银行安徽省分行:打好“组合牌” 推进涉诈“资金链”治理取得...
以可疑账户“灰名单”工具为主、部分分行开发的账户风险监测平台为辅,及时共享全国涉案账户信息、可疑线索,利于筛查新开户、挂失补卡人员身份信息。指导辖内银行不断完善风险监测模型。指导银行运用大数据、人工智能等技术手段,加快风险监测和预警拦截技术研发,及时把握辖内账户风险新特征、新变化,有针对性地更新技防程序、...
储户吐槽银行取钱难,柜员却倒苦水:没识别出涉诈,我被扣7000元
“但一般系统提醒了的业务,从柜面支取可能性不大了。因为系统的提醒不止在柜面,后台也有系统,以灰名单和黑名单方式标记。后台权限人员可以直接按名单管控,设置只收不付或者全渠道管控。”陈总分析道。这家大行还对大额快进快出交易进行了严密监测。据陈总介绍,目前该行系统对大额快进快出已经刚性控制,“像当天大额...
“涉案账户”是什么?银行卡被冻结至2099年?与“断卡惩戒”区别是...
什么是“涉案账户”?“涉案账户”,系电信网络新型违法犯罪交易风险事件管理平台“涉案账户”名单,有的会标注为“两卡名单”或“涉诈名单”,这个是由设区的市级及以上公安机关认定并纳入的,纳入后银行和支付机构中止该账户所有业务。而“灰名单”,往往系由银行主动上报及纳入的,目前银行建立可疑开户人员“灰名单”...