贷款冲进股市?银行“严防死守”,股民银证转账1小时被通知违规

有专家指出，使用消费贷和经营贷炒股，不仅会面临严厉的处罚，还可能影响个人征信。要知道，征信可是现代社会的"经济身份证"。一旦出现污点，日后申请贷款、信用卡甚至找工作都可能受到影响。这样算下来，那点可能的收益，真的值得冒这么大的风险吗？说到底，投资理财应该建立在自己有能力承担风险的基础上。用借来的钱...

黑产大数据 | 汽车贷款欺诈产业链解构

信贷方式贷款的客户,这种客户希望通过车贷套现后满足个人紧急资金需求,有主观偿还意愿、不以骗贷为目的的贷款,但还款能力不足;另一种是“职业背债”套现招募,通过“房/信/企/车”多类型组合贷款,如通过车贷套现,在同周期前后操作个人信贷、房贷、企业贷相关贷款,这种客户没有还款意愿、以骗贷为目的的贷款。

有人尝试贷款炒股?银行:“能监控到”,贷款炒股“是违规”

这些银行的声明内容都差不多，意思就是：哥们儿姐们儿们，别瞎折腾了！国家规定的，贷款的钱不能往房市股市里倒腾，也不能搞什么期货啊，金融衍生品啊之类的花里胡哨的东西。要是被我们逮着了，可别怪我们不讲情面，贷款立马给你收回去！你看看，这些银行是铁了心要堵住所有的漏洞。本来嘛，大家都想赚快钱，...

今年以来银行被罚超11亿元 促进信贷合规任重道远

又如,遂川洪都村镇银行因个人经营性贷款资金违规流入房地产领域、员工行为管理不到位、违规办理借新还旧和展期等行为,被罚款100万元。记者梳理发现,贷款业务是银行违规的“重灾区”。从违法违规行为来看,贷后管理不到位,贷款“三查”不严,流动资金贷款被挪用,信贷资金违规流入房地产市场、股市等问题较为突出。截至...

今年以来银行被罚超11亿元,信贷资金违规流入房市、股市问题突出

记者梳理发现,贷款业务是银行违规的“重灾区”。从违法违规行为来看,贷后管理不到位,贷款“三查”不严,流动资金贷款被挪用,信贷资金违规流入房地产市场、股市等问题较为突出。截至目前,今年以来,金融监管部门因违规贷款业务对机构及个人开出的罚单共计3000余张,处罚金额合计超7亿元,并有多名涉事银行职员被终身禁止...

银行怒怼违规炒股,贷款分分钟没收!在自寻死路?评论区都炸锅了

更有意思的是，有些银行职员私下里爆料，说有些客户为了躲避监管，玩起了"障眼法"(www.e993.com)2024年11月10日。先用贷款买辆车，然后立马卖掉套现去炒股。还有人玩起了"多头借贷"，东家借一笔，西家借一笔，凑够了钱就往股市里扔。这些花样可把银行的风控部门愁坏了，搞得他们整天提心吊胆，生怕哪天就爆出个大雷来。随着时间推移，这场...

贷款炒股风险大!多家银行发文提醒 一旦发现立刻回收

“银行坚守合规主动打击信贷资金流向股市，既是风控能力的一种体现，也能够防范存在赌徒心理的借款人大手笔加杠杆，给自身造成财产损失的同时，也给银行资金造成不良损失。”苏筱芮进一步指出，银行机构需要格外关注消费贷资金去向，在贷前于显著位置重点提示客户信贷资金的合规使用规则，贷中也可查验客户的消费场景及相关...

武汉金凰百亿假黄金案中的金融机构:风控人员曾多次提示风险,高管...

如此数额巨大的贷款项目,是怎么审批通过的?向来强调风控的金融机构,为何在放贷前没能发现“假黄金”?其中一家金融机构此前的一审信息,提供了不少注脚。在“百亿假黄金案”宣判之前,早在2023年12月,时任东莞信托有限公司(以下简称东莞信托)总经理陈英一审因“违法发放贷款罪”被东莞市第一人民法院公诉判刑14年6个...

什么是抽贷?为什么会被盯上?如何避免抽贷?被抽贷了,怎么办?

简单说,抽贷就是银行在你还没按约定还完钱的时候,突然觉得你不稳了,要提前收回贷款。这事为什么会发生呢?咱们来梳理几个常见原因:政策风向变:比如你申请的是那种先息后本的贷款,虽然说是授信几年,但银行每年都会查你的信用报告。万一政策收紧,评分门槛提高,你就有可能被“盯上”。

莱商银行高层再现落马官员!违规贷款炒股、收受礼金,副行长李锋被...

通报指出,李锋存在串供对抗审查、违规贷款炒股、靠金融吃金融等问题,涉嫌犯罪问题已移送检察机关审查起诉。这是继该行首任董事长李敏实于2016年落马后,莱商银行又一名高管被查。作为一家成立于2005年的地方性银行,莱商银行近年来在高速扩张的同时,内部管理和风控问题频出,上市之路困难重重。