信用卡业务违规等 中国银行一天收两罚单合计被罚160万
其中,6月18日,中国银行扬州分行因向关系人发放信用贷款;贷款资金用途管控不到位;贷款分类不准确;票据和信用证业务贸易背景不真实;滚动签发银行承兑汇票虚增存贷款规模;贷款资金转作保证金被没收违法所得,并被处以高达295万元罚款。营收、净利双降,不良贷款总额增加中国银行于1912年2月5日正式成立,是中国唯一持续经营...
中国银行频收“百万级”罚单,一季度营收、净利润现“双降”
此外,6月18日,中国银行扬州分行则因向关系人发放信用贷款;贷款资金用途管控不到位;贷款分类不准确;票据和信用证业务贸易背景不真实;滚动签发银行承兑汇票虚增存贷款规模等多项违法违规事项被没收违法所得,并被处以高达295万元罚款。一季度业绩指标下滑密集被罚的背后,中国银行今年一季度的经营表现也明显下滑。4月2...
虚构贸易背景的商业承兑汇票,是如何产生的,风险有哪些
同时,由于汇票是在企业资金周转困难的情况下签发的,虽然银行承兑汇票签发必须收取企业保证金,但目前市场上大部分保证金来源为票据贴现资金滚动签发,难免会造成汇票到期不能及时承兑而产生承兑行风险。虚构贸易背景的商业承兑汇票是如何产生的,风险有哪些2、操作风险:即银行在办理承兑汇票贴现业务时,由于操作不慎...
业绩尚可但股价不振,浙商银行陆建强闯“3元大关”
罚单列明的违规行为包括:债权融资计划投资管控不到位、信用证贸易背景不真实、违规发放房地产贷款、滚动签发银行承兑汇票虚增存款以及流动资金贷款审查不尽职。(图源:国家金融监督管理总局贵州监管局官网)2024年以来,浙商银行似乎并未吸取教训,2月26日,浙商银行杭州萧山分行因个人经营贷款业务严重不审慎,被浙江监管局...
中国银行扬州分行多位责任人被处罚!
近日,国家金融监督管理总局扬州监管分局行政处罚信息公开表显示,中国银行扬州分行因向关系人发放信用贷款;贷款资金用途管控不到位;贷款分类不准确;票据和信用证业务贸易背景不真实;滚动签发银行承兑汇票虚增存贷款规模;贷款资金转作保证金等违法违规行为,被没收违法所得并处罚款合计294.462007万元。
浙商银行喜中藏“忧”,地产沉积风险持续暴露
此外,浙商银行的表外和非标资产也是违规高发地(www.e993.com)2024年9月15日。公司表外业务的规模较大,包括银行承兑汇票、信用证、应收款保兑及其他财务担保合同等。2023年,浙商银行表外项目规模达8246亿元,在资产规模中占比已超26%。2023年,浙商银行贵阳分行因信用证贸易背景不真实,议付资金回流开证人、滚动签发银行承兑汇票虚增存款五项违规被罚...
浙商银行近两个月罚款已超2500万,新董事长上任半年股价仍低迷
浙商银行贵阳分行罚单中的“信用证贸易背景不真实”“滚动签发银行承兑汇票虚增存款”这两项违规事实都涉及该行的表外业务,这也是浙商银行规模较大的业务之一。除贵阳分行受罚外,浙商银行在其他表外业务上也有多次被罚记录,如2022年11月杭州分行被罚事项中,就涉及通过债权融资计划虚增存贷款问题;2023年12月22日,浙商...
这家银行采取不正当手段吸收存款,发放贷款,被罚1734万元
而在此之前,因债权融资计划投资管控不到位;违规发放房地产贷款;滚动签发银行承兑汇票虚增存款,浙商银行贵阳分行被警告并处罚款160万元;因代销业务严重不审慎,浙商银行萧山分行被罚40万元;因信贷资金转作保证金用于开立银票,虚增存款”浙商银行常州分行被罚140万元,并被没收违法所得7.2505万元。
逆袭增长的浙商银行:内控不严,去年被罚超2700万元
11月27日,浙商银行股份有限公司贵阳分行因债权融资计划投资管控不到位;信用证贸易背景不真实,议付资金回流开证人;违规发放房地产贷款;滚动签发银行承兑汇票虚增存款;流动资金贷款审查不尽职,罚款160万。同在11月,据央行宁波分行披露的罚单,浙商银行宁波分行因未按规定履行客户身份识别义务、未按规定报送可疑交易报告等...
这家银行成立19年,2年更换10名高管,罚款千万,房地产不良率激增
一、债权融资计划投资管控不到位;二、信用证贸易背景不真实,议付资金回流开证人;三、违规发放房地产贷款;四、滚动签发银行承兑汇票虚增存款;五、流动资金贷款审查不尽职。基于上述5项违法违规事实,浙商银行被罚款160万元,5名相关责任人分别被罚款5万元。