月入8万港元仍“忧柴忧米” 理财师:需要理财规划

“所以这就告诉我们为了达成自己的需要,无论收入多少,都需要进行理财规划,因为每个人的需求不同”,陈婉碧总结道,所谓理财规划,其实就是对个人、对家庭财富进行的有计划和有系统的管理安排,用来满足自己的将来贴身需要。在陈婉碧看来,任何事情都需要进行安排,“比如我们看到对面正在建起来的大楼,需要多少的工人,需要多少...

“小白”理财:理的不是财,是生活方式

“我最开始的目标是半年存3万元,结果不到半年就完成了目标。我向母亲炫耀,她有些不屑一顾,‘你买个银行理财都不够’。银行理财产品是5万元起,我不服气,攒到5万的时候,我妈又打击我,利息太少。”崔慧娴说,第二年年初,她开始了“随手记”人生,开始对每月开支进行系统整理。“每月初,我在手机中设定好各项预算...

央财经济学博士范娟娟:优秀的金融理财师,规划的是客户的人生

但从中长期视角审视,若理财师因为技术在手,便让自身也仅满足于对知识的简单累积,不再去培养个人独特的逻辑认知框架与问题处理能力,那么最终很可能会被这些技术工具所替代。而从更长远的发展来讲,在淘汰仅依赖低水平知识应用或简单技能操作的理财从业者后,科技的进步又会让理财师更深入地回归“陪伴感”这一职业本质...

如何构建你的专属养老规划?五步守护退休品质生活

最后,投资规划还能帮助我们进行税务规划。许多养老投资产品享有税收优惠政策,通过合理的投资,我们可以降低税务负担,增加退休资金的实际收益。总之,投资对于养老规划来说,意味着资金的增值、长期财务目标的实现、个性化的规划选择、长寿风险的应对以及税务负担的优化。大家可以根据自己的实际情况,制定合理的投资策略,为实现一...

...华夏久盈资产管理有限责任公司、汇华理财有限公司等多家机构参与

第二个目标是希望我们直渠融合策略能真正落地。直销从利亚德成立到现在已经将近30年时间,渠道从2017年成立团队到现在也已经六七年,把两个不同模式的业务团队融合在一起,除了人员,还包括产品,市场和客户,以及原有合作伙伴等,都会发生变化,对我们来说算是一个新的挑战。我们国内显示部分占比有60%,新的策略...

...回归保险本源——人保寿险通辽市分公司IWP保险财富规划师

长寿时代呼唤健康财富规划师(www.e993.com)2024年11月10日。IWP保险财富规划师=理财规划师+保险绩优人。日常工作中,不断地学习新的专业知识,深入金融、法律等领域,分析市场、分析客户需求、研讨方案,确保送到客户手中的计划是最适合客户的。最终以专业的服务和优质的专属产品赢得客户的信任和支持。专属服务覆盖食品业、制药业、金融业等多个领域。

养老规划没有想象中那么复杂,四步搞定!

根据生命周期理论,人的一生在不同阶段的理财规划都应该根据年龄的变化动态调整,因为随着时间的推移,市场环境、养老目标、自身风险偏好都会发生变化,相应地不同资产类别的配置权重也应随之调整。通常来说,年轻时试错成本低,风险承受能力较强,但是随着年纪的增长,风险偏好是逐渐降低的过程。

如何有效积攒财富,最终实现财务自由

6.用长远的眼光看待理财财务管理是一项长期的任务,而不是短期的行为。在财富积累过程中,保持耐心和纪律是关键。无论是储蓄、投资还是节省,每一项财务决策都应基于长期目标。例如,制定一个为期10年的理财计划,并将其分解为每年的具体目标,这样不仅可以更容易实现,还能在过程中获得成就感。

银河颐年稳健养老目标一年持有期混合型基金中基金(FOF)风险揭示书

本基金为养老目标基金,致力于满足投资者的养老资金理财需求,但养老目标基金不代表收益保障或其他任何形式的收益承诺,本基金不保本,可能发生亏损。本基金每份基金份额最短持有期限为一年,投资者认购或申购基金份额后,自基金合同生效日或基金份额申购确认日起一年内不得提出赎回及转换转出申请,期满后(不含到期日)投资者...

提升投资者回报的常见思路与策略——“金融教育宣传月”主题活动

做好了账户规划,我们把短期要用的钱,长期不用的钱区分好。不同资金的风险属性和收益目标属性不同。而不同类别的金融资产的风险收益特征也不同。这决定了二者匹配的金融工具应该是不同的。所谓的,“短钱短投,长钱长投”,应该说的就是这个意思。一般而言,股票类资产的风险较大,但长期的预期回报往往也要高于债券...