无差别下调客户转账限额,银行这是“懒”的表现?
很多人疑惑,为什么自己的转账限额会被突然下调?银行这么做的目的是什么?而各大银行之所以下调客户的转账限额,口径基本上都一样,就是为了防范电信诈骗。对于这个问题,银行的回应是:为了防范电信诈骗。近期,电信诈骗事件频发,给很多人带来了经济损失。为了保障客户资金安全,银行采取了降低转账限额的措施。这个理由听...
银行新规实施都有啥影响 支付宝单日转账有上限
-如果多个支付宝账户对应同一手机号码,且不具有合理性,支付宝将对此类账户进行告知并清理-使用支付宝账户转账,单日笔数上限为100笔-支付宝将不再为销售POS机、刷卡器终端的商户提供收款服务个人银行结算账户分为I类账户、II类账户、III类账户I类(金库)全功能银行账户,主要用于大额资金转账结算II类III类(...
多家银行不定期动态调整 客户非柜面转账限额
即便持卡人自己设置了较高转账限额,也不一定能转出去。调整额度为防范电信诈骗多家银行客服人员解释称,下调非柜面交易限额的主要目的是为了防范电信诈骗。这些银行此前已经发布公告预告了将要调整部分个人银行结算账户非柜面交易限额,调整包括网上银行、手机银行、自助设备、第三方支付、POS等渠道的支付限额。一家银行...
限制非柜面交易:洪洞农商银行成功堵截一笔电诈资金转账
“我的银行卡昨天还在直播间消费、转账,今天就不能在手机上转账汇款了。”近日,客户李先生急匆匆地来到洪洞农商银行城关支行营业大厅,要求办理向他行汇款业务。银行工作人员开始警惕起来,经查询,发现其银行卡已被限制非柜面业务,询问其在直播间还进行哪些消费时,客户神情着急,只是催促工作人员赶紧汇款。大堂经理上前进...
兴业银行上海分行成功堵截多起柜面异常取现、转账事件
近日,兴业银行上海分行持续开展柜面风险提示宣贯,不断强化营业网点人员的风险防范意识,严格把控账户风险,成功拦截多起可疑资金取现、转账事件,切实守护好群众的“钱袋子”。2024年5月11日,一位客户至兴业银行上海宝山支行要求取现10万元,柜员查询后发现,取现前有一笔12万元的资金从他行陌生个人账户转入,遂询问...
到柜面转账手续费就能成功催债?警惕电信诈骗套路
到柜面转账手续费就能成功催债?警惕电信诈骗套路新民晚报讯(记者徐驰特约通讯员何东)昨天上午,农行上海虹口支行营业室客户经理唐珺蓥在为一名中年阿姨办理业务时发现,对方神色慌张,似乎在隐瞒着什么(www.e993.com)2024年10月20日。唐珺蓥立即与大堂经理益群沟通。阿姨表示,她在某网站上寻找律师,协助催讨债务。对方要求她去柜面,转账6500元...
转账额度降至千元“误伤”用户
记者调查了解到,存量卡的转账额度是动态调整的。如南粤银行广州网点工作人员表示,3个月或6个月后,会根据卡的日均资金量调额。7月以来,包括渤海银行广州分行、中行深圳分行在内的各地多家银行密集调降部分客户的非柜面渠道交易限额,具体额度则多少不一,有银行人士告诉记者,多数被限额5000元/日,也有的被降到500元...
有人工资卡转账限额被降到500元!多家银行回应:这样提额
据公安机关反映,电信网络新型违法犯罪分子在诈骗得逞后,往往通过非柜面转账方式将大量赃款快速拆分、跨地跨境转移。银行和支付机构虽然按照反洗钱制度,可以及时发现异常的转账交易,但却缺乏相应措施对异常交易进行事前阻断。因此,《通知》要求银行加强非柜面转账管理,要求支付机构加强支付账户转账管理,在保障单位和个人正常...
应减少银行卡转账限额降低“误伤”比例
其二,根据账户使用情况调整转账额度,使用越少调整的转账额度就越低;反之就高。其三,涉嫌违法犯罪行为的银行卡,有可能被银行调低转账额度,甚至会被银行停止使用或冻结。不过,需要看到,银行调低银行卡非柜面转账限额是有明确针对性,并非不顾客观实际地盲目全面“一刀切”;银行会按照“账户功能与账户风险等级相匹配”的...
新开卡限额千元级、存量卡莫名被降额!转账降额“误伤”用户
对于前述市民反映的开卡转账限额问题,广州日报全媒体记者以客户身份向渤海银行广州网点了解到,在该行新开卡,三个月内非柜面转账一般是限额5000元/单日,并称这是相关部门的要求。工作人员进一步介绍说,如果新开卡就即刻想提高开卡限额,就需要提供资产证明等相关证明。一般情况下,账户上有资金、银行卡使用无异常,那么,三...