银行一错再错,企业家反被温州银行业协会“拉黑”

民生银行温州江滨支行等7家银行骗取流动资金贷款、票据承兑等,指使博强公司财务人员伪造购销合同、资产负债表、损益表、增值税专用发票等材料,共骗取流动资金贷款合计3亿余元,骗取票据承兑金额合计11.79亿余元,骗取信用证金额合计7400万元。

不法贷款中介全链条刑事规制路径之分析

不法贷款中介常层层设套,宣称有内部渠道和专业手法,以无需担保、放款快捷、低息免费为名违法招引客户,诱导借款,伪造借款材料,收取高额费用。以近年来典型的AB贷模式为例,其套路主要有:在招揽环节,不法贷款中介宣称可为征信不良人员办理贷款,隐瞒没有能力帮助借款人直接借款的真相,编造所谓增信理由,要求借款人寻找征信...

2024年,打击贷款中介进入高潮

广东卫视今年3.15晚会曝光了贷款中介公司冒充银行客服，诱导消费者进行贷款等乱象。记者入职贷款中介机构培训第一课，便是如何冒充银行客服人员。而且同事之间要相互配合表演，最终目的就是促成客户进行贷款。为促成交易，会帮客户做假资料假流水账，然后骗取获得申请正规银行“经营贷”和“装修贷”的资格。行业乱象频出，...

冒充银行客服,单日签单金额达百万元!广东315曝光贷款中介黑产

上述工作人员透露，高价中介费、超高额度的贷款销售也是日常操作。“上个月有客户贷款30万元，我只收了他7万元”，该工作还表示，自己收取的只是平均点，公司有些人中介费用更高。在珠江新城富力盈凯大厦30楼的广东恒生普惠信息咨询有限公司中，记者入职第一天就被告知，公司可以做假资料假流水等方式，来帮客户套取银行...

...套路贷”犯罪团伙,抓获5名犯罪嫌疑人做假资料帮贷款后不断涨息

近日,上海警方经缜密侦查,打掉一个以帮还贷款为名,设局实施诈骗的犯罪团伙,抓获5名犯罪嫌疑人。贷100万再扣好处费到手只有33.5万元2018年1月,王先生由于做生意资金紧张,急需贷款,但他之前已经有一笔25万元的贷款尚未偿还。此时,一名曾与王先生有过接触的网贷业务员乔某进与他联系,称自己可以找人垫还王先生的...

税贷乱象大曝光!多家中介机构协助客户骗取银行贷款

最近,利用企业税贷进行税务造假、骗取银行贷款的事件屡屡被曝光(www.e993.com)2024年11月10日。据悉,有许多深圳当地的中介机构,通过利用企业税贷办理过程中的漏洞,帮助客户制作虚假的税务报表,从而帮助这些客户从银行成功获得巨额贷款。更夸张的是,这些客户中甚至还存在零交税的客户,他们把税额虚增的更多,并利用时间差也从银行成功申请到了贷款。但是...

贷款中介教客户做假流水 业内:或会引发资产风险

本报昨日报道的《有的敲竹杠有的卖客户资料》一稿在业内引起热议,针对贷款中介满天飞、内部多项操作存在不规范的现象,本报记者继续调查了解得知,贷款中介不仅在欺瞒客户方面劣迹斑斑,在向银行申请贷款时,一些中介经理还存在种种操作贷款人流水、资料,签多份合同规避监管,向客户经理行贿等欺骗银行、欺骗相关部门的行径...

贷款中介教客户做假流水 因银行抢占小微贷市场

本报昨日报道的《有的敲竹杠有的卖客户资料》一稿在业内引起热议,针对贷款中介满天飞、内部多项操作存在不规范的现象,本报记者继续调查了解得知,贷款中介不仅在欺瞒客户方面劣迹斑斑,在向银行申请贷款时,一些中介经理还存在种种操作贷款人流水、资料,签多份合同规避监管,向客户经理行贿等欺骗银行、欺骗相关部门的行径...

贷款材料造假,银行会怀疑是信贷员与客户串通而起诉信贷员吗?

贷款资料的真实、准确和完整是银行贷款的基础。但有些客户却为了能够顺利贷款而往往对贷款资料做假,如果出现这种情况,贷款客户可能会涉及到犯罪,但银行信贷人员涉及犯罪吗?有银行的信贷人员问我,贷款客户在申请贷款时,通过中介办理假的贷款结清证明给银行的信贷员,信贷员在完全不知情的情况下没有核实清楚,就以客户提...

手抄资料就能贷几百万? 提醒:了解贷款常识远离陷阱

如果没有符合要求的流水,做的假流水很容易被识破。据他了解,做的假流水单有两种模式,一种是套用其他银行的模式做出的纸质流水单,一种是借用资金进行一段时期的空转再出流水单。这两种模式,略微有些经验的客户经理和信审人员都可以识破。因此,不要相信中介所谓的“做流水”。