打造家庭资产配置知识体系,千麦规划引领迈向智慧资产配置新纪元
在规划过程中,千麦规划坚持“一对一”的定制化服务原则,充分考虑每个家庭的风险承受能力、财务状况、生活目标及未来规划,量身定制最适合的资产配置方案。无论是首次购房的年轻家庭,还是寻求资产保值增值的中产阶层,亦或是需要优化资产配置的高净值人群,都能在千麦规划找到适合自己的解决方案。展望未来:智慧资产配置的新...
金石财策重庆首发“2024高净值家庭财富管理策略与资产配置建议”
刘干霄建议,当前,在资产配置类别上,建议减持现金资产和房地产,增持高评级债和优质股权资产;在资产配置思路上,一方面要配置“硬资产”,一方面要配置“新经济”,因为不配置硬资产,抗不过社会转型的风险;不配置新经济,赢不了未来。刘干霄强调,想要真正抓住时代红利,就要洞见一级市场里的机会并提前布局。企业股权...
财富管理指南:2024年家庭资产配置策略分享
这轮萧条期大概在2020年至2030年之间,经济周期还需要几年才能进入复苏期。因此,国内经济要想好转,需要政府出台更有力的刺激方案,让经济真正走出低谷。大环境不好,投资就应该谨慎!国内老百姓家庭资产配置最关注的就是楼市、股市、大宗商品、理财产品等几类,具体观点如下:01楼市中国人长期以来热衷于投资房地产,房产...
...招商银行贵阳分行成功举办2023年金葵花家庭资产配置策略报告会...
12月2日,招商银行贵阳分行在中天凯悦酒店圆满举办了“2023年金葵花家庭资产配置策略报告会(冬季场)”,为广大投资者带来一场高质量的投资盛宴。为践行金融为民的责任,2023年招商银行贵阳分行持续打造“让财富管理飞入寻常百姓家”为主题的大型投教品牌,围绕“春耕、夏耘、秋收、冬藏”四季时间轴,开展四场金葵花...
推出家庭信托业务解决方案,中关村科金助力信托机构“掘金”蓝海
基于行业发展趋势及业务痛点,中关村科金推出家庭服务信托业务解决方案,支持包括在小程序、公众号、APP、H5等渠道页面展示和系统交互,实现线上线下一体化管理。另外结合信托机构客户相关资产数据,可以生成资产配置报告,为客户提供资产诊断查阅和配置在线调整服务。
一般人来说,做资产配置,是房子、股票(基金)、银行(理财),三者的...
一个家庭,假设家庭资产1000W,房子两套,每套300W(二线城市),那么房子就占了家庭资产的百分60(www.e993.com)2024年7月27日。剩下的400W,考虑目前股市估值极低,所以股票配置相对较高,股票资产250-300,债券100-150(债券的预期收益率3-4个点左右,可用银行理财+保险替代,保险站家庭资产配置的5-10%)。
冯美迎《资产配置视角下的产品营销技巧》
通过资产配置方案的动态调整和年度财富检视动作实现客户的持续邀约和循环销售,课程旨在提升私人银行客户经理、财富顾问掌握资产配置的原理和销售流程,能够独立自主的根据管户高净值客户资产与家庭现状出具资产配置建议书和设计定期与客户互动的由头,实现私行客户数、重点产品销量、资产配置偏离度、管理客户总资产、客户贡献度...
2024开年第一件事,来聊聊资产配置!
标准普尔曾经调研全球十万个资产稳健增长的家庭,分析他们的家庭理财方式,从而总结出了标准普尔家庭资产配置四象限原则。根据这一原则,我们可以把手头可用的资金分成4部分:一是要花的钱;二是保命的钱;三是保本升值的;四是生钱的钱。要花的钱--现金账户
尊享世家计划引爆市场,给全家穿越周期的资产配置
保障增值需求,在配置“泰康尊享世家(增额版)2023终身寿险”(简称“尊享世家(增额版)2023”)的基础上,还可结合“泰康福泰2.0终身寿险(万能型)”(简称“福泰2.0”)或“泰康聚福团体终身寿险(万能型)”(简称“聚福团万”)两大万能账户,帮助客户穿越周期,实现财富增值、传承等人生目标,成为客户青睐的家庭资产配置重要...
低利率长寿时代,中国平安的家庭资产配置解决方案
中国平安的家庭资产配置解决方案1风云变幻的时代,守护财富安全为了给家人创造优渥的生活,我们一路积累财富。同时身处不断变化与波动的时代,机遇和挑战并存。国际形势复杂多变,行业监管政策密集推出,金融投资市场风云变幻,普通人面对诸多的不确定,很难精准把握住投资的时机和相对正确稳健的投资渠道。