富德生命人寿宁波分公司高管说消保 | 带你了解保险销售的三适当原则

简单的说,就是将合适的产品或服务通过合适的渠道提供给合适的消费者,就是我们通常说的“三适当”原则。什么是“三适当”原则?《银行保险机构消费者权益保护管理办法》第十一条:“金融机构应当建立消费者适当性管理机制,对产品的风险进行评估并实施分级、动态管理,开展消费者风险认知、风险偏好和风险承受能力测评,将...

【金融高管讲消保】落实“三适当”原则,解读《保险销售行为管理...

保险销售中行为是指保险公司及受其委托的保险中介机构、其他机构与特定相对人为订立保险合同就合同内容进行沟通、商谈,作出要约和承诺的行为。保险销售后行为是指保险公司及受其委托的保险中介机构、其他机构履行基于保险合同订立而产生的保单送达、回访、信息通知、档案管理等附随义务的行为。四、消费者都希望买到适合...

...监督管理总局有关部门负责人就《关于加强和改进互联网财产保险...

支持财产保险公司依托互联网特定场景开发小额分散、便捷普惠的财产保险产品,严控财产保险公司通过互联网方式拓展机动车辆保险的经营区域,原则上不得将农业保险、船舶保险、特殊风险保险等通过互联网方式拓展经营区域,严禁财产保险公司将线下业务通过互联网方式拓展经营区域。四是明确互联网财产保险业务的监管要求。明确开展互...

泰康人寿安徽分公司带你了解“三适当”原则

指金融公司在销售过程中,要根据消费者的风险承受能力、投资目标、财务状况等因素,向消费者推荐适合其风险承受能力的金融产品。2、销售渠道适当性指保险销售机构在选择销售渠道时,应当基于金融产品的特点和相应的客户群体特征,选择适当的销售渠道进行销售,以确保金融产品和服务能够与目标市场客户需求相匹配。3、目标客...

一文说明白——保险公司布局AI要关心的那些事

比如在保险的场景里,保司等要解决的问题是让AI去回复跟保险相关的内容,不得不去建立大量的知识库,这里面可能包含了保险的条款、政策,行业新闻的语料,或者是销售培训材料,这些原始文件大都是以PDF、PPT或是HTML网页文件的形态存在的,这样的数据形态,是杂乱、冗余、非结构化的,非常不利于机器理解。

平安养老险厦门分公司:带您了解“三适当”原则

“适当性”原则是指保险公司所提供的产品及其服务与客户需求、财务状况、风险承受能力、对应的金融知识和投资理财经验之间的契合程度(www.e993.com)2024年11月27日。也就是说,保险销售人员在推荐产品及服务时要综合考虑客户的实际情况,而消费者则要购买适合自己的产品及服务。金融消费者如何购买保险产品呢...

《销售能力资质等级标准》等文件征求意见:三级可售分红险,二级可...

分四级“按级销售”适用所有保险销售人员行协拟销售能力资质等级标准1.“代理人考试”“分级”,真的要来了!近日,保险行业协会向各家保险公司,下发《保险销售从业人员销售能力资质等级标准(人身保险方向)(征求意见稿)》等文件。其中,包括能力资质等级标准、培训与测试大纲、产品销售授权管理。

2023年保险业监管政策文件汇总

与《征求意见稿》相比,《办法》在业务范围方面将“健康保险”的表述改为“长期健康保险”,并明确业务范围超出规定的养老保险公司应当在3年之内完成变更。这意味着,未来,养老保险公司将不得销售短期健康险。13精解读:剥离资管,降低非养老业务占比!银保监会拟专项管理办法:明确养老险企能经营什么?有什么限制?要求是...

财经下午茶20241010 | 沪指震荡反弹涨1.32% 高股息红利板块涨幅居前

突出平等对待原则,民营经济促进法草案向社会公开征求意见10月10日,司法部、国家发展改革委在门户网站公布《中华人民共和国民营经济促进法(草案征求意见稿)》(以下简称草案),向社会公开征求意见。草案主要规定内容包括,强调促进民营经济发展的方向原则,确保民营经济发展的正确政治方向,明确促进民营经济持续、健康、高质量发...

脉脉林凡:AI服务老年人群体的难度低于儿童和年轻人

行业:什么职能直接创造价值?为什么保险销售的分成远高于汽车销售?林凡表示,行业落地AI的原则,需要在企业落地AI的三原则基础上进行升维。“同样是俯瞰北京,站在北京电视塔上看北京,和坐在飞机上看北京,是不一样的。”在林凡看来,行业维度的“规模”指的是行业的市场规模。比如百亿规模的心理咨询行业、千亿规模的...