瑞银信支付被罚432万元:因违反特约商户管理规定等四项行为违法

具体而言，瑞银信此次被查处的违规行为包括四大方面：一是违反特约商户管理规定，可能涉及商户资质审核不严、交易监测不到位等问题;二是违反清算管理规定，可能涉及资金清算流程不规范、清算信息不透明等风险;三是与身份不明的客户进行交易，这一行为严重违反了反洗钱和反恐怖融资的基本原则;四是违反检查监督规定，表明公...

因未有效落实特约商户巡检责任等 银盛支付内蒙古分公司被罚13.7万元

来源：金融一线5月24日金融一线消息，中国人民银行内蒙古自治区分行发布的行政处罚信息公示表显示，因未在特约商户信息管理系统中准确记录特约商户、未有效落实特约商户巡检责任，银盛支付服务股份有限公司内蒙古分公司被罚13.7万元。

银盛支付收到年内第二张罚单!因未有效落实特约商户巡检责任等被...

金融虎讯5月27日消息,近日,中国人民银行内蒙古自治区分行行政处罚决定信息公示表显示,银盛支付服务股份有限公司(下称“银盛支付”)内蒙古分公司因未在特约商户信息管理系统中准确记录特约商户、未有效落实特约商户巡检责任,被罚款13.7万元。公开资料显示,银盛支付成立于2009年,总部位于深圳,是银盛科技服务集团旗下子公司...

典型案例公布!某支付公司违规设置特约商户结算账户上榜

通过收单机构布放的POS机刷卡,将交易数据传输到发卡行取得授权,同时启动划款,持卡人在签购单上签名确认;发卡行与收单机构通过银联、网联等清算组织进行资金清算;特约商户凭签购单向收单机构收取款项,收单机构在规定周期内将资金结算给特约商户,并从中收取一定比例的手续费。

联动优势电子商务有限公司被罚290万元:因未严格落实商户实名制...

中国人民银行北京市分行发布的行政处罚信息公示表显示,联动优势电子商务有限公司因四项违法违规行为被警告并罚款人民币290万元。具体违法行为:1.未落实交易信息真实、完整、可追溯的要求2.未严格落实商户实名制要求3.未按规定保存特约商户申请材料、资质审核材料等档案资料...

“跨境电商”新骗局,浙江苏易士用“高息”引诱商户,已人去楼空

在李亚看来，用户应坚守理性底线，合理评估风险承受能力，切忌盲目“随大流”投资(www.e993.com)2024年11月27日。据监管方要求，支付机构应健全特约商户审核、受理终端管理、强化收单业务风险监测和健全特约商户分类巡检机制等。苏筱芮指出，支付机构需要对商户经营的资质、成立年限、保证金模式、业务模式等展开全面审核，对于像浙江苏易士这种采取高返模式不...

商户审核不严、违规开结算账户,支付机构被判赔偿6000万!

移动支付网3月20日消息,上海金融法院于近日发布2023年度十大典型案例,其中就包括一件“收单机构违规设置特约商户结算账户的责任认定”案件。基本案情信息显示,2018年1月,某房地产公司的销售经理邱某伪造公章,以该房地产公司名义向某支付网络服务公司(以下简称“支付机构”)申请开通特约商户受理银行卡业务,并将POS机结算...

直击商户收款、查账痛点 连连数字旗下公司正式推出聚合支付产品...

今年8月,连连银加成功续展中国支付清算协会收单外包服务机构备案,有效期延长至2025年7月31日,业务类型包括聚合支付技术服务、特约商户推荐、受理标识张贴、特约商户维护、受理终端布放和维护,业务地域为全国。“基于我们在支付领域丰富的服务经验、对市场需求的深刻洞察以及合规资质等,我们推出连易收产品,面向商户提供...

什么是联合收单?

一、什么是联合收单?联合收单是持牌的第三方机构与银行,针对线下商户收单业务开展合作的一种合作模式。由第三方收单机构或第三方收单机构合作的具备资质的收单外包服务商将特约商户进件至第三方机构的平台。通过联合收单模式进件的商户的交易走第三方支付机构支付通道,联合收单模式会指定特约商户需绑定联合收单合作银行的...

上海发布10个服务保障数字经济发展典型案例

也即,特约商户为单位的,不得将其结算账户设置为个人账户,某支付公司的支付系统违反该规定。从支付机构与用户的关系角度来看,某支付公司负有向特约商户账户进行正确结算的法定义务,但其向邱某结算的依据是伪造的《账户授权书》,故该结算行为系非基于某房地产公司真实意思的资金转移,构成“非授权支付”。