刷信用卡套现出借钱款的法律定性之二:是否构成骗取贷款罪?
但因为套现一般系直接在手机APP或者POS机操作,授信额度也是银行之前就给予的,也不存在虚构事实的空间,一般套现行为不能认定为欺骗手段;但如果不仅仅是套现,而是去银行贷款过程中提供了虚假的证明材料让银行工作人员陷入错误认识进而认定有还款能力而放款,这种行为就是对银行是否放款有决定性作用的欺骗行为;除此外,还不上...
嫌犯找POS机盗刷伪卡套现百万 警方跨省追赃款
记者昨日从市公安局经侦总队了解到,经侦部门在获悉某银行一POS机机主涉嫌伪卡盗刷的线索后,顺藤摸瓜并远赴深圳办案,最终破获一起特大跨省伪卡犯罪案件,抓获犯罪嫌疑人12名,追回钱款180余万元。据河西经侦支队副支队长宋政杰介绍,去年7月,河西区桃园管界接到一银行报案,称该行一商户申请的POS机涉嫌伪卡盗刷,...
南宁孕妇举报民警钓鱼执法 3名嫌犯一审被判刑
在永新派出所,一个“胖警官”对吴良彩说:“信用卡套现属非法经营罪。要出去得交20万罚款。看在老乡份儿上,只罚你10万。否则直接送上山(黑话,意思为坐牢)!”从乡下来到南宁的吴良彩,卖过化妆品、开过内衣店、送过桶装水,现给二姐的建材装饰店帮工。店里新添的两台POS机,多为生意之用。偶尔“套现”,赚少...
以案释法丨利用POS机刷卡套现,刑不刑?
闽侯检察向上滑动看下一个原标题:《以案释法丨利用POS机刷卡套现,刑不刑?》
【以案释法】康巴什区法院:利用POS机套现赚手续费?判刑!
判刑!利用POS机替他人套现赚取手续费,虚构交易,看似是稳赚不赔的生意,不料聪明反被聪明误,最终身陷囹圄。近日,康巴什区法院审结了一起非法经营案。何某是一名手机店经营者。2021年7月至2023年5月,何某利用其店内3台pos机,以虚假交易方式先后为114人的186个账户套现、代还信用卡,累计金额为1200余万元,并按照每...
用POS机为他人套现 法院:非法经营罪
认罪认罚等从轻、从宽处罚情节(www.e993.com)2024年10月25日。据此,依法作出上述判决。法官提醒:利用POS机为他人刷卡套现,属于非法从事资金支付结算业务,容易滋生洗钱、非法经营等犯罪行为,扰乱、破坏金融管理秩序。作为信用卡持卡人,应当理性消费,避免陷入逾期无法偿还困境,同时不向他人出租、出借信用卡,不冒用他人信用卡。
诱导套现,揭秘POS机换新“低费率陷阱”
值得注意的是,目前,信用卡套现已涉嫌违法行为,使用POS机套现犯罪亦量刑明确。正如北京市中闻律师事务所律师李亚告诉北京商报记者,在法律层面,用POS机套现实际上是一种欺骗银行、损害国家利益的行为。这种行为会涉嫌虚构事实的贷款诈骗或者信用卡诈骗罪、非法经营等罪名。
男子利用POS机帮他人“套现” 获刑三年五个月
近日,福建省三明市大田县人民法院审结一起利用POS机帮他人信用卡“套现”的案件,以非法经营罪判处范某有期徒刑三年五个月,并处罚金人民币十万元,现该案已一审结案。2016年至2022年期间,范某为牟利陆续办理了十部POS机,放置在大田县城某商铺内。在信用卡持卡人需要套现或者透支消费以后无力偿还时,可以通过商铺老板...
起底POS机套现生意经:手把手刷卡教学 发展下线拿“分润”
负责POS机销售的代理商则获取总刷卡手续费万分之四的分润费,折合下来自己使用POS机套现的费率就由0.6%降至0.56%。同时,每激活一部机器,如果用户正常使用,还可获得70元至299元不等的返现。此外,卖出机器会返积分,积分可以用来免费兑换机器。”刘琳说,一般代理商领一部POS机需要花费150元成本。也有代理商...
长检普法 | 使用POS机套现,我看刑!
在上述POS机虚构交易的方式套现共计人民币1千余万元检察机关审查后以非法经营罪对张某某提起公诉经人民法院审理判处张某某有期徒刑五年六个月并处罚金十五万元POS机套现已成为银行卡犯罪金额最高的一种犯罪形式。本案是利用经营所持有的POS机为他人刷卡套现,属于非法从事资金支付结算业务,破坏金融管理秩序,构...