微众银行收1387万元大额罚单!涉违反账户管理规定等违规事实,5名...

罚单信息显示,微众银行存在五项违法行为:1.违反账户管理规定;2.未按规定履行客户身份识别义务;3.未按规定保存客户身份资料和交易记录;4.未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告;5.与身份不明的客户进行交易。同时,微众银行多名高管因对上述违法行为负有责任而被处以罚款:陈某宏(时任深圳前海微众银行股份有限公司...

无“微”不至——微众银行探索普惠金融新路径

微众银行董事长顾敏透露,在微众开业一段时间,因一直没有实现远程开户,微众银行的业务发展受到限制。因为弱实名电子账户的性质,该行无法实现存贷款和转账支付等资金划转功能,只能依靠其他同业的账户验证为用户开通账户,办理基金及保险购买等业务。某家大型股份制商业银行曾经一度关闭开户验证。2015年12月,央行出台银行账...

微众银行:涉违反账户管理规定等多项违规,被罚款超1300万元

行政处罚信息公示表显示,深圳前海微众银行股份有限公司(以下简称“微众银行”)因:“违反账户管理规定;未按规定履行客户身份识别义务;未按规定保存客户身份资料和交易记录;未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告;与身份不明的客户进行交易”,被中国人民银行深圳市分行处以警告,并罚款1387万元。同时,时任微众银行零售存...

微众银行遭巨额罚单背后:金融创新与合规边界何在?

这张超过1300万元的‘天价’罚单,不仅揭示了微众银行在账户管理、客户身份识别等关键环节的违规行为,更引发了对互联网银行创新与合规平衡的深刻反思。罚款数额之巨,涉事人员之多,不仅刷新了民营银行今年的记录,也成为了微众银行自2014年成立以来面临的最严峻考验。深入探究,微众银行此番受罚的根源在于其业务快速发展与...

躺赚,每天账户都有钱进

如果是初次体验微众银行的小伙伴,只能购买活期+。只有购买金额达5万及以上保持7天,才能解锁活期+Plus。活期+Plus里的产品更具优势。不但收益率更高,关键500万以内都可以实时转出到账。而且有了活期+Plus后,就可以不考虑活期+。钱是有限的,当然得利益最大化~...

反洗钱不利!微众银行被罚近1400万!去年大赚108亿

01微众银行因违反账户管理规定等五项违法违规事由,被罚款1387万元,成为年内民营银行罚款金额最大的一张罚单(www.e993.com)2024年11月26日。02五位时任微众银行管理人员因违规行为受到警告和罚款,其中零售存款部业务规划实施室经理陈某宏被罚款5万元。03微众银行回应称,该行政处罚书是中国人民银行深圳市分行针对2021年6月前检查问题的处理结果,已于...

反洗钱不利,微众银行“吃到”千万罚单!

一是违反账户管理规定。这可能涉及微众银行在开设、使用、撤销客户账户过程中,未能严格遵守《人民币银行结算账户管理办法》等法规,如未按规定审核开户资料的真实性、完整性,或对异常交易监控不力等。而金融机构应严格遵循账户实名制原则,确保开户人信息的真实性、准确性和完整性,与微众银行在此方面未能有效防范开户的风...

节前收到千万元罚单的微众银行 节后又迎来大量金融消费者的投诉

微众银行涉及的五项违规行为,均属于反洗钱及客户身份识别领域的关键环节。一是违反账户管理规定。这可能涉及微众银行在开设、使用、撤销客户账户过程中,未能严格遵守《人民币银行结算账户管理办法》等法规,如未按规定审核开户资料的真实性、完整性,或对异常交易监控不力等。而金融机构应严格遵循账户实名制原则,确保开户...

与身份不明客户进行交易 微众银行收千万级大罚单

“罚单显示,微众银行违规行为包括违反账户管理规定、未按规定履行客户身份识别义务等。”近日,中国人民银行深圳市分行发布罚单显示,因五项违规,微众银行被予以警告,罚款1387万元。具体违规事由如下:1、违反账户管理规定;2、未按规定履行客户身份识别义务;...

微众银行:单账户年IT运维成本低至2元 以数字化深耕普惠金融

IT成本在银行运营成本中占比甚高，尤其在IOE（IBM小型机、Oracle数据库、EMC存储设备）占据银行数据中心主要位置的时代，一个银行账户每年的IT运维成本从数十元到上百元。“我们从成立伊始的定位就是服务小微企业和普罗大众，单客户年收入贡献不超过百元。”作为国内首批民营银行，“商业可持续”是微众银行生存的基本...