某知名国企供应链金融产品面试题
票据贴现有点类似应收账款,但是形态、费用不太一样,拿到票据后,你可以找企业或者银行兑换成钱,这里的票据可以是银行承兑汇票或商业承兑汇票,这取决于开票方是银行还是企业。假设现在有个供应商,它向"中铁"销售了一批货物,总价值为100万元。为了延后付款,中铁出具了一张六个月后到期的银行承兑汇票给甲公司。
应收账款质押与应收账款转让的区别,尤其是这5点,好多人都不懂
应收账款转让后,应由受让人独自承担应收账款不能清偿的风险,亦即受让人对应收账款承担坏账担保的责任,这也是保理的功能之一(无追索权),除非另有约定(如回购型或附追索权保理),受让人不得向出让人追索;而应收账款质押重在担保功能,首先应由出质人自身作为债务人清偿应收账款融资债务,出质人不能清偿造成违约时,质...
违约及应收账款风险飙升 国内光伏设备商陷困境
“你有可能会拿到10%的贴现率,一笔1000万元的商业汇票就等于你要亏100万元。”不过,国内一家著名银行的商业票据部门人士向记者介绍,过去信贷收紧,很多银行的贴现大门都是关闭的,所以只要有银行愿意贴现,即便是开出15%到20%的贴现率,也会有公司接受,“但最近一段时间以来,贴现率已经下调,目前为5.5%左右,这对国...
巴菲特也要跑路了?比亚迪到底值多少钱?
所谓贴现,可拆成两部分:“贴”指的是折扣,“现”指的是现在,两者合起来,也就是“对现在的折扣”。我们都知道,未来的钱和现在的钱,并不等价。未来的钱,你需要等待,而且存在一定的风险,钱能不能到手是个未知数。所以,在给企业进行定价的时候,需要把未来打一个折扣,这个折扣率就是“贴现率”。举个例子。
温州市冠盛汽车零部件集团股份有限公司
“回购利率”,就供应商根据本协议第3.2条回购的应收账款的日期而言,指等于LIBOR加上计算原始购买价格时使用的折扣利率的年利率。……”德意志银行主要条款情况如下:“(7)德意志银行分行购买与服务项目相关的任何应收债权均应无追索权,德意志银行承担客户的信用风险和客户国家的政治风险。
金融法对谈之二:保理——法律与金融的双重视角及其实务意义|法与...
即使通过贴现率折算出一个利率,也不是保理商向应收账款债权出让人放贷和收利息,而是双方对应收账款估值差异而产生的一个溢价(www.e993.com)2024年10月19日。这个溢价不是放贷,与民间借贷的利率上限无关。汪其昌:是的,我很赞成你的分析。你的分析鞭辟入里,紧紧把握了金融商事交易特质:交易的是未来现金流,交易的定价包括时间价值和风险评估(也...
读书笔记 — 华尔街必读的《估值小册》
营运资本的变化主要来自于存货,应收账款和应付账款的变化3.核心变量二:资产成本(风险成本or贴现率)计算得到的自由现金流会作为公司未来几年自由现金流预测的基础,但由于公司业务性质不同(如能够持续获得稳定收入的物业管理公司和竞争激烈收入难以保持长期稳定的电子公司),每个公司获得预测现金流的难度(风险)也不...
收藏|金融名词解释大全!
12、什么是保理业务?所谓应收账款的保理,通俗地讲就是企业把赊销出去的货物的应收账款有条件地转给银行,银行为企业提供资金,并负责管理、催收应收款和坏账担保,企业可借此及时回收账款、加快资金流转。按业务方式应收账款保理又分“有追索权”和“无追索权”两种,从字面上也好理解,有追索权即企业的下家(买方)...
万字长文|如何做好TOB产品?
但如果这105万是应收账款,实际1年后才到账:Ⅰ假设贴现率5%,未来1年的105万收入在当期仅值100万,所以,考虑货币的时间价值,当期的利润为0。图13:货币的时间价值Ⅱ由于105万的应收是1年后才到账,意味着当期支付的100万需要流动资金支持,此时使用100万自有资金周转业务(假设利率5%),该笔资金当期的机会成本...
46个金融行业专业术语大全,看完长见识了!
12、什么是保理业务?所谓应收账款的保理,通俗地讲就是企业把赊销出去的货物的应收账款有条件地转给银行,银行为企业提供资金,并负责管理、催收应收款和坏账担保,企业可借此及时回收账款、加快资金流转。按业务方式应收账款保理又分“有追索权”和“无追索权”两种,从字面上也好理解,有追索权即企业的下家(买方)...