银行中止/终止提供金融服务的制度依据

超出机构风险控制能力的,不得与客户建立业务关系或进行交易,已经建立业务关系的,应当中止交易并考虑提交可疑交易报告,必要时终止业务关系。《中国人民银行关于进一步做好受益所有人身份识别工作有关问题的通知》银发〔2018〕164号无法进行受益所有人身份识别工作,或者经评估超过本机构风险管理能力的,不得与其建立或者维...

女子在农信社存1100万 到期取钱被告知"没这笔钱"

付玲说,案发后多名受害人曾前往法院提起对银行的民事诉讼,但均被法院以“对被害人财产应依法予以追缴或责令退赔”为由,不予受理,“我们是在银行存的钱,银行员工在我们不知情的情况下将存款转走,现在存款不见了,我们却连起诉的机会都没有。”高息揽储:一年贴息6%,受害人凑钱存款付玲回想起这两年多以来的维权...

村镇银行成立 农村金融活水来_手机新浪网

记者日前探访四川东北部南充市的仪陇县惠民村镇银行,该银行被誉为放宽农村地区银行业金融机构准入政策试点工作结出的第一个果子。村镇银行成立一年多来,已经为205个农户,47家小企业和212家个体工商户提供了贷款,累计3179万元。这些农户利用得到的贷款扩大生产规模、改变生活现状,但也有些人因为种种原因并不能享受到金融...

2006年第24号 中国人民银行文告 (总第236号)

人民银行同意农信银资金清算中心有限责任公司(以下简称农信银资金清算中心)自2007年1月8日起开始办理全国农村商业银行、农村合作银行、农村信用社银行汇票业务的资金清算。现就有关事项通知如下:一、通过农信银资金清算中心办理银行汇票资金清算业务的农村商业银行、农村合作银行和农村信用社(以下简称通汇行)签发的银行...

...员称工作需要“以贷转贷”被起诉、担保人履责后银行拒绝移除不良

担保人替客户经理还款联社拒绝移除不良纪录被起诉耐人寻味的是,这笔不良贷款还有续集上演,且这一次沾化县农村信用合作联社(后已更名为滨州农村商业银行股份有限公司沾化支行)反而成为被告。依据相关文书来看,这笔约20万元的贷款,最终由张金海的保证人张某某代为偿还给该银行机构,法院也出具了相关执行完毕的文书。但...

【财闻联播】刚刚,国防部发布!千亿房企“扛不住”了?宣布重整!

据贵州省纪委监委消息,贵州省农村信用社联合社党委书记、理事长马林波涉嫌严重违纪违法,目前正接受贵州省纪委监委纪律审查和监察调查(www.e993.com)2024年11月23日。德意志银行第二季度净营收74.1亿欧元,高于预期德意志银行第二季度净利息收入13.1亿欧元,预估35.8亿欧元;第二季度净营收74.1亿欧元,预估71.1亿欧元;第二季度除税前利润14.1亿欧元,预估...

【虎嗅早报】普京宣布承认乌东两区为独立国家;国务院:实施渐进式...

几则有关银行的消息@新浪新闻个人存取现金超5万需登记暂缓实施央行公告:“存取现金5万元以上须登记来源或用途”的办法,暂缓实施。2月21日,央行公告:原定2022年3月1日起施行的《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》(中国人民银行银保监会证监会令〔2022〕第1号)因技术原因暂缓施行。相...

1200万存款被转走,储户被判担责八成,看律师们怎么说?

第一财经记者搜索发现,“山西农信微银行”公众账号主体显示为“山西省农村信用社联合社”,对方工作人员对第一财经记者表示,如果关注订阅该公众号,在省内各农商行办理业务确实会收到省农信社提醒服务,与纸质存单模式不同,如果向借记卡内存钱可能没有纸质回单。但交易类型“存款开户”只可能对应存款,不可能是转存。

央行发布规范代收业务征求意见稿:机构不得通过代收为P2P网贷等...

(六)银行或支付机构在每次交易活动完成后向付款人开户机构发送支付指令、但无需付款人逐笔验证即从付款人支付账户或银行账户划转资金的支付业务,执行《非银行支付机构网络支付业务管理办法》(中国人民银行公告〔2015〕第43号公布)有关小额免密支付业务的规定,不得通过代收业务办理。

央行发布《关于规范代收业务的通知(征求意见稿)》

(三)付款人通过代收业务办理本人同名信用卡及银行贷款还款业务的,付款人开户机构不得拒绝,法律法规或相关监管规定禁止的除外。(四)代收机构通过代收业务为收款人办理资金归集、信用卡及贷款还款等业务,且涉及支付账户与银行账户之间资金划转的,还应当遵守《非银行支付机构网络支付业务管理办法》(中国人民银行公告〔2015〕...