资管服务金融五篇大文章|中邮理财唐倩华:银行理财发展绿色金融的...

从风险等级来看,存续及在售的绿色理财产品主要为中低风险或中风险;从开放类型来看,以定期开放和封闭式为主。从产品类型来看,纯固收和固收+占比较高,权益类产品极少。从产品收益率来看,产品收益相对稳健,截至2024年6月末,绿色理财产品规模加权平均年化收益率约为3.6%,具有较好收益表现。负面筛选或正面筛选为主,产品...

银行理财不保本?理财产品R1-R5风险等级划分下的底层资产

一般来说，理财产品可以划分为五个风险等级：低风险、中低风险、中风险、中高风险和高风险，一般用R1、R2、R3、R4、R5来标示。对应的投资人等级也分为了谨慎型、稳健型、平衡型、进取型和激进型等几种类型，详情请看幂幂列出的以下五点划分：R1（极低风险）提供本金及收益保障，或者提供本金保护且预期收益不能...

...鑫逸稳三个月29期:2024年5月8日起发行,期限3-6个月,风险等级中低

该产品期限为3-6个月(含),风险等级定为二级(中低),并预计于2024年8月22日到期。此次产品发售覆盖面广泛,涉及北京市、天津市、河北省、山西省、内蒙古自治区、辽宁省、吉林省、黑龙江省、上海市、江苏省、浙江省、安徽省、福建省、江西省、山东省、河南省、湖北省、湖南省、广东省、广西壮族自治区、海南省、...

...建行再次提高17只代销公募基金风险等级 背后反映什么趋势?

记者注意到,这些公募基金数量共达17只,包括博时荣丰回报灵活配置混合型证券投资基金、易方达趋势优选混合型证券投资基金C类、华泰柏瑞景气成长混合型证券投资基金C类等,上述产品均为证券类投资基金,且风险等级均从“R3—中风险”调至“R4—中高风险”。早在6月14日,建设银行官网发布公告称,调整部分代销公募基金产品...

公募基金销售合规专题(四):和投资者适当性有关的那些重要的事儿...

1、基金公司对基金产品的风险等级划分,可以自行完成,也可以委托第三方机构提供按照《基金募集机构投资者适当性管理实施指引(试行)》第三十六条的规定,基金募集机构对基金产品或者服务的风险等级划分,可以由基金募集机构完成,也可以委托第三方机构提供。委托第三方机构提供基金产品或者服务风险等级划分的,基金募集机构应当要...

深度| 3万只银行理财产品风险等级评定研究

某股份行理财公司产品经理向南财理财通表示,目前在风险等级评定上确实差异比较大,且不同风险等级之间尤其是R2和R3之间的风险收益特征不明晰,也不利于投资者选择(www.e993.com)2024年11月22日。课题组认为,除产品风险等级评定影响外,2023年的市场表现也在一定程度上影响了产品的风险收益特征。由于2023年权益市场低迷,不少产品在初始设计之初虽定位为...

广银理财幸福添利:2024年5月7日发行,期限6-12个月,风险等级中低

广银理财5月7日发行二级风险幸福添利封闭式固定收益公募理财产品,期限6-12个月,结束日期2024年11月28日,销售覆盖全国多个省市自治区及部分计划单列市。快讯正文广银理财有限责任公司推出新理财产品,募集期至11月28日广银理财有限责任公司在5月7日发行了广银理财幸福添利封闭式固定收益类公募理财产品2024第...

“R4”风险等级产品成“跨境理财通2.0”必争之地

据悉,“R4”风险等级为中高风险,一般为权益仓位较高的股票型、指数型基金产品。对比中低风险产品,“R4”类产品的管理费、销售服务费等费率更高,能给予销售渠道更高的分成,因此“R4”产品将成为各家银行布局“跨境理财通2.0”的兵家必争之地。“北向通”重点布局“R4”...

从R3到R4!建行提高17只代销公募基金风险等级 透露出什么信号?

也就是说,基金公司和银行对于风险有不同的标准,针对同一产品可能产生不同的风险等级划分,这无疑给投资者带来了困扰。一位银行理财子公司人士对界面新闻表示,一款产品的风险等级主要取决于底层资产,但目前风险等级确认标准相对模糊,不同公司有不同的理解,基金产品受众往往风险承受能力较高,而银行客户的风险承受能力普遍...

这些基金主动调升风险等级,背后原因是……

据了解,R2级(稳健型)理财产品不保证本金的偿付,但本金风险相对较小,收益浮动相对可控。在信用风险维度上,产品主要承担高信用等级信用主体的风险。在市场风险维度上,产品主要投资于债券、同业存放等低波动性金融产品。而R3级(平衡型)理财产品不保证本金的偿付,有一定的本金风险,收益浮动且有一定波动。在信用风险维度...