8月9名银行人被终身禁业,3人为大行员工,贷款违规仍是主因,三季度...
今日,依据国家金融监管总局官网信息,财联社记者梳理发现,8月份银行业累计有9名银行人员被监管终身禁业,涉及国有大行员工3人,股份行、区域性城商行、农商行及村镇银行各有2人。而从监管公布的原因来看,8月份被监管红牌罚下的银行从业者中,涉及原因最多的仍然和贷款业务违规有关。而从下半年的数据来看,三季度...
提防非法贷款中介!多家银行和监管部门密集发声
“在建设银行办理的农户信贷产品,我行未与任何贷款中介合作,并且未委托任何第三方机构或个人收取任何费用。如遇中介虚假宣传并收费,请提高警惕。”8月15日上午,建行广东韶关市分行在微信平台推文,表示该行独立开展客户审查,并提示中介骗贷、借款人违规用贷等五大风险。由于中介人员流动性大、部分消费者法律意识淡薄...
为基层银行人松绑减负!金融监管总局发文→
为基层银行人松绑减负!金融监管总局发文→普惠信贷尽职免责新规来了!为推进普惠金融高质量发展,金融监管总局印发《关于普惠信贷尽职免责工作的通知》(以下简称《通知》),将适用对象扩大至小型微型企业、个体工商户、小微企业主和农户等重点领域贷款,细化免责、追责情形,切实为基层信贷人员松绑减负,解除敢贷、愿贷的...
中国人民银行有关部门负责人就《非银行支付机构监督管理条例实施...
《非银行支付机构监督管理条例》(以下简称《条例》)是中央金融工作会议之后出台的金融领域首部行政法规,旨在全面加强非银行支付机构(以下简称支付机构)事前事中事后、全链条全领域监管,对支付机构的准入、业务规则、监管职责等作出了总体规定。《非银行支付机构监督管理条例实施细则》(以下简称《实施细则》)作为《条例》配...
银行监管趋严趋细!年内已有108人受禁业处罚,40人被终身禁业,信贷...
在实际操作中,监管部门会根据违规行为的性质、情节以及责任人的职位和职责等因素来综合判断是否给予终身禁业处罚。“禁业”禁的是什么?统计数据显示,信贷领域仍是银行“禁业”的高发区,违规事项既有贷前调查不尽职、贷款“三查”不尽职、违规发放贷款,也有贷后管理流于形式、贷款资金被挪用等违规行为。“严重违反...
银行高管遭遇强监管!上半年7名银行人上任前遭监管一票否决,至少6...
5月14日,监管指出,米洋不符合《中国银保监会农村中小银行机构行政许可事项实施办法》相关规定的任职条件,不予核准米洋河津市龙都村镇银行有限责任公司行长助理任职资格(www.e993.com)2024年9月19日。5月24日,监管指出,经审核,高玉杰不符合《中国银保监会农村中小银行机构行政许可事项实施办法》相关规定的任职条件,不予核准高玉杰黑龙江同江农村商业...
人民银行、金融监管总局、证监会主要负责人谈金融工作,传递重要信号
中国人民银行党委书记、行长潘功胜接受新华社记者专访国家金融监督管理总局:有效防范化解金融风险问:中央金融工作会议指出,“经济金融风险隐患仍然较多”,要求“及时处置中小金融机构风险”。金融监管总局将如何贯彻落实?答:防控风险是金融工作的永恒主题。对于当前存在的金融风险,既要正视困难,更要坚定信心。我国有独特...
景德镇人注意!微信、支付宝等账户交易超过这个数,将重点监管!
14.中国人民银行规定的其他可疑支付交易行为;15.金融机构经判断认为的其他可疑支付交易行为。央行发布的银发〔2018〕125号文件中提到,非银行支付机构也需要提交大额交易报告,也就是说通过微信、支付宝等第三方支付机构进行大额交易也会被稽查到!“双高”人群监管更严!
...快捷提取范围扩大至黄金积存、国债等!金融监管总局、央行联合...
来源:国家金融监督管理总局近日,金融监管总局、中国人民银行联合发布了《关于优化已故存款人小额存款提取有关要求的通知》(以下简称《通知》)。《通知》在《中国银保监会办公厅中国人民银行办公厅关于简化提取已故存款人小额存款相关事宜的通知》(银保监办发〔2021〕18号)基础上,优化部分办理要求,以进一步提升存款继承...
国家金融监督管理总局有关司局负责人就《关于银行业保险业做好...
为深入贯彻落实中央金融工作会议精神,切实将科技金融、绿色金融、普惠金融、养老金融、数字金融“五篇大文章”做实做细,提高金融服务实体经济的质量和水平,金融监管总局近日印发了《关于银行业保险业做好金融“五篇大文章”的指导意见》(以下简称《指导意见》),有关司局负责人就相关问题回答了记者提问。