李萌馨《理财经理客户经营与产品营销技巧训练》
1)高贡献度客户:是网点的核心客户,需专人定期维护,注意客户资金流。2)高潜力型客户:多跟客户沟通配置理念,需增强交叉销售提升客户粘性。3)高成长型客户:客户目前资金量有限,但配置理念到位,值得长期经营。4)低贡献度客户:多为长尾客户好,不需要花太多时间,以微信维护为主。4.四类客户差异化营销策略建议1...
...银行副行长林立:财富管理践行金融为民,银行理财应做好"四个坚持"
作为首批成立的理财公司之一,农银理财于2019年8月开业,公司成立以来,农银理财锚定理财业务公司化、净值化、专业化、市场化“四化”转型任务,凭借着稳健经营理念,坚持以客户为中心,着力提升投研能力,不断满足广大居民日益增长且多元的财富管理需求,业务规模位居国有行理财公司第一梯队,成立五年来累计为客户创造投资收益...
新一代理财综合业务平台正式上线 2024年5月银行理财月度资讯合辑
根据主管部门安排,首批开办个人养老金理财业务的机构包括商业银行23家(销售机构)、理财公司11家(发行机构),其中,商业银行包括6家国有银行、12家股份制银行和5家城商行。二是产品发行情况。自2023年2月首批个人养老金理财产品发行以来,截至2023年12月末,共有6家理财公司发行23只个人养老金理财产品。从产品性质来看,...
交通银行2023年年度董事会经营评述
坚持客户分层分类经营,加强“线上+线下”全场景获客,报告期末,境内银行机构零售客户数1.92亿户,其中中高端客户数突破250万户,较上年末增长9.06%。1.零售客户及AUM深化零售客户分层分类经营体系,构建精准客户画像,实现不同客群的精细化和智能化经营。积极推进零售数字化转型,建立“线上+线下”一体化的全流程服务体系...
招商证券2023年年度董事会经营评述
公司以客户为中心,向个人、机构及企业客户提供多元、全方位的金融产品和服务并从事投资与交易,主要业务板块包含财富管理和机构业务、投资银行业务、投资管理业务、投资及交易业务。1、财富管理和机构业务(1)经纪与财富管理2023年,A股市场股票基金单边交易量为240.72万亿元,同比下降2.88%。北交所市场规模和活跃度稳步...
国金证券2023年年度董事会经营评述
3、2023年度经营举措及业绩2023年,公司继续坚持强化项目管理,努力提高业务人员的专业技术能力和质量控制意识;不断提升在各个投行业务领域的服务水平,继续在行业内深耕细作,提高项目运作水平和执业质量,增强承销能力,为客户提供全面的专业服务(www.e993.com)2024年10月17日。股权融资业务方面,公司分别担任了九州一轨(688485)、乐创技术(430425)、扬州...
海通证券2023年年度董事会经营评述
此外,海通国际私人财富管理团队充分运用数字科技,进一步提高服务系统化、精细化水平,提升服务质量及客户体验。2.投资银行业务市场环境:2023年,在全球经济发展趋缓的大环境下,A股市场发行节奏有所放缓,金融监管机构改革落地,监管持续趋严。2023年,全市场股权融资项目数量790家,同比下降16.40%,融资金额11,011亿元,同比下...
中金公司2023年年度董事会经营评述
首先,金融让利要求深化,对于证券公司多元化客户结构、综合化客户服务、集约式业务运营提出了更高的要求;具备较强规模效应、专业能力突出、内部协同机制领先的优质券商更能顺应发展、实现以量补价。其次,为落实中央金融工作会议关于“全面加强金融监管、增强投资银行服务能力”的要求,中国证监会启动了关于证券公司风控指标的...
浙江棒杰控股集团股份有限公司关于2023年度不进行利润分配的专项...
为落实公司发展战略,根据公司生产经营需要,公司(含纳入公司合并报表范围内的子公司,下同)拟向银行等金融机构申请总计不超过人民币65亿元的授信额度,综合授信(含融资租赁)主要用于办理发放人民币/外币贷款、银团贷款、开立承兑汇票、信用证、保函、进出口贸易融资、供应链金融、融资租赁、资产池等业务。
国内家族办公室发展现状、设立优势与政策建议
2.银行:拥有最广泛的客户基础,但投研能力也有欠缺银行在家族信托业务开展过程中主要担任托管、投资顾问或财务顾问角色。相比其他机构,商业银行有更好的信用基础;同时,高净值人群与主办银行的往来业务较多,双方容易建立稳固的信任关系。除此之外银行还承担了家族信托的托管职能,为家族信托开立独立的托管账户,确保资金安全...