大数据应用视角下银行理财业投资者适当性管理研究

MiFID规定了欧盟各成员国所有提供投资服务或开展专业投资活动的机构,在实施投资者适当性管理时应遵守的规定及应履行的义务,主要涵盖投资服务客户分类、投资公司履行“了解客户”义务及投资公司基于投资者利益进行“最佳执行”要求、信息披露、投资者适当性评估等方面。其中,《适合性1、适当性及最佳执行指引》规定了证券公...

券商收益凭证迎新规,实行分级余额管理,限定专业投资者

单个投资者的认购金额不得低于人民币5万元。同时,考虑到收益凭证均为非公开发行,参照非公开发行公司债券的投资者适当性要求,将收益凭证投资者限定为符合《证券期货投资者适当性管理办法》的专业投资者。值得一提的是,专业投资者针对个人而言,即要求“金融资产不低于500万元,或者最近3年个人年均收入不低于50万元”,...

【金融教育宣传月】什么是“投资者适当性管理”

金融教育宣传月什么是“投资者适当性管理”新浪基金09.0617:01关注相关新闻清华大学国家金融研究院院长田轩:保持政策的连续性、稳定性和一致性0App专享世纪鼎利:公司的控股股东为四川特驱五月花教育管理有限公司,实际控制人为汪辉武0App专享青年范儿·心理课|学会识别和管理青春期孩子的情绪问题0App专享基...

重磅发布!证券公司收益凭证发行管理办法来了

在强化投资者利益保护方面,《管理办法》参照私募公司债券强化了投资者适当性管理要求,规定了证券公司销售收益凭证向投资者进行风险揭示的具体要求,并明确证券公司设计、发行浮动收益凭证,应当坚持审慎原则,因挂钩标的相关风险导致的浮动收益部分亏损金额应不超过固定收益金额,回归了债务融资工具的本源,增强了投资者对证券公司...

【金融教育宣传月】什么是“投资者适当性管理”_基金动态_基金...

金融教育宣传月什么是“投资者适当性管理”2024-09-1209:55:06来源:新浪基金MACD金叉信号形成,这些股涨势不错!海量资讯、精准解读,尽在新浪财经APP责任编辑:王若云热门搜索郑州抓获涉传销人员130余人江西挖出巨型阴沉木76集团军在高原进行演习大熊猫国家公园正式获批NHK自揭731细菌战暴行全国建2442...

建立健全投资者适当性管理制度 券商筑牢投资者保护屏障

长江证券表示,公司在集团层面加强对适当性管理的统筹组织和管理,指定运营管理中心负责适当性管理的督办和协调,充分发挥中台部门对前台业务部门和子公司的支持作用(www.e993.com)2024年12月19日。公司在总部设置了投资者适当性管理专岗,在OA网设立投资者适当性管理专区,组织各部室、子公司及分支机构及时学习适当性制度规范、同业案例等,督促各业务部门...

...监管发布《关于做好投资者服务、加强合规风控管理、保障市场...

一、严格落实适当性管理。证券公司应当落实《证券期货投资者适当性管理办法》有关规定，根据投资者投资年限、投资经验等因素，推荐适当的产品或者服务，保证风险等级与投资者承受能力相匹配。证券公司应当对客户身份的真实性、是否符合适当性要求等进行核查。对不符合特定市场、产品、交易准入要求的，证券公司应就相关规定和...

涉28家私募,适当性管理层面的违规属【重灾区】中基协9月处罚案例

性内部管理制度,明确投资者分类、产品或者服务分级、适当性匹配的具体依据、方法、流程等,严格按照内部管理制度进行分类、分级,定期汇总分类、分级结果,并对每名投资者提出匹配意见;是否制定并严格落实与适当性内部管理有关的限制不匹配销售行为、客户回访检查、评估与销售隔离等风险制度,以及培训考核、执业规范、监督问责...

投资者教育丨什么是投资者适当性管理

投资者适当性管理是卖方机构应对投资者履行的一种义务——投资者适当性义务。根据最高人民法院2019年11月印发的《全国法院民商事审判工作会议纪要》的规定,适当性义务是指卖方机构在向金融消费者推介销售银行理财产品、保险投资产品、信托理财产品等金融产品时,必须履行的了解客户、了解产品、将适当的产品销售给适合的金...

适当性的概念在金融市场中指什么?这种概念在风险管理中有何作用?

适当性概念在金融市场中的含义在金融市场中,适当性(Suitability)是一个核心概念,它要求金融服务提供者在向客户推荐金融产品或服务时,必须确保这些产品或服务适合客户的财务状况、投资目标、风险承受能力以及投资经验。适当性原则旨在保护投资者免受不适当或不匹配的投资建议的影响,确保他们的投资决策与其个人情况相符。