写在《反洗钱法》出台后:新法突破要点进阶解读

根据新法第七条的规定,对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息、反洗钱调查信息等反洗钱信息,应当予以保密;非依法律规定,不得向任何单位和个人提供。也就是说,目前从法律规定层面没有明确规定金融机构间关于反洗钱相关信息的直接传递通道,因此,从金融机构履职的角度,代销机构向委托方的反洗钱信息传...

德勤:证券公司操作风险与金融科技管理的思考!

将外部数据(如工商信息、董监高信息、实际控制人和受益所有人信息等)与内部业务数据(如项目反洗钱、利益冲突审查、关联交易核查、隔离墙、未公开信息知情人、禁配名单等)关联至投行风险管理系统,结合投行业务相关操作风险管理要求,提升关键风险指标设置的精准度和监测的及时性、敏感性。

以张謇企业家精神为例对农信事业发展的一点思考

坚持以“争当服务表率,争做行业示范,打造运营‘圆鼎家园’品牌”为目标,加快打造一支精业笃行的运营队伍,不断提升服务保障能力。加强反洗钱人才队伍培养与建设,同时建立反洗钱人才的储备、培养、选拔机制,提升业务条线部门反洗钱工作规范和履职能力。同时用好现场检查、在线监控、影像回放还原等监督手段,抓好突击检查、辅...

「经济发展」陈道富:宏大的金融强国愿景与中国特色金融发展之路

货币是无因无息票据,任何对货币使用的约束都是货币的变相贬值,是对货币本身价值的损害。目前除了国际公认的“反恐反腐反洗钱”等限制外,货币对内对外使用中还有各种限制。强大的货币要求尽可能减少货币对内使用的限制,推动货币对外使用的可自由兑换。强大的货币最终会水到渠成地推动货币国际化深化。货币强大后,其流通...

【农金思考】浅析日常反洗钱履职工作中面临的堵点、难点与困境

从以往实践来看,大部分金融机构在客户洗钱风险分类管理、科学划分客户风险等级及有效配置反洗钱资源方面基本满足形式合规,但与践行“风险为本”的反洗钱工作理念要求尚存在一定的差距。当反洗钱系统命中风险名单监测模型时,存在部分机构因触发刑侦类查冻扣模型单纯将客户主体纳入中高风险客户管理,未结合客户实际风险状况开展...

强监管背景下金融业反洗钱管理的适应性路径思考

反洗钱业务专家梁春雨指出：“2019年FATF完成中国反洗钱第四轮（2014~2019年）评估工作，总体认可我国反洗钱工作所取得的进步，但评估报告中也提出了我国反洗钱工作的不足，反洗钱监管有效性、金融机构反洗钱水平等与国际要求还有一定差距，需要我们进一步完善反洗钱监管机制，不断提升反洗钱工作水平”(www.e993.com)2024年11月22日。

对反洗钱与期货市场实控关系管理的思考

在新一轮反洗钱法规的要求下,目前鲜有研究期货市场有关实控关系管理的反洗钱学术研究和理论,重新思考和探索期货市场实际控制关系账户组管理,具有重要的理论学习意义和法规贯彻效用。《中华人民共和国期货法(草案)》明确了对客户尽职调查、实际控制关系账户组的确认和防控。同时明确实际控制关系的定义,是指任何单位和...

改进反洗钱调查工作的思考

反洗钱调查工作存在的主要问题当前,随着洗钱及相关犯罪形势的不断变化、义务机构反洗钱履职能力的持续提升以及各类重大专项工作的开展,反洗钱调查工作量不断增加,调查人员和资源严重不足、调查职能定位不明确、调查对象和信息范围过窄、推动洗钱罪宣判较少等问题日益突出,一定程度上制约了我国反洗钱工作有效性的提升。

特定非金融机构反洗钱的监管思考

对于特定非金融机构,例如贵金属和珠宝经销、典当行、拍卖行等行业,这些行业游离于履行反洗钱业务主体之外,由于涉及行业多,反洗钱监管较复杂困难,特定非金融机构践行反洗钱责任的意愿不强,基本未建立健全与其风险水平相适应的反洗钱和反恐怖融资制度反洗钱内控制度。

关于国内个人反洗钱义务立法思考

目前我国个人反洗钱义务缺失,影响反洗钱预防工作质效,促使洗钱犯罪多发,增大了国家和社会安全隐患。本文通过分析我国个人反洗钱义务缺失所造成的负面影响及部分国家的成熟立法经验,从规定个人反洗钱义务、明确个人反洗钱违法行为法律责任等方面提出对我国相关立法的建议。