事涉非标资金池 华宝信托产品"套牢"上市公司
所投资的信托产品包括:“华宝宝升宏达集合资金信托计划”(以下简称“宝升宏达”)“华宝宝智慧通集合资金信托计划”(以下简称“宝智慧通”)“现金增利C型VA1类”“华宝金石共赢21号理财产品”和“慧盈20号中南建筑集团贷款集合资金信托计划”。此外,Wind资讯显示,除了信捷电气外,2016年以来曾购买过华宝信托产品的上市...
海银财富700多亿理财产品全部违规,底层资产都是虚构的!
而SPV设立的多个账户,吸收第一层资金池的资金,形成第二层资金池。第四,底层资产涉嫌造假!海银财富的理财产品,从名称判断几乎都是“债权项目”,有不少是“供应链金融产品”,即应收账款的保理业务。然而,种种迹象表明,这些产品的底层资产涉嫌造假!相关债权人与债务人高度重叠,主要位于天津、宁波、舟山等地,虽...
潜望|海银财富700亿“资金池”调查:傀儡空壳、交叉嵌套、底层空虚
聚集了4万余名高净值人群;在募资环节,数十个空壳公司以独立第三方的面目出现,投资人的投资款打入这些公司的账户,并构筑出一个双层嵌套结构的庞大资金池;作为募资工具的理财产品,借道“伪金交所”登记备案,全数涉嫌非法金融;在投资环节,资金所投向的底层资产,与募集说明书宣称的严重不匹配,大部分资金去向不...
资金池影子?虚假宣传?现金理财收益超4%背后的玄机和争议
“本质上把客户的收益转移给了另外一部分客户,理财产品的单位净值是假的。”一位股份制银行理财公司投资经理对记者直言,部分股份制银行和少数大行理财公司都在试水这种做高收益的“捷径”。他认为,这有新型资金池运作模式的影子,资金池的特点是滚动发行、集合运作、期限错配、分离定价,平滑信托是所有的资产混在一起...
媒体曝海银控股理财产品全数违规构筑700亿规模资金池:此前抵债...
金融虎讯5月28日消息,据证券时报报道,历时超过2个月,分赴浙江、上海、山东、湖北等8省市实地调查发现,海银财富所销售的理财产品全数违规,并操控数十家空壳公司构筑了规模超过700亿元的“嵌套资金池”。调查进一步发现,该等资金池所投向的底层资产,相较于募资额普遍出现严重缩水,大量底层资产甚至被证实完全捏造、...
海银700亿“资金池”调查:操控傀儡空壳构筑灰色金融网,理财产品全...
理财产品合同显示的资金用途为:受让河北和立东升国际物流产业有限公司(下称“和立东升”)持有的京东华北物流基地项目一二期,资金最终用于项目二期剩余工程款、三期土地款及三期建设工程款(www.e993.com)2024年7月30日。从交易结构来看,投资人的资金先是打入了海轶资产管理的募资账户,之后资金流向上海紫元实业,再由紫元实业向和立东升放贷(图5)。
...了?民生信托一产品被法院认定为非标资金池 中国泛海需连带赔偿
最终,原银保监会北京监管局经过调查并出具了两份《银行保险违法行为举报调查意见书》。一份意见书中指出,经核查,中某1号集合资金信托计划符合非标资金池业务特征,民生信托违反了“信托公司不得开展非标准化理财资金池等具有影子银行特征的业务”的规定。另一份意见书中载明,在投资部分底层资产时,该项目底层资产已经...
民生信托一产品被法院认定为非标资金池 中国泛海需连带赔偿
最终,原银保监会北京监管局经过调查并出具了两份《银行保险违法行为举报调查意见书》。一份意见书中指出,经核查,中某1号集合资金信托计划符合非标资金池业务特征,民生信托违反了“信托公司不得开展非标准化理财资金池等具有影子银行特征的业务”的规定。另一份意见书中载明,在投资部分底层资产时,该项目底层资产已经...
资金池信托,出问题前都叫主动管理!
之前,信托圈内人为了写稿,找一位专业尽责、美丽大方的理财经理要主动管理型信托产品的推介材料,口误称之为“资金池”,然后就被怼了:“瞎说,这不是资金池!”,言外之意是“你才是资金池,你全家都是资金池”,然后只好改口“主动管理型信托”,才给了资料。
独家丨资金池影子?虚假宣传?现金理财收益超4%背后的玄机和争议
在日开产品中,有一个工具被普遍使用,即平滑信托。平滑信托积累的收益,给到新发的小规模产品,把收益释放出来去揽客。但客观上,这样做形成了一个隐形资金池,帮助不同理财产品之间调节收益,形成了资管新规要求产品净值化管理之外,一个较为隐蔽的灰色地带。