深度解读 | 中国反洗钱体系 多维度化、系统化、制度化发展趋势
《银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》是针对银行业金融机构开展反洗钱和反恐怖融资管理工作而制定的规章。明确了国务院银行业监督管理机构和其派出机构对银行业金融机构开展反洗钱和反恐怖融资监督管理的职责。详细规定了银行业金融机构在反洗钱和反恐怖融资管理方面的义务,包括建立内控制度、客户身份识别、记录...
央行就非银行支付机构网络支付业务管理办法征意见
第五条支付机构开展网络支付业务,应当落实实名制管理要求,遵守反洗钱和反恐怖融资相关规定,履行反洗钱和反恐怖融资义务;涉及跨境人民币结算和外汇支付业务的,应当按照中国人民银行、国家外汇管理局相关规定执行。第二章客户管理第六条支付机构应当遵循“了解你的客户”原则,采取有效措施核实并依法留存客户身份基本信...
...推进,数字迪拉姆、农民工工资、主题硬钱包外,反洗钱反欺诈也在动
7月1日,邮储银行在官网发文称,根据《中华人民共和国反洗钱法》《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》《数字人民币反洗钱和反恐怖融资工作指引》等法律法规要求,邮储银行将进一步强化数字人民币个人客户身份信息完整性、有效性核实工作,核实的客户身份信息包括:姓名、性别、国籍、职业、住所地或者...
中国人民银行发布《非银行支付机构监督管理条例实施细则》
《非银行支付机构监督管理条例》(以下简称《条例》)是中央金融工作会议之后出台的金融领域首部行政法规,旨在全面加强非银行支付机构(以下简称支付机构)事前事中事后、全链条全领域监管,对支付机构的准入、业务规则、监管职责等作出了总体规定。《非银行支付机构监督管理条例实施细则》(以下简称《实施细则》)作为《条例》配...
【这一周】600家聚合支付企业备案,央行发布最新支付、反洗钱报告
欧洲支付倡议组织由14家欧洲银行和2家支付服务提供商组成,旨在加强欧洲金融独立性,通过集成在成员银行移动应用中的单一支付系统,为所有欧洲企业和公民提供统一的数字支付服务。FATF更新反洗钱灰名单6月28日,全球反洗钱和反恐怖融资国际标准制定机构金融行动特别工作组FATF更新了反洗钱灰名单与黑名单。较之2024年2月更...
支付机构领巨额罚单 反洗钱高压下行业再洗牌
2021年6月1日,央行发布《中华人民共和国反洗钱法(修订草案公开征求意见稿)》,对违法行为分类进一步细化,并大幅提升了违法罚款金额;2021年8月1日,正式施行的《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》,则进一步完善反洗钱义务主体范围,正式将非银行支付机构纳入适用范围;2021年9月1日起正式施行的《非银行支付机构...
反洗钱法迎来重大修改,特定非金融机构受到监管
二是完善金融机构反洗钱监管;三是明确特定非金融机构的范围及反洗钱监管;四是加强风险防控与监督管理;五是完善国务院反洗钱行政主管部门与国家有关机关的反洗钱信息共享机制,建立受益所有人信息管理、使用制度。监管理念由“规则为本”过渡到“风险为本”...
反洗钱小课堂(一)|了解洗钱与反洗钱
我们通常所说的反洗钱是个广义的概念,包括反洗钱、恐怖融资、反扩散融资三方面内容:1.反洗钱,指为了打击和预防通过各种方式掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源、性质和资金流向等洗钱活动,依法采取相关措施的行为。通俗地讲,反洗钱是政府动用立法、司法力量,调动有关的组织和商业机构对可能的洗钱活动予以识别,对有关...
中国人民银行反洗钱局党支部:全面做好新时代反洗钱工作 为金融...
中国人民银行坚持依法行政,落实《国务院办公厅关于完善反洗钱、反恐怖融资、反逃税监管体制机制的意见》,会同反洗钱工作部际联席会议成员单位推动修订《中华人民共和国反洗钱法》,制定并发布《金融机构反洗钱规定》《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》《受益所有人信息管理...
...12.24)李强签署国务院令,公布《非银行支付机构监督管理例》
按照风险为本的原则,加强反洗钱、反恐怖融资、反逃税、反非法集资金融监测管理,构筑金融“防火墙”。充分发挥粤港澳法律部门联席会议机制作用,推动三地法律服务优势资源在合作区优先布局,加快粤港澳金融争议国际调解中心、工程争议国际调解中心等建设,联合港澳搭建“商事调解+国际仲裁”一站式国际法律服务平台,打造跨境争议...