信用卡套现灰色产业链:用pos机刷卡发展下线拿分润
信用卡套现,是指信用卡持卡人运用某种手段绕过银行正常提款手续,以刷卡名义将消费款转换为现金提出的过程。通过套现,持卡人可以不向银行支付费用而从信用卡中提出现金。尽管现在各大金融机构加大了对套现行为的打击力度,但是信用卡套现,仍是一个屡禁不止的灰色产业。被信用卡套住的年轻人2017年大学毕业的小王,...
浙江警方破获POS机非法套现案 涉案金额1800万
经查,犯罪嫌疑人潘某起初在投资公司上班,偶尔听说POS机套现赚得多而且还比上班轻松,就打起了信用卡套现的心思。2012年,潘某以自己、父母、亲戚、朋友等名义办理了8台银行POS机为他人信用卡办理套取现金业务,然后收取0.5%—1%的手续费,套现金额小,手续费收取就高。潘某的眼光果然“很准”,需要刷卡套现的人太多了...
网上办理9台POS机 用信用卡套现300多万
陈建自家店铺中就有两台正规POS机,具备套现的现实条件,可意识到在自己的POS机上刷卡,容易引起当地银行和公安机关的注意,他想到在网上办理POS机。他在网上找到能够办理POS机的中间人,他们通过技术手段对POS机进行授权。通常,刷卡后的资金会通过POS机进入相应的银行账户,可在网上办理的POS机却多了一个环节,通过POS机...
小伙买POS机想套现发财刷3.6万元 迟迟没到账
警方提醒,利用POS机套现不但是违法行为,情节严重的,套现者和持卡人,都涉嫌非法经营罪;而且套现极可能被犯罪分子利用来诈骗,自己最终也将成为受害者。通讯员朱一红
诱导套现,揭秘POS机换新“低费率陷阱”
正如北京市中闻律师事务所律师李亚告诉北京商报记者,在法律层面,用POS机套现实际上是一种欺骗银行、损害国家利益的行为。这种行为会涉嫌虚构事实的贷款诈骗或者信用卡诈骗罪、非法经营等罪名。套现行为对持卡者个人同样有危害。李亚进一步补充,银行如果发现消费者有套现行为,在不损害银行利益的情况下,会对持卡人采取降...
通过自有POS机恶意刷单骗取银行返利?这也是一种诈骗!
等信用卡还款日,苏某再用储蓄卡里的钱偿还信用卡账单,等同于“自产自销”,资金全在自己的信用卡和储蓄卡之间流转(www.e993.com)2024年9月11日。其他几名犯罪嫌疑人也使用相同手法骗取银行返利,甚至有人非法修改POS机代码,冒充特定品类商户,进行虚假消费套现。时间长了,有的犯罪嫌疑人已经不满足于自己银行卡的返利额度,开始把手伸向亲戚朋友...
POS机滥发助犯罪 男子虚构商户申领套现2400万
原来,为使POS机能够异地使用,一些不法分子使用POS解码器,人为修改POS机的通讯模式,通过拨号器转接,使异地发送的数据转化为与主机绑定的固定电话数据,这样主机接收到的就是绑定固话发送的数据,POS机就能达到漫游的目的。大量POS机被违规异地使用,为套现、洗钱等犯罪活动提供了便利。一方面,由于持卡人使用的是异地卡,...
起底POS机套现生意经:手把手刷卡教学 发展下线拿“分润”
负责POS机销售的代理商则获取总刷卡手续费万分之四的分润费,折合下来自己使用POS机套现的费率就由0.6%降至0.56%。同时,每激活一部机器,如果用户正常使用,还可获得70元至299元不等的返现。此外,卖出机器会返积分,积分可以用来免费兑换机器。”刘琳说,一般代理商领一部POS机需要花费150元成本。也有代理商...
以案释法丨利用POS机替他人套现,如此“帮忙”触犯法律!
之后,曹某某开始用自己和他人的信用卡频繁刷卡,以虚构交易的方式向信用卡持卡人直接支付现金,并将刷卡银行费率0.58%提高到0.7%,从中牟利。经查,自2017年10月至2021年9月,被告人曹某某使用POS机,累计为自己及他人刷卡套现8465570元,非法获利2918.86元。
【以案释法】利用POS机套现? 法院:非法经营罪!
利用POS机为他人刷卡套现,属于非法从事资金支付结算业务,容易滋生洗钱、非法经营等犯罪行为,扰乱、破坏金融管理秩序。大家应该遵守国家法律法规,不参与任何非法活动,保护自己的合法权益。作为信用卡持卡人,应当理性消费,避免陷入逾期无法偿还困境,同时不向他人出租、出借信用卡,不冒用他人信用卡。