AsiaBill联合创始人冯援:做风控过于激进,小心会被反噬丨出海百人谈
风控部门就是对整个支付业务过程中的风险进行控制。比如说今天我们第一次合作,我也给你开了户,但是你大部分的交易有异常,那你八成就属于信用不好、有风险的人群。目前我们服务2万多家客户,大概95%都是小客户,但是维护小客户和大客户成本一样,甚至小客户会更高。最后就是公司最大的部门--技术部门,毫不夸张地...
银盛支付POS机涉嫌超额扣费?
某业内资深律师表示,POS机在使用过程中确实需要支付一定的通讯费用,这是为了保障交易的正常进行和数据传输的稳定性。然而,如果通讯费用过高且没有明确告知用户,则可能被认为是不合理的行为并涉嫌欺诈消费者。王蓬博建议,当事人应将有效证据保留完整,如聊天记录、扣费记录以及到账金额等,找到直接运营的机构协商,若协...
断卡行动大背景下,你银行卡被非柜风控的原因是什么和如何解决?
指不通过银行柜台的交易,比如通过手机银行、网上银行、微信、支付宝、ATM机、POS机等渠道办理的业务。“被非柜”其实是被限制非柜台交易,拒绝你的银行卡通过银行柜台以外的渠道办理业务。微信、支付宝都付不了款了,那不麻烦了个屁的?归根结底就是你的高危交易行为、流水触发了银行的反洗钱断卡模型,被大数据算法...
钱宝pos机刷卡成功没到账 钱宝不到账问题怎么处理?
近期,钱宝招财宝的手机POS机商户收款交易出现延迟到账的问题,通常需要隔天(D1或D2)才能到账。钱宝客服对此的解释是,由于系统升级,当天交易将在次日23点前到账。官方表示,升级完成后会第一时间通知大家,预计本周内恢复实时到账功能。商户可以暂时使用其他产品进行收款。许多用户和代理商反映,资金在第二天仍未到...
POS机违法犯罪案例频发,收单机构如何加强风控?
POS机违法犯罪案例频发,收单机构如何加强风控?转自:北京商报一直以来,利用POS机洗钱跑分的犯罪活动,受到司法机关高度关注。2月25日,北京商报记者注意到,最高人民检察院(以下简称“最高检”)日前举办新闻发布会,发布了2023年检察机关“依法惩治网络犯罪助力网络空间综合治理”典型案例。其中就有一起涉及利用POS机...
固定商户POS机刷卡,多家银行风控预警!
有读者向「支付百科」反映,因刷了固定商户的POS机收到了风控短信(www.e993.com)2024年10月25日。据了解,259号文件落地后,原本一机多户的POS机改成了地区+人名+行业的固定商户,持卡人使用这类POS机刷卡的行为,会直接在信用卡账单上显示出来,很容易被银行系统识别和判定为异常用卡。
手把手刷卡教学、发展下线拿“分润” 起底POS机套现生意经
在POS机代理商眼里,大多数情况下,银行信用卡风控的“严苛”程度与监管环境和银行被罚情况有关。有POS机代理商直言,“广发银行近期对信用卡资金流向监测趋严,是因为前段时间在信用卡资金流向方面遭处罚,于是提升了业务监测级别。各家银行信用卡风控严格程度都是一阵儿一阵儿地,不会持续很久,毕竟都要从中获益。”...
Wind风控日报 | 央行主管媒体发文提示长期国债相关风险
2、POS机乱象拷问金融机构信用卡管理能力据中国证券报,整治POS机乱象,是行业由野蛮生长走向规范、健康发展的必经之路,也拷问着银行、支付机构的信用卡管理能力。在多个社交平台发布购买POS机的需求后,笔者收到不下30条代理商的营销私信。他们透露其费率稳定,“安全无风险”。这不禁让人感叹,POS机代理商分布广、营销...
POS机结算卡频繁风控,银行加强资金来源审核
POS机结算卡频繁风控,银行加强资金来源审核最近收到很多用户反馈,称近期储蓄卡的风控措施特别严格,导致不少人的储蓄卡直接被冻结,无法进行交易。工行、邮政建设、招商中原银行等银行都加强了对储蓄卡交易的管控,多家支付公司也暂停了pos机用户变更结算卡的业务,使情况雪上加霜。据了解,有部分网友的卡不仅一次被...
手把手刷卡教学,发展下线拿“分润”……起底POS机套现生意经
在POS机代理商眼里,大多数情况下,银行信用卡风控的“严苛”程度与监管环境和银行被罚情况有关。有POS机代理商直言,“广发银行近期对信用卡资金流向监测趋严,是因为前段时间在信用卡资金流向方面遭处罚,于是提升了业务监测级别。各家银行信用卡风控严格程度都是一阵儿一阵儿地,不会持续很久,毕竟都要从中获益。”...