作案手法隐蔽 事业单位领导干部花式借贷难掩受贿之实

本案是一起事业单位领导干部以借贷为名,通过转移债权并安排他人代持形式收受贿赂的典型案例。本案中,周伟平作案手法隐蔽、花样百出,在查办过程中有何难点?周伟平擅自决定提高陀螺刀肿瘤治疗中心运营成本,给单位和国家造成经济损失,该行为如何认定?如何计算其滥用职权造成国家经济损失的数额?辩护人提出,周伟平介绍邓某向蔡...

万科被小股东举报?其实是行业最常规的操作手法

一是资金借贷与成本分摊。在合作开发项目中，全国性房企作为大股东，通常具备更强的信用资质与融资能力，能够从金融机构获取相对较低利率的贷款。为支持项目开发，房企可能会将部分资金以高于银行利率的条件借给小股东，以覆盖自身资金成本并实现一定收益。这种内部资金调配行为在合作开发中较为常见，旨在平衡双方投入与收益...

常见的30种洗钱犯罪手法汇总

常用于收贿或贪污。收钱的人持有对方开立的远期兑现的本票或支票。即使被查到这张本票或支票,可声称为借贷关系。等风头过了或不在其位,没有明显的对价关系时,再把本票或支票转手给第三者,或是进入银行兑现。或是贪污被抓包的人说要还钱,但开立本票或支票,只要没有兑现就没有真正的还钱。29.伪币或伪钞将...

借70万实际到手58.8万,民间借贷遇上“砍头息”+“高利率”,到了...

(二)约定了借期内利率但是未约定逾期利率，出借人主张借款人自逾期还款之日起按照借期内利率支付资金占用期间利息的，人民法院应予支持”、第三十一条第二款“2020年8月20日之后新受理的一审民间借贷案件，借贷合同成立于2020年8月20日之前，当事人请求适用当时的司法解释计算自合同成立到2020年8月19日的利息部分的...

网贷催收手法再度升级,真真假假该如何分辨?谨记三个“一律”

在当今信息爆炸的时代,网络借贷催收手段层出不穷,让人防不胜防。突然接到的陌生电话或短信声称你有未还的网贷,成了许多人的困扰。这些新型催收手法的精心编织的陷阱和不断升级的技巧,让人应接不暇。在真假难辨的游戏中,我们如何辨别真伪,保护自己免受侵犯?应对这些新型催收手段,又该如何在信息的迷雾中找到出路...

北京银保监局发布风险提示,个人贷款“五要”“五不要”

一些不法中介宣称有内部渠道和专业手法可以降低贷款条件、提高贷款额度或加快放款速度,通过虚假营销宣传、伪造申贷材料、捆绑销售保险、收取高额费用等方式非法展业、借机牟利,不但人为抬高了融资成本,而且可能将获取的个人信息用于非法用途,有的甚至涉嫌“套路贷”等违法犯罪活动,潜藏极大的风险隐患(www.e993.com)2024年11月20日。

起底“注销贷款”骗局:借“征信”连环套,毕业生被骗险自杀

在建立了“注销学生贷”受害者群后,赵子珺发现大多数行骗手法都一致,多数骗子冒充“京东金融客服人员”进行诈骗,也有部分骗子冒充360借条、招联金融等借贷平台客服人员,口径皆为“注销贷款账号”。在被怀疑后,诈骗人员给赵子珺发来了手持身份证照片。受访者供图...

媒体聚焦 | 既遭“砍头息” 又遇“高利率” 这笔借款要怎么还?

所谓的“砍头息”是指借款人在借款时,被要求支付的利息或手续费等费用直接从本金中扣除的行为。“高利率借贷”是指借贷时所约定的利率高于法律保护的上限。在日常的民间借贷中,借款时预先扣除利息部分以及约定的利率高于法律规定的上限的事时有发生,8月29日,记者从鸠江区法院获悉这样一起既遭“砍头息”,又遇“高...

关于办理“套路贷”刑事案件若干问题的意见

1.“套路贷”,是对以非法占有为目的,假借民间借贷之名,诱使或迫使被害人签订“借贷”或变相“借贷”“抵押”“担保”等相关协议,通过虚增借贷金额、恶意制造违约、肆意认定违约、毁匿还款证据等方式形成虚假债权债务,并借助诉讼、仲裁、公证或者采用暴力、威胁以及其他手段非法占有被害人财物的相关违法犯罪活动的概括性称...

老赖、债台高筑或资不抵债等情况下依然大额举债,是否可以认定刑事...

借贷式诈骗,是指行为人以非法占有为目的,通过借贷的形式,骗取公私财物的诈骗方式。2.行为人借钱的意图和用途不同:在正常的民间借贷中,债务人在借款时会告知债权人自己借款的用途,让债权人正确评估债务人可以偿还债务的水平来作出是否借钱给债务人的判断。在借贷式诈骗当中,行为人才有虚构事实和隐瞒真相的手法,通常...