会员俱乐部 | 中铁信托上海财富中心组织开展“月满中秋、理财有道...
活动上半场,上海财富中心总经理作为主讲人,重点介绍了“资管新规”、信托业务“三分类”新规等相关监管政策,并以金融产品案例作为切入口,介绍了常见金融理财产品的亮点和风险点,同时,通过对“标准普尔家庭资产配置四象限图”等案例进行剖析,倡导投资者应根据自身的风险偏好,选择适合自己的资产配置方案。活动下半场,结合...
张瀚《高效理财经理的一天》
一.理财经理为什么总是很忙,但忙的却没有结果?二.无效工作的五大痛点1.缺乏计划与目标2.太多的任务3.没有优先级4.专注力不够5.缺乏时间管理三.理财经理的时间管理1.时间管理的四象限2.如何管理好自己的时间?四.理财经理的工作流程之会议管理1.旭日东升:善用晨会是一天的开始1)晨会整体流程...
为什么你很努力,挣到的钱却不多
尽管是四象限图,然而归为第一象限和第三象限的商品非常少,这也是符合商业规律的,低价的商品使用得少,显然此行业的企业无法长期生存;如果高价的商品使用得多,显然从供给与需求的角度看,很快就会有很多厂家来竞争,导致其价格下降。因此,绝大部分的商品“落”在了第二象限或第四象限。我们分别对第二象限和第四...
未来三年,最好的投资,是守家
01保护家庭收入财经评论员杨国英曾指出,在现今时代,国内90%的中产家庭将面临财富缩水。大多数家庭在财富减少的同时,稍不注意就可能陷入消费陷阱,加速贫困化。近年来,努力赚钱不如提高财商,紧紧守住钱包。未来三年,保护家庭收入是每个家庭必须面对的挑战。1.对金钱有认识打车一次30元,相当于一周的公交地铁费用;...
账户诊断三张表,财富健康透视镜——投资者回报白皮书系列研究报告...
图2需求认知度与财富管理账户匹配状态资料来源:嘉实财富第一象限代表家庭支出存在的所有需求,都被适当工具的财务安排所覆盖,比如保障类、增值类、生息类理财工具,而且当期比例恰当,此时最理想,但却不够稳定,因为人的需求随时在变,宏观环境也在变,配置也应当定期应变而变,要做好账户诊断,以需求目标为锚,定期动平...
济安金信|我们需要什么样的养老规划?
这部分主要介绍个人和家庭资产配置的“标准普尔家庭资产四象限”(www.e993.com)2024年10月18日。根据四象限的定义,对各类资产进行划分并且规划到家庭的资产布局中,从而达到既可以防御风险,又可以兼顾收益,还可以为长期养老规划做准备。具体如下图所示。(标准普尔家庭资产配置图,图片来自于网络)...
压岁钱到底算谁的?代孩子保管?还是不管?权威答案来了
压岁钱如果已经累积到一笔不小的数目,家长就可以带孩子一起做“理财规划”:这里推荐一个经典的资产配置模型——标准普尔家庭资产配置四象限图。可以把孩子的压岁钱分为四个账户:第一个账户:日常账户将10%的钱,存入这个账户,作为孩子下一年的零花钱初始资金。
2024开年第一件事,来聊聊资产配置!
标准普尔曾经调研全球十万个资产稳健增长的家庭,分析他们的家庭理财方式,从而总结出了标准普尔家庭资产配置四象限原则。根据这一原则,我们可以把手头可用的资金分成4部分:一是要花的钱;二是保命的钱;三是保本升值的;四是生钱的钱。一、要花的钱--现金账户...
合时代:标普家庭财产四象限图助财富安全增值
那么如何配置自己的资产呢?我们为大家推荐标准普尔的家庭财产四象限图。标普是全球最具影响力的信用评级机构,曾调研全球十万个资产稳健增长的家庭,分析总结出他们的家庭理财方式,从而得到标准普尔家庭资产象限图。此图被公认为最合理稳健的家庭资产分配方式。
初听家庭资产四象限法很实用,一操作就傻眼,深度思考怎么来做
标准普尔家庭资产四象限法的理念很不错,但它是缺乏可操作性的。如果要落地,我们可以采用剥洋葱的方法,一层一层地将洋葱剥开,找到适合自己的资产配置方法。我将方法总结如下,希望对你有帮助:1、活期资产因人而异,因时而异,要根据过去及将来的支出情况确定自己的配置数额,与此同时要注意梯度,不一定非得设立当...