银行重启资金托管业务 一对一账户监管破局
终于,有别于任何形式的存管业务,银行对P2P平台真正意义上的资金托管落地,也就是“一对一”的账户监管破局。市场:多家银行托管业务已试行“为了这个托管系统,我们折腾了大半年的时间,因为要做到一对一的账户托管,整个系统都要和银行对接、改造,升级完成后,积木盒子的托管系统就正式启用了,平台借款人、投资人的账...
中油国储爆雷事件疑云:江西银行有无存管账户?投资人到底投了什么?
在投资人的认知中,不同于一般账户,存管账户意味着银行需要对账户的资金往来负责。江西银行是中油国储的存管银行,应对账户异常的资金往来进行监管和预警。他们还认为,中油国储在江西银行南昌滨江支行、江西银行南昌红谷大厦支行等多行开设账户,是逃避金融机构监管的做法。南昌民融登发放的宣传扇标语中提到,投资人资金直接...
人均持有银行卡6.93张 你有账户还在“沉睡”吗?
沉睡账户,是指5年及以上未发生主动交易,且账户中有余额的个人银行账户。根据银行的公告,比如工商银行、农业银行的“沉睡账户”认定范围是指截至2023年9月30日,5年及以上未发生主动交易且账户中有余额的个人银行账户。具体包括5年及以上未发生主动交易的活期储蓄或结算账户(不含信用卡账户)、到期不自动转存且到期之...
...未完工就已提取10亿?银行:监管账户余额符合要求!住建局也回应了
对此,9月22日,龙华区住房和建设局表示——“经了解,天和北苑项目资金监管协议由建设单位、银行、监理单位三方签署,按照三方签署的协议及相关规定,由银行、监理单位监督预售资金的使用。为了响应业主诉求,做好项目资金的监管工作,我局已责令开发企业将预售款资金账户纳入行政监管范围,开发企业表示同意并予以配合。由于...
你有中招吗?多家银行开启“沉睡账户”唤醒工作,来瞧瞧吧
监管部门对银行业有着严格的监管要求,包括对银行账户的管理和风险控制等方面。唤醒“沉睡账户”是银行响应监管要求、确保银行账户合规性和安全性的重要举措。通过唤醒这些账户,银行可以更好地履行监管职责,维护金融市场的稳定和安全。同时,这也体现了银行对社会责任的担当和履行。
银行"沉睡账户"多,监管开启"唤醒"工作
光大银行(3.040,0.00,0.00%)金融市场部宏观研究员周茂华对记者指出,近年来,监管部门不断发力、积极推动“沉睡账户”的清理,清理标准也在不断提高,显示了监管部门和银行清理睡眠卡的决心(www.e993.com)2024年9月19日。周茂华表示,对于消费者来说,休眠卡容易被不法分子盗用、盗刷,造成个人信息泄露风险,如果信用卡有年费,容易导致个人征信受损。清理...
银行大额资金监管,对我们的交税有多大的影响呢?
我这里说一下文件主要意思,就是各银行、信用社等金融机构,需要按照规定,给中国反洗钱监测分析中心报送大额交易和可疑交易报告,在这个文件里,提到了大额现金收支的概念。这个文件里大额现金收支,是指现金收支5万元以上、企业账户200万、个人账户境内50万,另外20万以上的滑准就算是大额交易,就需要报送。这个大额交易...
关注!这类账户将收到银行提醒!你涉及吗?
近期,金融监管总局组织开展银行“沉睡账户”提醒提示专项工作。什么是“沉睡账户”?“沉睡账户”主要是指5年及以上未发生主动交易,且账户中有余额的个人银行账户。据悉,本次“沉睡账户”提醒提示专项工作自2023年10月起,持续1年,由各银行机构对“沉睡账户”持有人进行提醒和通知。通过“沉睡账户”提醒提示工作,...
揭秘!银行卡转账限额为何“缩水”?解锁提额新姿势→
有银行工作人员表示,相关监管机关会不定期将一些可疑账户清单交给银行,并邀请银行配合相关监管机关打击诈骗、洗钱等违法行为,以及资金涉案等情况,账户都有可能会被限制或冻结。一般情况下,相关监管机关已经掌握了一定的证据,才会对这类账户进行限制。此前就曾有过境内投资者由于大额比特币交易导致银行账户被冻结的情况。
有这类银行账户的注意了!10月起有大变化→
金融监管总局指出,“沉睡账户”提醒提示工作,旨在帮助消费者了解自身银行账户开立情况,及时查看、使用或注销冗余账户,唤醒沉睡的“钱袋子”,提升资金利用效率。对此,易观分析金融行业高级咨询顾问苏筱芮对《金融时报》记者表示,银行“沉睡账户”提醒提示工作,主要面向金融消费者,是金融消费者权益保护工作的重要组成部分...