消失的6000万元后续:超卓航科子公司提起诉讼追讨储蓄款及逾期付款...
上述银行承兑汇票中,合计5995万元的银行承兑汇票显示已承兑,承兑日期为2023年03月30日。对应票据状态为“票据已结清”,其余银行承兑汇票的票据状态为“票据已作废”。因为该笔银行存兑汇票,10月7日,超卓航科5995万元被招商银行南京城北支行划出公司账户。蹊跷的是,超卓航科在公告中表示,北控(江苏)建设项目管...
银行财眼|浙江萧山农商行被罚款450万元 因资金回流作银行承兑汇票...
1、贷款管理不审慎,资金回流作银行承兑汇票保证金;2、流动资金贷款管理不审慎,资金被挪用于股市;3、个人经营性贷款管理不审慎,资金违规流入股市;4、未合理分担小微企业抵押物财产险保费;5、同业借款业务投后内控管理存在缺陷
中国银行秦皇岛分行被罚30万元:存在银行承兑汇票贴现资金回流出票...
据公开信息显示,中国银行(601988)股份有限公司秦皇岛分行因违规操作,涉及银行承兑汇票贴现资金回流出票人,严重违反了相关金融管理规定,因此被处以30万元人民币的罚款。同时,该违规行为被追溯到具体责任人,时任中国银行股份有限公司秦皇岛市国际城支行客户经理董鸣旺,因其对此负有直接责任,受到了监管机构的警告处分。此事件...
中国银行承兑到期怎么操作,需要手动提示付款吗?好多人分不清
那么这个T+3是什么意思呢?也就是票据到期后的第4个工作日,系统会自动扣款兑付或者自动拒付。中国银行承兑到期怎么操作,需要手动提示付款吗所以中行新一代票据系统中,到期日当天,以5开头的银票,票交所会开启自动提示付款,自动应答模式,只要承兑人没有做拒付,票交所就自动扣款,自动清算,无需持票人手动操作;以6...
...常州分行被罚75万元:项目贷款资本金核实不到位 银行承兑汇票...
8月5日金融一线消息,国家金融监督管理总局常州监管分局行政处罚信息公开表显示,交通银行股份有限公司常州分行因项目贷款资本金核实不到位、银行承兑汇票业务贸易背景真实性审核不到位,被罚款75万元。同时,交通银行股份有限公司常州金坛支行行长助理周
...被责令改正并罚款30万元,因贴现资金回流用于缴存银行承兑汇票...
2024年7月31日,国家金融监督管理总局运城监管分局发布了行政处罚信息公开表(运金管罚决字〔2024〕21号),中国农业银行河津市支行(简称:农业银行),其贴现资金回流用于缴存银行承兑汇票保证金(www.e993.com)2024年9月18日。依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条、第四十六条及相关审慎经营规则。国家金融监督管理总局运城监管分局对中国...
票据被拒付,法院帮维权
理由如下:买受人为支付价金而向出卖人出具承兑汇票,此时出卖人享有两种债权,即原债权和票据债权。当双方无意思表示或意思表示不明时,债权人应先行使票据债权即票据付款请求权。商业汇票的出具只是一种支付方式,故当票据付款请求权遭到拒绝,且债权人获有拒绝证书后,债权人即可选择行使原债权。但存在例外情形:双方如约...
银行承兑汇票到期没钱的后果,尤其是这3个,对出票人影响很大
出票企业需要承担逾期付款的利息和可能产生的其他费用,如滞纳金、诉讼费等。这些费用将增加企业的财务负担。银行承兑汇票到期没钱的后果2、融资难度增加。一旦企业被列入失信被执行人名单,其融资难度将大大增加。银行和其他金融机构在审批贷款时,会重点考察企业的信用记录,失信企业很难获得融资支持。
解决人为导致的民企账款拖欠问题,银行承兑汇票何去何从?
1997年银行承兑汇票兴起之前,国内银行业对企业融资主要是贷款。在贷款模式下,银行将贷款资金转入企业存款账户,付款企业将资金支付给收款方,收款企业可以直接收到现金,不存在账款被拖欠问题。而银行承兑汇票出现后,如果银行给企业办理银行承兑汇票,购货企业收到的是一张“欠条”,如果不办理贴现,要半年甚至一年才收到货...
收到银行承兑汇票后处理方式有哪些,如何做账务处理?新手必读
银行承兑汇票是指由出票银行签发而开出的承兑汇票,保证在银行承兑汇票约定的日期和金额无条件支付给收款人或持票人的票据。收到银行承兑汇票后处理方式有哪些,如何做账务处理在日常的购销业务活动中,购买方以银行承兑汇票(目前以电子银行承兑汇票居多)来支付货款是一种普遍的现象。销售方收到票据后,有这么几种处理...