发布厅|2022年度无锡法院金融审判十大典型案例|债权|约定|保证人|...
A厂和B公司存在业务往来,2022年1月29日,B公司向A厂背书转让电子商业承兑汇票一张,承兑汇票记载出票人、承兑人为C公司,票据金额为10万元,出票日期为2021年8月26日,汇票到期日为2022年8月26日。电子商业承兑汇票打印件上载有“该承兑到期后,如无法正常进账,由我公司给进账公司支付等额资金”,B公司认可系其公司员工...
揭秘银行承兑汇票到期后是如何兑付的?
需求在到期日前10日内去银行托收,需求填写一式五联的拜托收款申请书;在汇票反面上盖上印鉴,背书人称号填写进账银行即可。假如承兑申请人暂不能承兑,则可向承兑银行申请延期承兑,普通来说延期时间不得超越十天。假如延期时间需求超越十天的话,则需同承兑银行商议,而且由此产生的相关费用需由承兑申请人承当。揭秘银行承兑...
...合同房产证造假——10多亿元贷款、承兑汇票是如何从银行骗取的?
按农行规定,承兑汇票的保证金数额与授信额度相关联,例如,保证金存入了100%,则不占用授信额度。李宁用银行信贷管理系统的“手工登记”功能,把原来星长征公司只交了20%-30%的保证金,直接改成100%。这样就释放了原授信额度,用于签发新的银行承兑汇票。从银行出具给警方的相关说明看,补充承兑汇票的保证金按规定要经过...
银行承兑汇票常识及18种不能收的承兑汇票
开户银行按照规定对银行承兑汇票进行审查,审查无误后将第一联进账单加盖“转讫”章交收款单位作为收款通知,按规定办理汇票收款业务。收款单位根据银行退回的第一联进账单编制银行存款收款凭证,作如下会计分录:借:银行存款贷:应收票据同时在“应收票据备查簿”上登记承兑的日期和金额情况,并在注销栏内予以注销。承...
治乱象 防风险 2021年银行保险机构行政处罚报告——大行篇
上述罚单针对违法违规事实共计36项,包括违规向关系人发放信用贷款;存款月末冲时点;为无真实贸易背景企业签发银行承兑汇票;违规为私募股权基金收购境内企业发放并购贷款;理财非标融资入股商业银行;个人住房贷款业务搭售保险产品;自营和代客理财业务未能实现风险隔离等具体涉及贷款业务违规、存款业务违规、理财业务违规、收费违规...
2250万贷款未实际收到却被要求还贷 内蒙古商人起诉包商银行
担保人要背骗贷人的债,银行操作2250万元空贷款“2014年,包商银行找到我,让我对任国富2200万承兑汇票的担保承担还款责任(www.e993.com)2024年9月15日。”卢春光说,一开始自己觉得不妥,毕竟任国富的行为已经被认定为诈骗,而文书合同均是伪造,银行放出贷款,本身具有一定的责任,自己作为抵押担保人对骗局不知情。
违规转让不良资产等,招行、农行、民生三家银行重庆分行被罚超百万
行政处罚一栏显示,中国民生银行重庆分行曾因内控管理不严导致信贷资金违规流入房地产企业;以贷转存;签发银行承兑汇票对贸易背景审核不尽职;违规放贷、违规发放关系人贷款、违规办理表外业务等,被重庆银监局罚款180万元。因违反清算管理规定及银行卡收单业务管理规定,被中国人民银行重庆营业管理部给予警告,合计处罚金额58.8...
近70亿巨雷,1.3万人被坑!银行票据产品也不安全了?
当然,和其他资产的套利方法一样,票据也一套“空转套利”的玩法,具体就是票据贴现――A银行质押开承兑汇票――到B银行贴现。。。在多次操作中反复赚取固收和贴现之间的利差,这样的作法可以把年化收益做到15%,这也是为啥一般这种产品能给到投资人8%-11%的收益。
国有银行被骗逾10亿元 客户副经理当“内应”
??据调查,李宁利用银行软件系统本身存在的漏洞完成了操作。按农行规定,承兑汇票的保证金数额与授信额度相关联,例如,保证金存入了100%,则不占用授信额度。李宁用银行信贷管理系统的“手工登记”功能,把原来星长征公司只交了20%-30%的保证金,直接改成100%。这样就释放了原授信额度,用于签发新的银行承兑汇票。
2005年第1~2期 中国人民银行文告(总第191~192号)
中国人民银行定于2005年1月18日发行2006年德国世界杯足球赛金银纪念币一套。该套纪念币共3枚,其中金质纪念币1枚,银质纪念币2枚,均为中华人民共和国法定货币。一、纪念币图案(一)正面图案该套纪念币正面图案均为2006年FIFA德国世界杯足球赛标志(彩色),并刊国名、年号。(二)...