这家经营消费信贷风控业务的公司怎么了?

联洋智能控股最新财报显示,集团及其国内营运附属公司专注于消费者信贷行业的大数据分析。通过独立的软件及服务平台即服务(PaaS/SaaS)云平台,专注于个人信贷及保险行业的数字化转型需求。在财务表现上,截至2024年6月30日,联洋智能控股取得持续经营业务收益9020.2万港元,同比减少67.65%;股东应占亏损2.26亿港元,同比扩大1223....

承兴案刑事终结!这家信托踩雷15亿!从承兴案来看扯淡的金融风控!

因此,风控能力高并不意味着其产品的安全性就高,只能意味着在面对同等质量的基础资产时,生产出来的产品的安全性相对更高。国内金融行业的不同机构的风控能力出现差别,原因何在?主要是吃过亏上过的当不同。股权投行面对的是中国最成功从而也是最为自信和机会主义最强的企业家群体,从业人员稍有不慎,就可能被带入沟...

多家银行强化信用卡风控 筑牢业务发展防火墙

在满足持卡人合理的还款需求下,中原银行将对信用卡账户还款、溢缴款存入及支取(包括但不限于转账、境内外刷卡消费、境内外ATM取现等操作)设定金额上限。同时,上述公告还提示,为确保依法合规使用信用卡,请持卡人务必妥善保管个人信息。此外,信用卡交易必须真实合法,不得利用信用卡接受他人名下来源不明资金,或通过虚...

显示系统通道临时维护风控部门审核有没有办法解决?

确认系统是否存在异常??:首先,确认是否是系统异常导致的无法提款。可以通过查看系统日志或联系系统管理员获取相关信息,了解异常原因,有助于更好地定位问题所在??1。联系客服或技术支持??:如果确认系统存在异常,应及时联系平台的客服或技术支持团队。他们可能能够提供更具体的解决方案,帮助解决提款问题??12。提交工...

ESG解读|欧派家居经销门店数次暴雷或显风控缺位 两起环境行政处罚...

据相关信息显示,几起案件的签约受骗消费者达百余人,涉及装修款项上千万元。欧派方面表示,经销模式下,经销商拥有独立的法律地位,以自身为主体与消费者签订购销和服务合同,独立承担经营风险和法律责任。公司会督促经销商履约、向所在地监管部门反映情况,加强内部对经销商的监督和管理等。话虽如此,欧派并非可以“置身...

【聚焦风控】关于借记卡账户预授权资金司法冻结冲突问题研究

聚焦风控关于借记卡账户预授权资金司法冻结冲突问题研究,存款,借记卡,银行卡,预授权资金,司法冻结冲突,存折显示余额

系统维护风控审核显示账户注单存在异常不给提怎么办?

网上系统维护风控审核显示账户注单存在异常不给提怎么办?近日,不少反映在进行网上系统维护时,出现了审核显示存在异常,导致无法提现的情况。面对这样的窘境,该怎么办呢?解决技术卫星??:FAK8689首先,不要慌张,要冷静分析。有些时候,这种情况可能是由于升级或者维护导致的,所以先耐心等待一段时间,看...

【聚焦风控】数字人民币筑牢反洗钱防线

聚焦风控数字人民币筑牢反洗钱防线作者|王浩宇供职于太仓农村商业银行责任编辑|杨琪编者按:在当今智能支付的时代背景下,数字人民币为社会带来了便利性和低成本的支付方式,同时也给金融行业带来了新的反洗钱挑战。本文结合某地方商业银行等真实案例,提出构建反洗钱防线的三大策略,即“人防”“技防”与“智防”...

银行是怎么非柜你的?叫你去反诈盖章是什么流程?

所以很多情况下,你畏畏缩缩的,卡里也没什么资金或者资金很多那种,去解除风控的时候银行的工作人员不给你办理取款和其他业务,说什么总行总对总管控啊这些东西来搪塞你,不耐烦的直接告诉你一句话,去找反诈中心盖章。银行是一个商业机构,他并没有权限冻结你的银行卡或者不让你取钱,这里面会出现一个BUG,超级大的BUG...

2家药企恢复经营/解除风控

2家药企恢复经营/解除风控日前,山西省药品监督管理局发布2则通告。《山西省药品监督管理局关于药品经营企业恢复经营的通告》(〔2024〕87号)显示,按照《药品管理法》及省局《关于印发<关于加强对药品经营企业歇业等行为监督管理的意见>??的通知》(晋药监规〔2021〕1号)要求,经现场检查和综合评定,山西悦康药业...