利用第三方支付移转犯罪所得亟须综合治理
四是不法分子利用第三方支付机构POS机专门提供刷卡套现服务。第三方支付机构多通过代理公司向商户提供POS机办理、销售或售后服务等业务,由于代理公司对商户资质审核不够严格,导致大量代办的POS机被用于非法套现、信用卡诈骗等违法犯罪活动。案件显示,随着监管部门对刷卡套现案件打击力度加大,套现向线上转移、高隐蔽性趋势明...
第三方支付机构乐刷被罚2754万,曾多次被央行警告并罚款
从罚单来看,福建乐刷的违法行为类型包括:1.违反商户管理规定;2.违反交易信息管理规定;3.违反外包机构管理规定;4.违反资金结算管理规定。央行决定对其进行警告并没收其违法所得1308.26万元,并处罚款1446.12万元。福建乐刷被合记罚没2754.38万元。在今年,福建乐刷所收到的罚单金额是目前为止支付行业的第一大罚...
起底POS机套现生意经
一位支付业内人士表示,“支付机构应该清楚代理商的POS机销售流向,但他们能从每笔交易中获取手续费,POS机卖出去越多、交易量越大,支付机构从中赚取的收益就会越多,所以支付机构在一定程度上‘默许’了代理商的行为。他们也需要‘流水’,尽管分润占比低,但重在以量取胜”。“机动”的信用卡风控从上述分润费占比...
【国君非银刘欣琦团队|第三方支付线下收单行业专题报告】需求回暖...
除支付宝和微信财付通之外,其他的第三方线下收单机构也开始逐渐布局条码收单服务,相较于POS机收单来说,条码收单不需要POS机支持,交易速度更快,费率更低,商户通过收单机构生成的一张码牌便能实现处理各个支付机构和银行的收款请求,十分便捷,条码支付成为了小微商户的收款首选。条码收单在小微商户中的普及增加了收单交易...
POS机违法犯罪案例频发,收单机构如何加强风控?
作为风险防控的"第一责任人",收单机构应如何做?支付清算协会表示,收单机构要严格事前准入、强化事中监督、加大事后惩戒,切实防范为违法违规活动提供支付结算服务和非法交易借助支付渠道转移资金。具体来看,首先要丰富和完善银行结算账户风险监测规则,跟踪客户及账户交易变化情况,加强对频繁开销、升降级、频繁换绑等异常情...
支付投诉最多?POS机私调费率、不退押金问题突出
比如以“POS机私调费率”投诉关键词进行检索,开店宝、杉德支付、国通星驿等支付机构均是被投诉的“常客”(www.e993.com)2024年9月19日。“POS机私调费率”具体投诉的内容大概是,支付机构在未通知(或者通知了用户未收到)的情况下,把原POS机的费率从0.55%、0.6%直接调整为2%、2.5%费率,致使用户在收款过程中多付出手续费。
环迅支付因三项违规行为被罚500万元 POS机押金难退招致大量投诉
近年来,环迅支付因业务违规收到多张罚单,亦被不少用户投诉称不退还POS机押金近日,中国人民银行上海市分行公布行政处罚信息,迅付信息科技有限公司(以下简称“环迅支付”)因未按规定履行客户身份识别义务、未按规定报送大额交易和可疑交易报告、与身份不明的客户进行交易三项违法行为,被处以罚款500万元,两位相关负责人...
收单市场支付清算方式的改变
对线下收单市场也会产生相应的冲击。 (二)二维码收单费率定价混乱,转接多头清算现象时有发生。 随着聚合支付业务的发展,部分有牌照的收单机构也加入到二维码支付的大军中,将传统的POS机功能增加为带有支持支付宝、微信的“综合性的支付平台” (兼有“B扫C”和“C扫B”模式)...
多家支付公司领罚!清算、外包违规成重灾区,回应来了……
严监管持续,第三方支付行业近期罚单频频。11月5日,北京商报记者注意到,近日再现多家支付机构被罚,从处罚形式和违规行为来看,有多家机构被采取“双罚”,踩到的红线包括违反清算管理规定、违反商户管理规定、违反支付结算管理规定以及外包服务商管理违规等。
清算、外包成重灾区 多家支付公司被罚
严监管持续,第三方支付行业近期罚单频频。11月5日,北京商报记者注意到,近日再现多家支付机构被罚,从处罚形式和违规行为来看,有多家机构被采取“双罚”,踩到的红线包括违反清算管理规定、违反商户管理规定、违反支付结算管理规定以及外包服务商管理违规等。