...用微信支付宝转账、换汇小心别超过这个数!几百个银行账户被冻结!
2、非银行支付机构账户交易到达以下数额也会被重点检查:单笔或累计现金交易超过5万元人民币;公对公转账超过200万元人民币;私人账户之间转账,如果是跨境交易超过20万元人民币,境内交易则超过50万元人民币。重点在于,微信和支付宝之间《条例》还重点区分了个人对个人转账金额分为“跨境“和“境内”两档,境内账户交易超过...
北京房屋租赁新政:十月起租金纳入监管账户,仨月以上需按月划转
记者了解到,为确保押金、租金按要求存入用于押金托管、租金监管的账户,《办法》规定押金按照住房租赁合同约定的押金支付时间、金额存入用于押金托管的账户;租金方面,单次收取租金数额超过3个月的,租金按照合同约定的租金支付时间、金额存入用于租金监管的账户。其中3个月租金部分在1日内划转至住房租赁企业账户,其余租金...
央行新规定:个人账户进款超5万,就会被银行监控?终于有人说实话了
对于个人而言,这一规定并不会对我们的日常生活产生太大的影响。毕竟,大多数人的账户进款都不会超过5万元,因此无需担心被银行监控。而对于那些经常需要进行大额资金流动的人来说,只要资金来源合法、合规,也不必过分担心。当然,为了避免不必要的麻烦,建议在进行大额资金流动前,先了解相关规定,确保自己的操作符合监管要求。
农业银行无效卡是什么意思?解释失效银行卡的起因及解决
逾期限制银行卡是指银行在持卡人信用卡或借记卡发生逾期还款表现后,对其实施一系列限制措的一种制度。逾期还款是指持卡人未依照约好时间和金额实施信用卡或借记卡账单的还款表现。逾期限制银行卡一般包含以下几个方面:1.暂停透支功能:逾期后,银行会暂停信用卡或借记卡的透支功能,即无法再实施超过账户余额的消费...
大批老板的账户危险了!人民银行严查3类转账行为,随时冻结账户
公户转账超过200万,私户转账超过20万(境外)或50万(境内)同样会受到极严格的监管。这样的规定直接影响着众多企业的日常经营,一旦触及监管底线,银行有可能立刻冻结企业账户,给企业带来不可忽视的困扰。这种严格的监管并非毫无原因,而是出于对洗钱、赌博、电信网络诈骗等违法活动的打击。人民银行以此为手段,旨在保护金融...
注意!个人微信、支付宝进账超过这个数,或被冻结账户
10.个人银行结算账户短期内累计100万元以上现金收付;11.与贩毒、走私、恐怖活动严重地区的客户之间的商业往来活动明显增多,短期内频繁发生资金支付;12.频繁开户、销户,且销户前发生大量资金收付;13.有意化整为零,逃避大额支付交易监测;14.中国人民银行规定的其他可疑支付交易行为;...
北京首创监管机制规范农民工工资专用账户
拨付周期不得超过1个月,且数额应当确保农民工工资按月足额支付。开户银行不得将专用账户资金转入除本项目农民工本人银行账户以外的账户,不得为专用账户提供现金支取和其他转账结算服务。在账户撤销环节,《通知》首次明确了撤销流程及所需材料,同时要求开户银行依据区人力资源社会保障部门通知书取消账户特殊标识,按程序...
银行大额资金监管,对我们的交税有多大的影响呢?
我这里说一下文件主要意思,就是各银行、信用社等金融机构,需要按照规定,给中国反洗钱监测分析中心报送大额交易和可疑交易报告,在这个文件里,提到了大额现金收支的概念。这个文件里大额现金收支,是指现金收支5万元以上、企业账户200万、个人账户境内50万,另外20万以上的滑准就算是大额交易,就需要报送。这个大额交易...
涉及7项违规:交通银行贵州省分行被监管部门罚款近200万元
1.超过期限向中国人民银行报送账户开立、撤销等资料2.未按规定收缴假币3.发现假币而不收缴4.占压财政资金5.未按照规定履行客户身份识别义务6.未按照规定保存客户身份资料和交易记录7.与身份不明的客户进行交易其中,交通银行贵州省分行被中国人民银行贵州省分行警告并处罚款199.5万元;对涉事个人包括时任交通银...
银行卡借给同学12天流水420万,该承担什么法律责任?
检察官表示,小李案件值得家长注意,对未成年人除了满足生活所需,还要关心他们的心路成长历程,经常提示他们学习法律法规,避免成为犯罪帮凶。案件暴露出的未成年人银行账户监管漏洞,提示银行切实履行监管责任,采取有效措施防止未成年人成为电信诈骗的帮凶。来源:中国之声...