银行与“”者的“猫鼠游戏”
一方面是银行能力不足,另一方面是受个人信息保护,无法追踪到其他银行的情况,只有金融管理部门掌握所有账户信息。另一家国有大行总行信贷部人士同样表示,各家银行监测能力不同,风险监测能力越弱的小银行,对他行卡越难查。“防范个人消费贷款违规流入股市,是银行和消费金融公司一样面临的合规难题。”一位银行业人士...
又一波贷款入市“吃亏者”出现!已有投资者被银行提前收回资金
董希淼还提议,金融机构应适时设立灰名单和黑名单等管理制度。此外,金融监管部门需要主导建设一个针对全行业的资金用途与流向监测平台,以引导信贷资金合法合规地使用,从而更有效地促进金融在服务实体经济方面的关键作用。
光大黑名单是什么?详解光大银行黑名单及其影响
光大银行灰名单是指在光大银行内部存在的信贷一种名单,不同于黑名单和白名单。在银行业务中,黑名单一般用于记录不良客户、逾期还款、恶意逃废债等违约行为的积分客户,而白名单则是指信用良好、还款能力强的后果客户。而灰名单则处于黑名单和白名单之间,指的用户是一些既未完全构成不良记录,但又存在潜在风险的就是客户。
金诺小贷:贷款总被拒?可能上了征信“灰名单”!
相反,“黑名单”指的是在个人征信记录中有过严重逾期、坏账、代偿等情况,因此被银行等信贷机构列入黑名单,难以再次获得信贷。但是,还有一种情况是有些人并不属于黑名单也不是白名单,却依然被拒绝贷款。这可能是因为他们进入了银行贷款的“灰名单”。一、什么是“灰名单”灰名单:介于“白名单”和“黑名单”之...
【出海周报】FATF灰名单更新 欧盟支付系统wero上线 人行上海跨境...
新加坡金融管理局,马来西亚、菲律宾和泰国央行,以及国际清算银行发联合文告指出,Nexus旨在为各参与国的即时支付系统建立统一的连接方式。运营商只要与Nexus建立连接,便能连接到所有伙伴国。这项计划有望在2026年落实。FATF更新反洗钱灰名单:移出牙买加、土耳其...
谨慎选择!宣恩校外培训机构“白、灰、黑”名单(第一批)公布!
为进一步规范宣恩县校外培训机构培训行为,加强对校外培训机构的全流程监管,切实维护广大学生和家长的合法权益,根据省“双减”专门协调机制办公室有关文件要求,经宣恩县“双减”工作领导小组办公室审核,现将宣恩县校外培训机构“白、灰、黑名单”(第一批)向社会公布(截止2024年4月10日),请广大学生及学生家长理性参加校...
同花顺金融早报(6月5日)
鼎信通讯公告,公司收到国家电网发布的《国家电网公司关于供应商不良行为处理情况的通报》,公司被国家电网自2024年2月23日至2026年2月22日期间所有品类在国家电网系统招标采购中列入黑名单2年;估计国家电网的处罚会在未来4-5年内导致公司营业收入合计下降约33亿元,在2024年会减少公司营业收入约5.5亿元,在2025年会减少...
IP定位如何进行业务风控反欺诈|ip|交易|高风险|区块链技术_网易订阅
通过IP地址数据服务得到的交易设备地理位置信息,是电子银行实时风险监控系统重要基础数据,是判断个人网银、手机银行等线上交易实际发生地是否为境外国家、是否为高风险地区以及是否存在多笔交易发生地聚集现象等风险场景的重要依据。黑灰名单管理通过监控IP地址的访问行为httpsip66/?utm-source=LJ&utm-ke...
五年内不能扫码消费!广西1091人因买卖银行账户上“黑名单”被惩戒
9月18日,广西壮族自治区公安厅通报,广西公安联合中国人民银行南宁中心支行发出首个“惩戒令”,因买卖银行账户,首批1091人上了“黑名单”被惩戒。今年以来,广西公安机关发现,大量广西籍人员通过出售个人名下甚至组织他人开办出售银行账户牟利,这些银行账户最终流入电信诈骗犯罪分子手中。大量“伪实名”银行账户为诈骗赃款...
银行业协会明确建立行业黑名单灰名单等惩戒机制
建立“黑名单”“灰名单”惩戒机制银行业协会有关负责人在接受媒体采访时表示,《操守和准则》框架上不再按照与客户、同事等主体关系展开,而是按照规范职业操守和行为准则的目标设定框架;内容上结合监管要求和行业需求予以充实和完善;适用对象上尽量对相关银行业从业人员实现全覆盖。《操守和准则》分为七章五十四条,...