微众银行收1387万元大额罚单!涉违反账户管理规定等违规事实,5名...

10月25日金融一线消息,中国人民银行深圳市分行近日的行政处罚公示表显示,深圳前海微众银行股份有限公司因五项违法违规行为,被警告并罚款1387万元,时任5位部门负责人共计被罚24.75万元。罚单信息显示,微众银行存在五项违法行为:1.违反账户管理规定;2.未按规定履行客户身份识别义务;3.未按规定保存客户身份资料和交易记录;...

微众银行:涉违反账户管理规定等多项违规,被罚款超1300万元

行政处罚信息公示表显示,深圳前海微众银行股份有限公司(以下简称“微众银行”)因:“违反账户管理规定;未按规定履行客户身份识别义务;未按规定保存客户身份资料和交易记录;未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告;与身份不明的客户进行交易”,被中国人民银行深圳市分行处以警告,并罚款1387万元。同时,时任微众银行零售存...

微众银行遭巨额罚单背后:金融创新与合规边界何在?

近日,国内民营银行的领头羊——微众银行,因其历史上最大规模的罚单被推上了舆论的风口浪尖。这张超过1300万元的‘天价’罚单,不仅揭示了微众银行在账户管理、客户身份识别等关键环节的违规行为,更引发了对互联网银行创新与合规平衡的深刻反思。罚款数额之巨,涉事人员之多,不仅刷新了民营银行今年的记录,也成为了微众...

躺赚,每天账户都有钱进

比如我按个人使用习惯,选择的是招行朝朝宝,以及微众银行活期+。因为后者收益率更高,我是有所偏爱的。(投资理财不需纯情,只需合适)但注意,微众银行活期+里面有多只产品,并非收益率越高越好。应选收益率走势越平稳的越好,避免频繁更换造成时间成本损失利息。但有例外,对于一些新上架产品,收益率会飙高,可纳...

反洗钱不利!微众银行被罚近1400万!去年大赚108亿

01微众银行因违反账户管理规定等五项违法违规事由,被罚款1387万元,成为年内民营银行罚款金额最大的一张罚单。02五位时任微众银行管理人员因违规行为受到警告和罚款,其中零售存款部业务规划实施室经理陈某宏被罚款5万元。03微众银行回应称,该行政处罚书是中国人民银行深圳市分行针对2021年6月前检查问题的处理结果,已于...

反洗钱不利,微众银行“吃到”千万罚单!

微众银行涉及的五项违规行为,均属于反洗钱及客户身份识别领域的关键环节(www.e993.com)2024年11月22日。图源:罐头图库一是违反账户管理规定。这可能涉及微众银行在开设、使用、撤销客户账户过程中,未能严格遵守《人民币银行结算账户管理办法》等法规,如未按规定审核开户资料的真实性、完整性,或对异常交易监控不力等。而金融机构应严格遵循账户实名制...

节前收到千万元罚单的微众银行 节后又迎来大量金融消费者的投诉

微众银行涉及的五项违规行为,均属于反洗钱及客户身份识别领域的关键环节。一是违反账户管理规定。这可能涉及微众银行在开设、使用、撤销客户账户过程中,未能严格遵守《人民币银行结算账户管理办法》等法规,如未按规定审核开户资料的真实性、完整性,或对异常交易监控不力等。而金融机构应严格遵循账户实名制原则,确保开户...

与身份不明客户进行交易 微众银行收千万级大罚单

“罚单显示,微众银行违规行为包括违反账户管理规定、未按规定履行客户身份识别义务等。”近日,中国人民银行深圳市分行发布罚单显示,因五项违规,微众银行被予以警告,罚款1387万元。具体违规事由如下:1、违反账户管理规定;2、未按规定履行客户身份识别义务;...

微众银行5项违法被央行罚款1387万,5人同时被罚

9月30日,中国人民银行深圳市分行发布的行政处罚信息显示,深圳前海微众银行股份有限公司因违反账户管理规定、未按规定履行客户身份识别义务、未按规定保存客户身份资料和交易记录、未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告、与身份不明的客户进行交易等5项违法行为,被警告,并被罚款1387万元。

微众银行:单账户年IT运维成本低至2元 以数字化深耕普惠金融

IT成本在银行运营成本中占比甚高，尤其在IOE（IBM小型机、Oracle数据库、EMC存储设备）占据银行数据中心主要位置的时代，一个银行账户每年的IT运维成本从数十元到上百元。“我们从成立伊始的定位就是服务小微企业和普罗大众，单客户年收入贡献不超过百元。”作为国内首批民营银行，“商业可持续”是微众银行生存的基本...