断卡行动大背景下,你银行卡被非柜风控的原因是什么和如何解决?
指不通过银行柜台的交易,比如通过手机银行、网上银行、微信、支付宝、ATM机、POS机等渠道办理的业务。“被非柜”其实是被限制非柜台交易,拒绝你的银行卡通过银行柜台以外的渠道办理业务。微信、支付宝都付不了款了,那不麻烦了个屁的?归根结底就是你的高危交易行为、流水触发了银行的反洗钱断卡模型,被大数据算法...
银盛支付POS机涉嫌超额扣费?金融支付业务缘何屡遭投诉
某业内资深律师表示,POS机在使用过程中确实需要支付一定的通讯费用,这是为了保障交易的正常进行和数据传输的稳定性。然而,如果通讯费用过高且没有明确告知用户,则可能被认为是不合理的行为并涉嫌欺诈消费者。王蓬博建议,当事人应将有效证据保留完整,如聊天记录、扣费记录以及到账金额等,找到直接运营的机构协商,若协...
POS机违法犯罪案例频发,收单机构如何加强风控?
最高检指出,“跑分洗钱”团伙往往以蝇头小利为诱饵,招募人员通过银行卡转账、POS机刷卡、虚拟币交易等多种方式为电信诈骗、网络赌博等犯罪团伙洗钱。这也是通过POS机进行洗钱犯罪活动的惯用“套路”。相关风险频频冒头,就在不久前,中国支付清算协会同样发文表示,支付业务风险呈现类型多样化、翻新速度快,向多产品、多...
POS机结算卡频繁风控,银行加强资金来源审核
POS机结算卡频繁风控,银行加强资金来源审核最近收到很多用户反馈,称近期储蓄卡的风控措施特别严格,导致不少人的储蓄卡直接被冻结,无法进行交易。工行、邮政建设、招商中原银行等银行都加强了对储蓄卡交易的管控,多家支付公司也暂停了pos机用户变更结算卡的业务,使情况雪上加霜。据了解,有部分网友的卡不仅一次被...
固定商户POS机刷卡,多家银行风控预警!
近日,多家银行又传出了信用卡风控消息,与之前不同的是,本次风控针对的是频繁使用单一固定商户POS机刷卡的持卡人。有读者向「支付百科」反映,因刷了固定商户的POS机收到了风控短信。据了解,259号文件落地后,原本一机多户的POS机改成了地区+人名+行业的固定商户,持卡人使用这类POS机刷卡的行为,会直接在信用卡...
以案释法敲警钟丨什么是掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪?
在办理POS机过程中,肖某同时还指使该跑分团伙成员拉拢腐蚀银行工作人员,通过给好处费、送烟酒礼品等方式让银行工作人对办理的POS机进行解除风控、解除非柜面业务、提高额度等违规操作,目前雁塔分局已对该银行工作人员采取刑事拘留措施(www.e993.com)2024年10月25日。该跑分团伙成员将办理好的POS机交给肖某联系的外地“跑分车队”,该“跑分车队”拿着...
Wind风控日报 | 央行主管媒体发文提示长期国债相关风险
2、POS机乱象拷问金融机构信用卡管理能力据中国证券报,整治POS机乱象,是行业由野蛮生长走向规范、健康发展的必经之路,也拷问着银行、支付机构的信用卡管理能力。在多个社交平台发布购买POS机的需求后,笔者收到不下30条代理商的营销私信。他们透露其费率稳定,“安全无风险”。这不禁让人感叹,POS机代理商分布广、营销...
起底POS机套现生意经
只要套现者不频繁刷整数金额、大笔资金刷进刷出,一般情况下,银行不会主动监测,也不会单独选择具体某一个人风控。在POS机代理商眼里,大多数情况下,银行信用卡风控的“严苛”程度与监管环境和银行被罚情况有关。有POS机代理商直言,“广发银行近期对信用卡资金流向监测趋严,是因为前段时间在信用卡资金流向方面遭...
手把手刷卡教学、发展下线拿“分润” 起底POS机套现生意经
在POS机代理商眼里,大多数情况下,银行信用卡风控的“严苛”程度与监管环境和银行被罚情况有关。有POS机代理商直言,“广发银行近期对信用卡资金流向监测趋严,是因为前段时间在信用卡资金流向方面遭处罚,于是提升了业务监测级别。各家银行信用卡风控严格程度都是一阵儿一阵儿地,不会持续很久,毕竟都要从中获益。”...
警惕!继浦发连续降额后,又一家银行出现二次降额!是什么原因导致的?
另外导致降额风控现象大增的,还有去年POS机执行一机一户,很多卡友由于没有做好提前准备,所以导致很长时间都是刷的一个商户,像这种同一商户刷卡频繁肯定也是不行的,建议大家可以增加机子数量,或者使用线上支付的方式。当然,如果是信用卡正常使用被无故降额的,也可以通过投诉或其他方式进行申请恢复。像之前浦发信用...