虞思明|涉案企业合规整改第三方评估标准研究
2022年4月20日印发的《涉案企业合规建设、评估和审查办法(试行)》第1条就明确指出:“涉案企业合规建设,是指涉案企业针对与涉嫌犯罪有密切联系的合规风险,制定专项合规整改计划,完善企业治理结构,健全内部规章制度,形成有效合规管理体系的活动。”可见,合规计划文本是否针对企业所涉的具体罪名,与所涉犯罪有无密切...
京沪之间②︱潘英丽:建立国家最高决策机构协调国际金融中心
而相应的预付款(如各种消费预付卡)资金流量等都可由银行监督。只要是真正优秀的企业银行很容易帮助他们做大做强。我讲的东西比较宽,但这些都是基础性和系统性的问题,需要理顺后由中央决策层协调各部门合力推进。
预付式消费如何防范风险?(第三十七期)
正文2012年9月商务部出台《单用途商业预付卡管理办法(试行)》规定:本办法所称单用途商业预付卡(以下简称单用途卡)是指前款规定的企业发行的,仅限于在本企业或本企业所属集团或同一品牌特许经营体系内兑付货物或服务的预付凭证;从事零售业、住宿和餐饮业、居民服务业的企业法人在中华人民共和国境内开展单用途商业...
京沪之间潘英丽:建立国家最高决策机构协调国际金融中心
而相应的预付款(如各种消费预付卡)资金流量等都可由银行监督。只要是真正优秀的企业银行很容易帮助他们做大做强。我讲的东西比较宽,但这些都是基础性和系统性的问题,需要理顺后由中央决策层协调各部门合力推进。
客户备付金是什么意思?哪些存款将不计算利息?
预付卡发行与受理:16%(A类)、18%(B类)、20%(C类)、22%(D类)、24%(E类)。可能很多朋友还不理解“客户备付金是什么意思”?下面举个例子,以支付宝为例,如果你在淘宝上买过东西,下单之后付款,钱就从你的账户划走了,但钱并没有立即给卖家,而是存在支付宝的第三方账户上,等你收到货,确认可以付款之...
预付卡消费的“坑”靠什么填平?|荔枝时评
其实,预付卡问题并非完全无解(www.e993.com)2024年7月26日。一方面,监管层面应该加强过程监管,规范商家发放预付卡的行为。商业促销固然无可厚非,但任何涉及预付的行为,都应该纳入严格的监管,以确保交易公平进行。如果是完全的消费行为,要保证消费者的合法权益不受损害;如果是合同订立的行为,则要强调双方的知情权与同意的意思表达。
预付卡消费维权 都该注意些什么?
如果发卡方是企业法人,消费者可以通过12312商务举报投诉服务平台,向当地商务主管部门提出投诉。经过投诉,目前台州新港国际大酒店有限公司已经取消了大额预付卡的发售行为。最后,也是最重要的一点就是,消费者自己要做到理性消费。新台州律师事务所张元:“我们要做到理性消费,不要冲动消费,我们应该清楚自己的消费需求,...
经营者停业,消费者是否有权要求退卡?沪预付卡立法有说法
对失信企业是否限制发行预付卡?有的委员提出,规定草案第十八条规定失信被执行人和严重失信主体这两类经营者不得发行单用途卡,是否涉及对企业经营自主权的限制?法制委认为,《上海市社会信用条例》第三十一条规定,对严重失信主体,行政机关可以对其采取限制进入相关市场、限制进入相关行业等惩戒措施,但必须依照法律、行政...
揭购物卡灰色链条:黄牛年赚四五十万是小意思
相比于需要定期结算的多用途预付卡,单用途预付卡则更易在企业内部产生资金沉淀,这种卡常见于美容美发、健身会所、超市等机构,由本企业发行,只能在本企业或同一品牌连锁商业企业购买商品服务。这种卡对于商家而言,可以快速回笼资金,加快资金流动,扩大经营规模。由于消费卡不设找零,很多卡都会剩下少则几元多则上百的余额...
商家倒闭跑路,不退款 如何破解预付卡老问题
《单用途商业预付卡管理办法(试行)》中规定,集团发卡企业、品牌发卡企业和规模发卡企业可以为发卡企业。发卡企业应在开展单用途卡业务之日起30日内提交材料向有关部门办理备案。集团发卡企业是指发行在本集团内使用的单用途卡的集团母公司。集团是指由同一企业法人绝对控股的企业法人联合体。