防止“薅羊毛”和“套现”,发放消费券是个“技术活”
比如一张“满90减30”的消费券,消费者向店家支付90元,并不购买任何商品,使用消费券立减30元,则只需实际支付60元,协商过的商家再向其支付90元,消费者就能成功套现30元,或是按照协商价格进行分成。还有消费券“中介”在网络上发帖“收购”消费券,再通过虚构消费的方式,与消费者分成套利。有的健身房以办会员卡...
恶意刷单骗返利?这“羊毛”不是你想“薅”就能“薅”
“薅羊毛”最初是对“精明消费”现象的一种打趣说法,随着经济社会不断发展,“薅羊毛”的行为方式愈加多元复杂,不少人开始游走在违法犯罪的边缘地带,比如针对银行出台的消费返现活动,一些不法分子钻规则漏洞,为了贪图利益明知故犯,与法博弈,通过恶意刷单、虚假套利的方式骗取银行返利补贴。日前,宝山区检察院对这样一...
诱导套现,揭秘POS机换新“低费率陷阱”
就在近日,多位消费者反馈频繁接到这类电话,对方称“受259号文”(《中国人民银行关于加强支付受理终端及相关业务管理的通知》)影响,原来POS机全部停用,要求重新补发新的POS机,支持信用卡刷卡套现,甚至可微信、花呗、白条扫码套现,扫码费率0.23%、刷卡费率0.45%。免费赠送的POS机,费率极低的套现模式,看似诱人的宣传...
以案释法|利用“消费券”套现?这种羊毛不能薅!
政府向市民发放电子消费券本是为利民惠民、促进消费有些人却自作聪明通过虚构交易、虚假消费等方式将消费券“套现”恶意薅惠民政策的羊毛最终把自己“薅”进了监狱近日,大庆市红岗区人民法院审理了这样一起案件。陈某是大庆市红岗区某超市的经营者,范某是该超市某摊位的摊主。2022年11月至2023年2月期间...
利用“消费券”套现,珠海3人被追究刑责
政府向市民发放电子消费券,本是为了利民惠民、促进消费。有一些商家和个人却“自作聪明”,通过虚构交易、虚假消费等方式将消费券大量“套现”,恶意薅惠民政策的羊毛,最终把自己“薅”进了监狱。2022年“五一”国际劳动节期间,珠海高新技术产业开发区商务局通过微信公众号向本辖区居民发放消费补贴电子券,符合条件的...
“鲜花+现金”礼盒暗藏消费套现陷阱
据办案民警介绍,这是一种新型洗钱方式,诈骗团伙为快速洗钱,通过花店、蛋糕店等进行大额消费套现(www.e993.com)2024年9月8日。诈骗分子通过网络平台或拉拢本地人员联系商户,盯准商户服务客户的心理,提出个性需求。商户大多会迎合客户需求,放松警惕,收到的预付款实际上是其他案件的赃款。就这样,商户经营者无意中成为诈骗分子的“洗钱帮凶”。...
利用“消费券”套现,获利3000元-3万余元,判了
本是为了利民惠民、促进消费。有一些商家和个人却“自作聪明”,通过虚构交易、虚假消费等方式将消费券大量“套现”,恶意薅惠民政策的羊毛,最终把自己“薅”进了监狱。近日,香洲区检察院就受理了这样一宗以制造虚假消费核销电子消费券的案件,经审查后,依法以诈骗罪对3名被告人追究刑事责任。
“鲜花+现金”礼盒暗藏消费套现陷阱 江西永新破获一起新型洗钱案
据办案民警介绍,这是一种新型洗钱方式,诈骗团伙为快速洗钱,通过花店、蛋糕店等进行大额消费套现。诈骗分子通过网络平台或拉拢本地人员联系商户,盯准商户服务客户的心理,提出个性需求。商户大多会迎合客户需求,放松警惕,收到的预付款实际上是其他案件的赃款。就这样,商户经营者无意中成为诈骗分子的“洗钱帮凶”。...
反洗钱小课堂丨警惕大额消费套现洗钱新手法
反洗钱小课堂丨警惕大额消费套现洗钱新手法洗钱活动是一种违法犯罪行为,是通过各种手段掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪的所得及其产生的收益的来源和性质,使其在形式上合法化的行为。
中网调查 | 资阳一国企当起“羊毛党”,涉嫌套现政府消费券?
法律方面相关专家也指出,政府或者部分商家发放消费券本身是一种让利于民,鼓励大家消费,提升消费热情的好事情,但却有不少不法分子动起了歪脑筋,通过虚假的交易行为来牟利套现,利用消费券套现达到一定情节的,涉嫌违反《中华人民共和国刑法》第266条的规定,构成诈骗罪;即使情节不严重,该行为也涉嫌违反了《中华人民共和国...