警银联动为陷入“杀猪盘”客户挽损19万元

原来,10月28日9时,该客户急匆匆来到龙游农商银行营业部,想要取现已预约的19万元现金。柜员按照规定询问了取钱的用途,客户却支支吾吾答不上来,这引起了柜员的警觉,就将异常情况进行上报。与此同时,龙游公安也接到预警信息,有群众疑似正在遭遇电信网络诈骗。接到信息后,龙游县公安局与龙游农商银行快速响应,通过“机...

微信分期是什么意思?微信分期额度怎么取现出来钱一文带你详细了解

下面就跟着小编一起来了解一下。微信分期是什么意思?微信分期是微信官方提供的信用支付产品,可以使用分付的额度进行消费购物,可用于吃饭、购物、看电影等场景,暂不支持用于微信发红包、转账等场景,具体来看有以下几个特点:1、可以先用后还款客户在消费的时候可以先使用微信分付的额度,然后在还款日过期以前还上消费...

多家银行宣布启动新一轮沉睡账户清理工作

以浙商银行和南京银行为例，前者公告明确指出，对截至2024年10月31日连续两年及以上未发生存取现、汇款转账等主动类资金交易，且账户余额（含金融产品）小于等于10元的个人银行账户（包括I类户、II类户、III类户，不含信用卡）进行清理；后者则强调，经营状态异常账户、一人多户等在符合相应清理条件下将被纳入清理范...

多家银行纷纷出手,套现被明令禁止,以卡养卡“行不通了”

连一些股份制银行也加入了这场"反套现战役"。招商银行更是直接把信用卡的取现功能暂时关闭，要用户打电话到客服确认用途才给开通。平安银行则对超过3000元的取现交易都要求持卡人解释用途。这些措施可把那些靠"以卡养卡"的人逼到墙角了。啥叫"以卡养卡"？简单说就是拿着A卡的钱还B卡，再用B卡的钱还C卡，...

遇上“神医”?玉林一男子差点被骗7万元

近期,多地出现“线上诈骗+线下取钱+网约车投送”的诈骗新套路,博白县旺茂镇一群众李某林被骗后,当地民警迅速出击,为其火速拦截被骗现金7万元。民警及时拦截李某林被骗现金7万元。11月11日11时13分,博白县公安局收到线索:辖区有群众正在遭受电信网络诈骗,欲将7万元现金通过“运输现金”的方式交于诈骗分子。博白...

赵拥军|新型网络支付方式下非法取财行为的类型化定性——以账户中...

本质上是持卡人对其自身在发卡行的信用进行的透支(预支)行为,其所消费或者取现的并非现实的钱款而是类似于有条件的向发卡行借用的钱,即一般情况下只能刷卡消费(不能取现),如若取现便需要支付较高利息;而普通借记卡中的钱款则是持卡人现实拥有的,可以自由控制使用的钱款,即可以自由的刷卡消费或者取现(取现也当然...

薅羊毛充话费竟成为洗钱帮凶,警方提醒:当心成“电诈工具人”

然而,当小王将打到自己账户的15万元取现并交给“工作人员”后,对方以“今日缺货”为由让她回去等通知,随后就音信全无。小王很轻松地领到了1500元报酬,但却等来了警察。这时她才知道,取出的15万元都是电诈分子骗来的钱款。电诈分子以可观的“兼职”报酬为幌子,诱骗目标人群提供银行卡进行洗钱。不少年轻人尤其...

上海智慧停车14秒收15元?沪一小区多次高空抛粪!大爷钓鱼却钩住...

近日,上海ATM机有新变化:部分ATM机为方便老年人和外籍人士,提供了小票面纸币。据悉,目前在南京东路步行街已经基本上实现了零钞取现机器全覆盖,提供10元的小票面钞票。除了提供零钞,沪上一些银行还能提供零钱包,目前全市各家商业银行提供超过4.5万个零钱包,未来会根据监管安排,进一步加大零钱包的供给。

信用卡绑定支付软件被盗刷,持卡人告赢银行不担责

其中,伪卡盗刷交易是指他人使用伪造的银行卡刷卡进行取现、消费、转账等;银行卡网络盗刷交易是指他人盗取并使用持卡人银行卡网络交易身份识别信息和交易验证信息进行网络交易。虽交易类型不同,但均导致持卡人账户发生非基于本人意思的资金减少或者透支数额增加。

范永虎 常亮伟|“跑分”期间截取自己卡内资金行为之刑法定性

不妥之处的根源在于,司法人员未能准确把握此类场景中存款占有的认定要点。需要说明的是,本文所称的“截取自己卡内资金行为”是指仅一人跑分时该跑分人将银行账户中的资金截留取现或二人以上跑分团伙成员一致同意将银行账户中的资金截留取现,且银行账户中的资金未查实系犯罪所得、犯罪所得收益的情形。