信托私塾 | 让保险金信托为慈善事业赋能

保险金信托融合了保险与信托的功能,能够有效地发挥保险的风险转移、杠杆效应,以及保险资产稳健增值的优势。同时,也具有信托的灵活利益分配、资产保护与风险隔离、投资管理和隐私保护等多种功能。当保险金信托应用到慈善领域时,能够全方面赋能公益慈善事业。具体来说,相比慈善保险项目,保险金信托在慈善领域的运用具有以下...

保险金信托市场持续升温 多家信托公司加速布局

保险金信托主要服务于那些希望通过杠杆放大家族财富并实现有序传承的客户,同时也能够满足客户对婚姻风险、债务风险进行财产隔离的需求,以及避免继承纠纷、照顾特殊家庭成员和进行慈善分配等多元化需求。相比家族信托较高的准入门槛,保险金信托的设立起点更加亲民,通常在100万元至300万元之间,这使得更多的中产阶级家庭能够享受...

私人财富管理师|一文读懂保险金信托的功能与优势

保险金信托在保险端,通过对保险架构的设计,可以在一定程度上实现隔离保护功能,在保险金进入信托账户后,保险金的名义所有权发生了转移,隔离保护功能再次得到加强。保险金没有税务问题、没有婚姻财产混同问题、也不存在债务纠纷,因此,保险金是没有争议的专属于受益人的财产,基于这种法律架构,保险金信托在资产隔离保护方面...

美国私人财富管理协会|保险金信托成为信托转型新风口

作为“保险+信托”的组合，保险金信托将保单与信托的优势结合起来，既利用了信托的风险隔离、财富传承等功能，也利用了保险的杠杆、风险管理、保障等功能，进而实现1+1>2的效果。“满足家族信托设立要求的高净值家庭客户中，有相当一部分客户抱着试水的心态，先以较低成本设立保险金信托了解财富管理信托的服务形式，之...

无风险利率持续下行,保险金信托缘何同比增长16倍?平安信托郑艳...

保险金信托具备多场景支付功能。比如，有养老需要的客户可以建立信托后提出未来资金定向支付需求，以提前安排用于保障将来如有失能、失智情况的养老费用支付；有特殊受益人，比如自闭症儿童需要的客户可以建立信托，未来向特殊受益人照看机构支付服务费用等。信托公司可以跟养护机构建立合作，定期在监督人的监督之下，把这些...

【天信课堂】保险金信托到底是保险还是信托?

作为一种灵活的财务工具,保险金信托可以提供针对财富家庭的定制化解决方案,满足家庭成员在养老、教育、医疗和传承等方面的保障需求(www.e993.com)2024年11月19日。养老生活的贴心安排者随着年龄的增长,养老问题逐渐成为大家关注的焦点,保险金信托能在养老环节发挥重要作用。您可以提前规划,将养老保险金等收入来源委托给信托公司,由信托机构提供养老保障...

保险金信托何以成中高净值家庭财富管理关键:法律视角与行业观察

上海信托信睿家族管理办公室高级业务副总裁,保险金信托业务负责人,全程主持了上海信托保险金信托业务架构搭建、信托业务合同和文件的审订和IT业务系统开发,是上海信托-家族信托及保险金信托业务权威专家。五会议形式线上直播:大成直播平台、大成微信视频号、“财富律谈”微信视频号...

家族财富管理师|保险金信托:创新金融服务产品解析与选择策略

投保人可根据自身意愿,在信托协议中明确受益人的范围、资金的分配模式及时间等关键要素,确保个人财富能够精准无误地按照既定计划传递给后代。更为重要的是,在遗产税和赠与税适用的地区,保险金信托还展现出了其独特的税务筹划功能,通过信托架构的安排,能够有效减轻因遗产继承或赠与所产生的税负。

保险金信托观察|信保银“三驾马车”拉动,零和博弈or多方共赢?

第二个“1”是信托产品。在保险金信托产品中,会将保单的生存金及身故理赔金等放入信托计划下作为信托财产,因此信托便发挥了其特有功能,如特定费用支付、风险隔离功能,资产管理的增值保值等。另外,信托也具有财富传承及多场景支付功能,受托机构可以按照委托人指令和想法,精准传承到他指定的受益人。在多支付场景下,还...

信托公司为何执着于保险金信托业务?单月设立5000笔的平安信托这样说

而如果将这笔资金放到信托计划下,可以利用信托制度对这笔财产进行隔离,可以对这笔财产进行投资以及相应的流动性管理。此外,信托具备多场景支付和代际传承功能,无论受益人是年迈老人还是未成年人,既可以保障生活,也可以满足传承。回过头来看,2014年市场上出现首单保险金信托;2018年这项产品逐步被市场认知;如今,保险金...