金价波动加剧 又有银行上调投资风险等级

近期金价波动加剧，又有银行调整黄金投资产品风险等级。近日，建设银行宣布将“易存金”风险等级调整为“中风险”。而在此之前，已有交通银行、工商银行、光大银行、平安银行等多家银行上调黄金投资产品风险等级，另有多家银行提升了黄金投资产品的购买门槛。建设银行近期发布的公告显示，自11月23日起，该行“易存金”风险...

华西周知 | 2025年经济与资产展望

从基金持仓来看,18只高降幅中长债基中有10只基金三季度持有信用债仓位在50%以上。收益表现可能是“高降幅”产品被机构和个人资金赎回的关键因素。(四)短债与中短债基金三季度短债及中短债基规模转为下降,2023Q4以来的加速增长趋势被打破。业绩表现、机构渠道赎回是短债及中短债基金规模下降的关键原因。“个人”...

这些基金主动调升风险等级,背后原因是……

有公募人士分析称,基金调整风险等级主要有以下几种原因:一是根据监管规定,基金公司每年需根据产品上一年度的运作情况,比如回撤、股票仓位、风险资产比例等对基金重新进行风险等级划分;二是基于市场环境,主动调整,以利于扩大投资者范围,促进基金销售;三是目标客户变化。银河证券基金研究中心曾指出,在其基金评价业务实践...

美股再创新高!海外资产配置你可以这样做!

组合的战略性仓位是我们基于对大类资产的长期收益率、波动性以及各类资产之间的相关性进行分析后选择的,是长期的仓位。因此,在市场出现短期回调时,只要基本面和组合层面的对冲意义还没有改变,我们就会耐心持有、不会冲动调整仓位。这些操作从后验来看似乎是很自然的,不过回到今年7月末、8月初的时候,外围市场的大幅波...

年内5500多只基金更新风险等级

对于基金公司调整产品风险等级的原因,排排网财富管理合伙人姚旭升对《证券日报》记者表示,一是根据规定,基金公司需要定期对产品的股票仓位、风险资产比例等指标进行风险等级更新评估;二是基于投资策略的调整、基金经理的变动,会导致产品风险等级发生变化并需要更新;三是基金公司基于市场环境变化而进行相关产品风险等级的主动...

“R4”风险等级产品成“跨境理财通2.0”必争之地

据悉,“R4”风险等级为中高风险,一般为权益仓位较高的股票型、指数型基金产品(www.e993.com)2024年11月27日。对比中低风险产品,“R4”类产品的管理费、销售服务费等费率更高,能给予销售渠道更高的分成,因此“R4”产品将成为各家银行布局“跨境理财通2.0”的兵家必争之地。“北向通”重点布局“R4”...

多家银行上架“R4”风险等级产品

据悉,“R4”风险等级为中高风险,一般为权益仓位较高的股票型、指数型基金产品。对比中低风险产品,“R4”类产品的管理费、销售服务费等费率更高,能给予销售渠道更高的分成,因此“R4”产品将成为各家银行布局“跨境理财通2.0”的兵家必争之地。“北向通”重点布局“R4”...

深度| 3万只银行理财产品风险等级评定研究

课题组认为,除产品风险等级评定影响外,2023年的市场表现也在一定程度上影响了产品的风险收益特征。由于2023年权益市场低迷,不少产品在初始设计之初虽定位为固收增强产品,投资股票类资产比例不高于20%,但在实际投资中相对保守,2023年纷纷减配权益类资产,权益仓位较低甚至为0,“固收+”产品变为纯固收产品,资产配置仍以...

年内5500多只基金更新风险等级 以权益类产品居多

对于基金公司调整产品风险等级的原因,排排网财富管理合伙人姚旭升对《证券日报》记者表示,一是根据规定,基金公司需要定期对产品的股票仓位、风险资产比例等指标进行风险等级更新评估;二是基于投资策略的调整、基金经理的变动,会导致产品风险等级发生变化并需要更新;三是基金公司基于市场环境变化而进行相关产品风险等级的主动...

分级靠档法的定义是什么?它在金融中的应用有哪些?

分级靠档法是一种在金融领域中广泛应用的风险管理工具,尤其在期货市场中扮演着重要角色。该方法通过将资产或负债按照其流动性和风险水平进行分类,从而实现更为精细化的风险控制和资产配置。在金融领域,分级靠档法主要应用于以下几个方面:1.资产负债管理:金融机构通过将资产和负债按照到期日和风险等级进行分类,可以更...