小贷新规列出四项负面清单;五家支付公司被采取管控措施;信用卡...
1.五家支付公司被采取管控措施,事涉商户名称频繁变动引发预警,拉卡拉致信合作伙伴称“已自查”近日,多家支付公司暂停新增的消息引发业内高度关注。有业内人士告诉财联社记者,拉卡拉、合利宝、乐刷、海科融通、银盛支付五家机构因支持前端修改商户名称相关事宜,被要求配合调查。拉卡拉昨日发布的《致全体合作伙伴的一封信...
信用卡不良率抬升,中信银行停发13款信用卡,发生了啥?
2024年6月28日,金融监管总局深圳监管局披露,中信银行信用卡中心被罚款50万元,处罚原因为监测策略存在缺漏,刷卡资金流入非消费领域,处罚决定日期为2024年6月19日;2024年3月,金融监管总局浙江监管局对中信银行杭州信用卡分中心处罚30万元,处罚原因为:信用卡资金用途管控不力,现金分期资金实际用于购买理财产品,未有效识别...
信用卡逾期管控中心是干嘛的,揭秘信用卡逾期管控中心:它的作用与...
信用卡风险管控中心是负责监控和管理信用卡业务中的案件风险的贷款部门或机构。信用卡风险管控中心在信用卡发卡银行或金融机构中起到重要的事务作用,以下将从职责、功能和工作流程三个方面进行详细介绍。首先,信用卡风险管控中心的借款人主要职责是确保信用卡业务的按时运作安全,防和应对各类信用卡风险。这包括对信用卡...
快看|资金用途管控不力,中信银行信用卡中心被罚30万元
3月15日,国家金融监督管理总局浙江监管局公布了一张罚单,剑指中信银行股份有限公司信用卡中心杭州分中心。罚单显示,中信银行股份有限公司信用卡中心杭州分中心存在以下违法违规事实:信用卡资金用途管控不力,现金分期资金实际用于购买理财产品,未有效识别信用卡套现行为。针对上述违法违规行为,国家金融监督管理总局浙江监...
信用卡被管控了,如何解除管控?
一旦发现信用卡被管控,应立即联系银行的客服,了解具体的管控原因及解除方法。通过与客服沟通,可以确认账户是否存在安全风险,并尽快采取措施解决问题。三、提供相关证明材料根据银行的要求,提供相应的证明材料。例如:交易凭证、发票等,以证明交易的合法性和真实性。如果是逾期还款导致的管控,需要提供还款凭证和说明...
信用卡新规已开始全面实施 银行严格管控,激活睡眠卡成焦点
信用卡新规已开始全面实施银行严格管控,激活睡眠卡成焦点信用卡新规要求银行不得直接或者间接以发卡数量等作为单一或者主要考核指标,对单一客户设置本机构发卡数量上限,连续18个月以上无客户主动交易且当前透支余额、溢缴款为零的长期睡眠信用卡数量占本机构总发卡数量的比例在任何时点均不得超过20%(www.e993.com)2024年9月18日。
从分红、息差到信用卡风险管控 兴业银行管理层这样回应
针对信用卡风险上升,兴业银行全面加强信用卡风险管理,2023年,信用卡不良贷款率已经高位回落至3.93%,较上年末下降0.08个百分点;逾期率6.75%,较上年末下降0.59个百分点。兴业银行副行长张旻说,“针对这两年的信用卡风险,兴业银行的管控压力有所上升,我们已经做到心中有数、手中有策,前期配套出台的风险管控...
信用卡分期业务风险管控不尽职 建行漳州分行被罚25万元
1月5日金融一线消息,国家金融监督管理总局漳州监管分局行政处罚信息公开表显示,中国建设银行股份有限公司漳州分行因信用卡分期业务风险管控不尽职,被国家金融监督管理总局漳州监管分局处以25万元罚款;杨雨露时任中国建设银行股份有限公司漳州分行信用
信用卡代还中介伺机“换马甲重生” 加强授信动态管理或成银行风险...
据中国证券报记者调研,当前信用卡代还通常分为私人代还及平台代还两种模式,后者则更为常见。加码偿债风险,泄露个人隐私,银行卡被降额管理……信用卡代还的背后风险重重。事实上,监管部门及商业银行正对此加大管控力度,持续收紧“代还”通道。中介:支付通道正在维护...
兴业银行信用卡:调整烟草经营类商户交易管控
2024年1月12日,兴业银行信用卡中心发布《关于调整烟草经营类商户交易管控的公告》,根据监管要求,信用卡资金不得用于生产经营等非消费领域,为营造依法合规的信用卡使用环境,加强信用卡资金流向管理,本行加强相关交易管控,具体如下:将于2024年1月16日起正式关闭商户类别码为4458(烟草配送)本行信用卡透支交易通道。