财务分析到经营分析,寻找多方面的数据来源
银行每个账户每个月都生成对账单,出纳可以查询账户余额。这些资金变动的数据能够为资金分析提供基础,结合资金预算或资金计划,能够帮助财务人员对企业当前的资金情况进行判断。对于资金的支出,还要有付款审批单、费用报销单等作为凭证,其中的信息能够提供资金支出的用途、支出账户、申请人等信息。当企业存在外部融资,会有相...
关于印发优化失业保险经办业务流程指南的通知
五、经办机构应定期将“收入户存款日记账”、“支出户存款日记账”与“银行对账单”核对,将“财政专户存款日记账”与财政部门对账单核对。每月终了,收入户存款账面结余、支出户存款账面结余与银行对账单余额之间如有差额,财政专户失业保险基金存款账面结余与财政部门对账单余额之间如有差额,经办机构应按月编制银行收入户...
浙江稠州商业银行:数字化流程管理提升对账效率——统一对账平台
1.银行在各类业务清算系统建设过程中,应充分考虑事后对账过程的自动化处置需求。整合相关系统数据来源,综合采用流水对账、汇总对账及余额对账等多种对账模式,全纬度保证对账工作的高效、对账数据的准确。2.银行在清算对账业务中应采取全流程管理,确保从系统对账、清算记账、差错管理等各环节保留对账痕迹,以便后续检查、查...
:兴业银行网上对账操作流程、图解与视频教程
系统会依据客户设置的工具条件,从银行数据库中筛选相应的州交易记录,并生成对账单。客户可以点击对账单文件名或类似的微信链接,下载对账单文件到本地电脑。下载完成后,客户可以通过相应的流程软件(如Excel)打开对账单文件,查看其中的下面交易记录和账户余额等信息。客户可以依据对账单中的管家信息,核对本人的内容交易...
优化调整!安庆公积金新政来了!
(一)申请人(及配偶)身份证、户口簿、个人信用报告;(二)婚姻状况证明(结婚证、离婚证及协议、法院判决书);(三)购房合同、购房增值税发票、商业贷款借款合同、贷款余额对账单;(四)商业银行出具的《同意提前还贷证明书》(以贷还贷方式提供)。商转公贷款“先还后贷”方式办理流程:...
中国银行业协会:建议降低部分银行服务价格
倡议书鼓励各银行加快数字化进程,结合业务环境变化,取消商业汇票工本费、降低银行承兑汇票手续费,按照不高于成本价的标准向企业客户收取安全认证工具工本费,引导银行业进一步降低市场主体经营成本(www.e993.com)2024年9月7日。同时,鼓励各银行顺应信息技术发展趋势,结合经营实际,主动调整银行服务价格,减免个人存款账户对账单打印费,按照不高于...
资金、往来内控:12个子流程,82个风险点(参考)
未经授权的人员处理银行存款业务及帐户管理(例如:未经授权的修改、银行存款收支及核对等)未得到适当授权的人员进行网上银行交易,未按规定的网上银行交易范围进行交易开户、销户未经过适当审批银行印鉴和票据未妥善保管造成资金损失银行存款的原始交易记录不完整、不准确(例如:银行对账单记录丢失、银行存款收支的原始单据...
北京晶品特装科技股份有限公司 关于2024年第一季度报告的更正公告...
公司预期信用损失模型确定的依据、参数、具体测算过程合理,公司坏账准备计提审慎、充分,符合企业会计准则的相关规定,不存在通过计提坏账准备调节利润的情形,应收账款坏账准备计提政策与同行业可比公司不存在重大差异。(二)年审会计师核查意见1、核查程序(1)对主要客户执行发生额及往来款项余额的函证程序,验证期末应收...
鹏都农牧股份有限公司 关于《关于对鹏都农牧股份有限公司 2023年...
(6)向北京雄特发函,对2023年的预付款变动情况及期末余额进行函证;(7)了解鹏都农牧牧场建设情况及存栏规模,评价预付款项未及时结算的原因;(8)检查鹏都农牧控股股东与北京雄特之间资金往来的银行回单,核实其交易的真实性与合理性;(9)于业务承接前与前任审计机构中兴华就上述问题及风险情况进行沟通,了解其对鹏都...
(上接D45版)湖南景峰医药股份有限公司 关于2023年年报问询函回复...
7、对重要的客户进行实地走访,了解本年销售情况,走访客户对应收入金额为21,151.74万元,占全年收入比例32.20%。8、获取银行流水,对本期和期后回款进行抽样核查,确认销售收入的真实性。9、查询重要客户的工商信息,核查与公司、控股股东、实际控制人、5%以上股东、董监高人员是否存在关联关系。