美媒:中国加强银行卡境外交易监控 严防违规行为
外汇局称,境内银行卡是指境内发卡金融机构在中国境内发行的各类银行卡清算机构标识的银行卡,包括但不限于借记卡、信用卡。外汇局表示,将于2017年9月1日上线银行卡境外交易外汇管理系统,通过数据接口方式或界面方式采集银行卡境外交易信息。外汇局称,银行应加强对银行卡境外交易的日常监测管理,防止银行卡成为各类违法...
外汇局关于规范银行卡境外大额提取现金交易的通知
中新网12月30日电据国家外汇局网站消息,为完善银行卡跨境使用的反洗钱、反恐怖融资、反逃税监管,根据《中华人民共和国外汇管理条例》(以下简称《条例》)等法规,国家外汇管理局(以下简称外汇局)就银行卡境外大额提取现金交易有关问题通知如下:一、个人持境内银行卡在境外提取现金,本人名下银行卡(含附属卡)合计每个...
“北向互换通”上线首日交易活跃 达成人民币利率互换交易162笔
其中,渣打银行(中国)有限公司(“渣打中国”)作为首批“北向互换通”报价商,为境外投资者提供内地银行间金融衍生品市场的人民币利率互换交易报价;渣打银行(渣打英国)作为五家能够提供“互换通”客户结算服务的银行之一,为国际投资者通过“互换通”进行的衍生品交易提供客户结算服务。同样作为首批“北向互换通”报价商...
外汇局:9月1日上线银行卡境外交易外汇管理系统
(一)银行卡境外提现信息采集范围为境内银行卡在境外金融机构柜台和自动取款机等场所和设备发生的提现交易。(二)银行卡境外消费信息采集范围为境内银行卡在境外实体和网络特约商户发生的单笔等值1000元人民币(不含)以上的消费交易。本通知所称境内银行卡,是指境内发卡金融机构(以下简称发卡行)在中国境内发行的各类银...
「分析」利用境外虚拟银行卡交易实现资金出境的过程、成本、风险
(2)洗钱罪:同样地,如果虚拟银行卡被用于洗钱,即掩饰或隐瞒犯罪收益的来源和性质,那么可能会构成洗钱罪。比如,用户将犯罪所得通过多个虚拟银行卡账户进行交易,以混淆资金流向,这样的行为可能会被视为洗钱。(3)帮助信息网络犯罪活动罪:如果虚拟银行卡的制造和销售者知道他们的产品将用于网络犯罪活动(如网络...
银行卡境外交易信息统计
境内银行卡在境外发生的提现和消费交易信息(www.e993.com)2024年10月25日。包括在境外金融机构柜台、自动取款机等发生的提现交易;在境外实体和网络特约商户等发生的消费交易。??三、调查对象和范围??境内发卡金融机构。发卡行以法人(总部)为单位,汇总本行全部境内银行卡境外交易信息后集中报送。
国家外汇管理局关于金融机构报送银行卡境外交易信息的通知
本通知所称境内银行卡,是指境内发卡金融机构(以下简称发卡行)在中国境内发行的各类银行卡清算机构标识的银行卡,包括但不限于借记卡、信用卡(贷记卡和准贷记卡)。二、报送主体发卡行应以法人(总部)为单位,汇总本行全部境内银行卡境外交易信息后集中报送。
外汇局更新银行卡在境外使用MCC分类 境外交易外汇管理进一步完善
银行卡作为一种方便快捷的支付方式,在个人跨境消费支付中被广泛使用。为支持和规范银行卡境外使用,2004年国家外汇管理局依托各银行卡清算机构的商户类别码(即根据经营行业类型对商户进行分类的通用编码,MerchantCategoryCode,以下简称MCC),对个人使用银行卡境外交易实施分类管理。按照经常项目可兑换原则,MCC划分为...
便利个人使用境内银行卡进行境外交易 国家外汇管理局完善银行卡...
据国家外汇管理局网站3月22日消息,为贯彻落实中央金融工作会议精神,便利个人使用境内银行卡进行境外交易,日前,国家外汇管理局发布《国家外汇管理局综合司关于更新境内银行卡在境外使用的商户类别码分类的通知》(汇综发〔2024〕15号,以下简称《通知》),完善银行卡外汇业务管理。《通知》自2024年5月1日起实施。
银行卡境外交易外汇管理进一步完善 更新银行卡在境外使用的MCC分类
国家外汇管理局3月22日消息,国家外汇管理局日前发布《国家外汇管理局综合司关于更新境内银行卡在境外使用的商户类别码分类的通知》,完善银行卡外汇业务管理。国家外汇管理局副局长、新闻发言人王春英在答记者问时表示,银行卡作为一种方便快捷的支付方式,在个人跨境消费支付中被广泛使用。近年来,境内外银行卡清算机构新增...