银行严防贷款资金入市,业内人士:加杠杆需合规且适度

一位银行风控部门人士向川观新闻记者透露,银行会采取多种措施,例如通过监测账户交易跟踪资金流向,定期要求借款人提供资金使用报告或进行现场检查,要求借款人提交发票、合同等文件作为贷款资金使用情况的证据等。此外,银行还会对资金回流情况进行监控,防止资金回流至借款人账户。对于一些人试图通过多次倒手资金来逃避监管的...

股市火爆,有多少银行资金“搬家”了?

工行银证转账净值指数,定义为对应交易日工行账户银证转账净转入证券市场金额与2017年工行账户银证转账净转入证券市场资金量日均值的比值,直观反映了交易日工行全部投资者净转入证券市场资金量的情况。控杠杆资金流入股市,银行严阵以待尽管存款流出的势头已经缓解,从监管机构到从业者,仍在担心贷款违规流入股市。今年以...

中信银行长沙分行助力打造内陆地区改革开放新高地

今年6月,中信银行长沙分行将本土大型国有农业产业化龙头企业列入首批外汇展业试点五星客户,办理贸易项下业务无需提供合同、发票、报关单等纸质背景审核资料,仅凭线上提交指令即可完成跨境汇款,大大提高了财务效能。同时,结合“数字金融”优势推出线上信用证“秒开证”、线上押汇“秒用信”等产品。截至目前,该行已为...

银企贴详细解读|承兑汇票贴现是什么?贴现流程是怎么样的?

承兑汇票贴现是指当持有人手中有银行承兑汇票尚未到期时,将该票据提前卖给银行或其他金融机构,换取资金的过程。银行或金融机构会在扣除一定的贴现利息后,将剩余的金额支付给持票人。这种方式可以帮助持票企业提前获取现金流,避免因等待票据到期而导致资金周转困难。可以简单理解为,企业“贴钱”来换取提前的资金使用权。

银行卡涉案后证据材料怎么整理?情况说明应该怎么写?

(这段话的目的就是把你账户信息等标识出来)。此银行账户均系本人使用,从未有过出租出借出售、帮助他人转账、违规交易刷流水的行为,系本人工资卡/房贷还款/日常生活(写清楚你的真实使用场景)等使用,2024年观看体育赛事直播看到推荐(写清楚你怎么获取到的平台信息),在2024年X月被诱惑点进去后参与了“开Y体育”(网...

四川前首富宣告破产!名下公司银行账户余额仅有371元

名下公司银行账户余额仅有371元红网近日,曾经的影娱巨头印纪娱乐传媒股份有限公司(简称“印纪传媒”)被裁定宣告破产(www.e993.com)2024年11月8日。曾经的印纪传媒可谓是A股影娱巨头,总市值一度高达490亿元,其实控人肖文革的身价一度超200亿元,曾登顶成为“四川首富”。公司银行账户余额只余371元...

即日起,个人银行账户收款高于这个数要小心!

3)因通过微信转账导致无法填写发票上的银行账号信息;4)卖方无法开具增值税专用发票;5)买方没有增值税专用发票无法抵扣进项税;6)增值税应纳税额增加。2、未能及时申报收入的风险具体原因:1)通过微信收取货款,与个人消费记录容易混淆;2)导致部分微信收款收入未申报增值税;...

什么是虚开增值税发票犯罪,你了解吗?

此外,纳税人通过银行账户划拨货款,将来一日发生取得虚开增值税专用发票,可以向税务机关提供银行转款单据,这是真实付款的证据,可以用作定性为善意取得虚开增值税专用发票的重要证据之一,尽量争取从轻处理,避免加重处罚。五、要求开票方提供有关资料,落实内容的一致性和合法性...

突发!个人账户收款被罚近300万!8月起,公转私、私转私的要小心了!

因此,税局想要查个人的银行信息,目前来说,必须要经过税务局局长的签字批准,所以,只要《税收征管法》不变,对于普通人的银行账户等信息,也不是想查就能查的。三、哪些公转私的情形是合法的?小编在此给大家列举了8中公转私的合法情形,这8种情形下,放心大胆的转!

不接受3名CPA三年、3名CPA一年签字的文件!苏亚金诚被公开谴责,并6...

苏亚金诚所在每一审计期间对公司及宏图三胞在同一银行同一支行开户的银行账户进行函证,但同一银行同一支行对公司及宏图三胞的回函却存在差异,包括回函版式不同、银行印章不同、银行经办信息不同等异常情况,但苏亚金诚所未予发现。上述行为涉及2017年至2020年宏图三胞未记负债的中国建设银行湖北路支行借款(2017年余额52,000...