银行卡异地限额冻结后,可用余额银行恶意管控怎么办?

故此可知,非因配合国家司法部门或有权机关的执法协助等措施,银行无权限制我的存款自、取款自由的权利,况且有关司法机关的管控措施是限额冻结,XX银行在本人的该账户如今限额冻结有可用余额的情况下违法限制本人支取资金,对公安机关的退赔事项造成人为阻碍,属于继续加码对本人进行刁难,超出了法律所规定的底线。综上所述,...

民生银行柜台记账式债券转托管每日转出限额1万 此前未有大型银行...

民生银行柜台记账式债券转托管每日转出限额1万,此前未有大型银行对此设限来源:财联社记者:彭科峰9月18日上午,民生银行官网发文称,即日起,该行柜台记账式债券转托管业务每日转出限额将调整至不超过1万元(含)等额面值债券。如果投资者不满意,可以销户处理。记者查询发现,这是年内首个宣布收紧柜台记账式债券转托管...

多家银行非柜面日限额“缩水” 风险管控与便捷服务如何平衡?

所谓“非柜面限额”是指在柜台以外的渠道发起的各类资金支出交易的总限额,包括但不限于网上银行、手机银行、网上快捷支付、销售终端POS机、ATM机和含支付宝、微信等在内的第三方支付等。事实上,非柜面限额并非新鲜事。近两年来已有多家银行宣布对非柜面渠道支付交易限额进行调整,有银行将部分个人账户单日限额调整为5...

取款变难?多家银行调整个人账户非柜面限额,这意味着什么?

说实话，这样偷偷摸摸地限定提款限额，实在是太不应该了。假设某人突然要用到急用的资金，例如到了医院，急着要做手术，而许多医院都是不缴费才会做手术，在这个时候，如果这个时候信用卡上的限额被扣掉，情况比较危急的病人，很有可能会错失黄金的治疗时间，这样的话，银行会承担得起这个责任吗？银行对储户随意支取...

银行卡限额调整惹争议 银行反电诈如何减少“误伤”

有银行人士表示，加大非柜面渠道管控力度与当前电信诈骗的特点有关，即线上风险更大。以重庆银行官方微信号在6月发布的《关于调整个人银行账户非柜面渠道支付限额的公告》为例，该行表示，为深入贯彻落实党中央、国务院关于加强打击治理电信网络诈骗违法犯罪工作部署，切断跨境赌博、电信网络诈骗等违法违规活动资金链，切实...

首家试点!建行成功上线本币货币市场限额管控数据交互项目

2024年8月，建设银行与中国外汇交易中心（以下简称“交易中心”）首家联合试点开发的本币货币市场交易对手限额管控数据交互项目成功上线，标志着建设银行货币市场交易对手风险管控功能进一步升级、交易自动化程度进一步提升，有效助力银行间货币市场技术创新(www.e993.com)2024年11月7日。本币货币市场呈现交易量巨大、交易对手多、交易频率高等特点。建设银行...

“工资卡转账限额被降到500元?”银行反电诈为何频频“误伤”?

有银行人士表示,加大非柜面渠道管控力度与当前电信诈骗的特点有关,即线上风险更大。以重庆银行官方微信号在6月发布的《关于调整个人银行账户非柜面渠道支付限额的公告》为例,该行表示,为深入贯彻落实党中央、国务院关于加强打击治理电信网络诈骗违法犯罪工作部署,切断跨境赌博、电信网络诈骗等违法违规活动资金链,切实保障...

工资卡转账限额被降至500元,是被银行“误伤”了吗?

银行并不完全根据客户的要求来设置转账限额,而是会按相关规定来办理。例如,对客户的情况进行评分,根据分值结果给予相应的转账限额。分值高的,转账限额就高;分值低的,对不起,给点意思,安慰你一下。还有一种特殊的途径可以提高转账限额,那就是向银行申请一笔贷款,将需要调高转账限额的个人结算账户作为贷款资金的入账...

一些银行的反诈「神操作」:批量限额、买了理财才给解

吉林银行还只是需要派出所报备同意就能用,某行这个限额是不管三七二十一直接限了,而且经过询问身边该行储户的限额情况发现,这次是直接批量限制,没说出个什么合理逻辑。后续我问解决方式,该行告知如果要解除限制,需要持卡人本人去网点解,还得带上资金用途证明材料。

工会审计:四大类69项常见问题及定性依据清单(收藏)

因特殊情况需要坐支现金的,应当事先报经开户银行审查批准,由开户银行核定坐支范围和限额。坐支单位应当定期向开户银行报送坐支金额和使用情况;55.违规套取现金定性依据:《现金管理暂行条例实施细则》(银发〔1988〕288号)第十二条:不准谎报用途套取现金;不准利用银行账户代其他单位和个人存入或支取现金。