「学术|动态」2024年5~8月法学核心论文概览·金融法领域

洗钱罪是直接目的犯,犯罪目的属于故意的意志要素,对于行为法益侵害性以及行为人主观罪责都产生影响,不具有“为掩饰、隐瞒”目的的资金转账、提供账户等行为不具有法规范评价意义上的法益侵害性,不应作为洗钱罪认定。洗钱罪掩饰、隐瞒犯罪所得的前提是已经取得特定犯罪所得及其收益,进而帮助掩饰、隐瞒的行为才构成洗钱,如...

胡云腾:合同诈骗罪和集资诈骗罪的17大难题,一次讲清!(必须收藏)

集资诈骗罪的特征为以非法占有为目的,使用诈骗方法非法集资。这意味着,即使行为人具有使用诈骗方法非法集资的行为,但是缺乏非法占有目的不构成该罪。那么,携款逃匿、巨额亏损情况下的集资、借新还旧的行为能否被认定为非法占有目的?如何准确理解“明知没有归还能力”?是主观不想还,还是故意不能还?还有集资诈骗与...

如何理解集资诈骗罪中的诈骗行为

集资诈骗罪是一种特殊类型的诈骗罪，不符合诈骗罪基本特征的行为，当然也不能构成集资诈骗罪。作为最后手段的刑法，诈骗罪的设置是为了保护财产交换的对价安全，而不是为了全面保护人们在财产交往中的信任。诈骗罪所保障的是当事人在支付对价上不受欺骗。因此，诈骗罪中的隐瞒真相或虚构事实，也仅仅限于那些足以导致...

“诈骗罪”的判断标准、量刑标准及辩护要点

诈骗罪的核心5要素包括:①行为人实施欺诈行为→②被害人陷入错误→③交付财物(处分财产占有)→④行为人获得财物→⑤被害人失去财物。以上五个要素的每个环节均有因果联系,如果缺乏其中的任何一个环节,不构成诈骗既遂。我国刑法除了规定普通诈骗罪以外,还规定了一些特殊的诈骗犯罪,即金融诈骗犯罪与合同诈骗犯罪。这些特...

钱宝网运营模式集资诈骗案之法律分析

非法集资行为实际上涉及集资方和资金提供方两类主体，《非法集资案件解释》主要是从集资方角度界定非法集资行为，其实我们也可以从资金提供方角度考察非法集资行为的实质。如果借鉴美国证券法上界定“投资合同”的Howey测试，可以发现区分非法集资活动与一般生产经营活动的关键因素一一被动投资性。首先是投资性，非法集资...

联动分析构成要件要素规范评价骗取贷款罪

有观点认为,骗取贷款罪的主观方面只能由故意构成,行为人对于骗取行为所导致的金融机构的重大损失存在希望或者放任的心理态度(www.e993.com)2024年11月25日。笔者认为,本罪的主观方面首先应排除直接故意,如果行为人明知骗取贷款无法归还,并且希望损失发生的,这种情况可以认定具有非法占有目的,构成贷款诈骗罪。如果是故意也只能是间接故意,也就是借款人明...

刑事辩护之“天龙八部”——谈谈涉诈骗罪大要案的深度辩护思路

而在本案中,且不论当事人有没有实施诈骗行为,仅仅只是知道下属员工实施诈骗行为而没有阻止,并不能据此认定当事人构成诈骗罪。另外,如果当事人没有实施诈骗行为,对其下属员工实施诈骗行为不知情的话,更不能以诈骗罪论处。第三,犯罪目的。诈骗罪是目的犯,该罪的成立需要行为人具有“非法占有的目的”。“非法...

以刑民思维与体系解释精准认定合同诈骗行为

它包含两个要素:其一,是排除意思,借此可以将诈骗与单纯的骗用行为区分开来;其二,是利用意思,借此可以将诈骗与故意毁坏财物的行为区分开来。其中,排除意思的有无对于合同诈骗罪中非法占有目的的认定具有重要意义。实践中存在所谓“借鸡生蛋”的情形,即行为人利用合同,骗取对方的预付款供自己经营使用,试图在获利后再...

《人民司法》:非法集资行为的性质认定

非法占有的目的是诈骗、盗窃等罪不成文的构成要件要素,但集资诈骗罪的法条则明确规定了“以非法占有为目的”。现行多个关于非法集资的司法文件都采纳了非法占有目的是区分二罪的关键要件说。如最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》中规定,使用诈骗方法非法集资,集资后不用于生产经营活动...

警惕!金融诈骗“升级”

金融诈骗“升级”四大权益礼包,开户即送6月12日,上海市人民检察院召开新闻发布会,发布《2023年度上海金融检察白皮书》(以下简称《白皮书》)。《白皮书》显示,2023年上海市金融犯罪案件和涉案人数在高位运行中继续呈现小幅下降,非法集资犯罪占金融犯罪比例超七成,新型金融投资诈骗犯罪呈现诈骗名目和手段的双重“升级...