炼就“火眼金睛”!邮储银行贵州省分行成功堵截多起金融诈骗

在贵阳市分行与上级行多部门联动下，贵阳市分行辖内文昌南路支行9分钟后将犯罪分子在邮储银行某省外网点支行的账户暂停非柜面交易，有效避免对方资金转出，随后又报至公安机关，请警方对此账户进行冻结。最终该笔20万元被诈骗款成功退返至客户账户，目前案件还在持续侦破中。事后，蔡女士为邮储银行贵阳市分行送去锦旗，...

邮储银行贵阳市分行:警银携手 为客户追回20万电信诈骗款

一方面,与上级行多部门联动,仅9分钟,就在贵阳市文昌南路支行将犯罪分子的邮储银行省外某支行账户暂停非柜面交易,有效避免了犯罪分子通过网络将客户资金转出。另一方面,支行协助客户报警,公安机关对此账户及时进行了冻结。最终,该笔20万元被诈骗款于5个工作日成功退返至客户账户,目前案件还在持续侦破中。

注意!地址等信息变更未通知银行,将暂停信用卡非柜面业务

此外,华夏银行信用卡中心将对客户信息数据治理工作实行为期30天的公告,30天后将对于客户信息仍不完整的账户采取暂停非柜面业务的管控措施。华夏银行还提醒,客户信息数据治理工作期间,华夏工作人员不会以任何名义向客户索要银行账户及电子银行的密码、验证码等涉及账户安全的敏感信息或要求您给指定账户进行资金操作。需要...

储户与柜员的新烦恼:银行卡“非柜”交易限额调低频现,便捷用卡与...

各大银行对于分级分类管理的标准略有差异，往往是依据账户的历史使用情况进行风险判断。当出现个人信息不完善的账户、资金交易频繁且流水较大的账户、卡内余额较少、交易较少甚至不交易的账户，更容易触发银行风控预警。对此，银行会采取包括调低“非柜”交易限额、暂停“非柜”业务等措施。两难处境：储户吐槽恢复额度不便...

又有大行开展个人客户信息治理,邮储银行:8月起进一步对信息不完整...

对私客户方面,我社工作人员会电话通知您或请您携带本人有效证件和存折、银行卡,主动前往内蒙古农村信用社任意网点进行信息核实、更新或办理销户手续。逾期未到内蒙古农村信用社办理的,将视同您已知悉并同意对您名下所有内蒙古农村信用社的账户采取暂停非柜面业务的管控措施。对公客户具体做法,我社工作人员会电话通知您或...

不合规者小心业务受限 多家银行开展个人客户身份信息核实工作

例如,公安机关下发的涉案账户及涉案衍生账户,实施惩戒及重点管控客户名下的账户;被公安机关查、止、冻的客户,经排查发现交易存疑的账户;经排查,存在可疑交易行为而需要管控的账户及其他需要管控的账户;个人新开户回访未配合核实的账户;具备以下非柜面渠道功能且原设定的非柜面支付限额明显过高的账户:网上银行、手机银行...

多家银行账户非柜面交易限额5000元,背后原因为何?一刀切是否合理?

邮储银行陕西分行8月10日公告称,将按照“银行账户功能与账户风险等级相匹配”的原则,调整部分个人银行结算账户非柜面渠道支付限额。另外,江西南城农商银行、九江农商银行、邵阳农商银行、梁山农商银行等数十家银行近日发布公告称,近期电信网络诈骗频发,为有效防范您的账户涉案风险,保障您账户和资金安全,近日将根据账户的...

银行非柜面交易限额管控强化 巩固电信网络诈骗“防火墙”

一位城商行人士告诉记者,近日电信诈骗较为频发,银行机构加强非柜面交易额度管理,能够有效遏制诈骗行为,为挽回客户损失争取时间。记者注意到,银行机构不断加强电信诈骗防控,清理整治“睡眠账户”,配合监管开展“断卡行动”等措施。例如,一家股份行地方分行近日在全辖范围内部署开展打击治理电信网络诈骗犯罪“百日行动”,压...

非柜面交易限额5000?银行并未一刀切 柜员也称风控“压力大”

建行客服也称,目前全国的银行都要对客户的账户进行分类管理,对部分客户的非柜面交易额度进行限制。比如,新开卡或长期未使用的睡眠卡非柜面交易限额会下降。今年2月16日,邮储银行上海银行发布公告,将按照“银行账户功能与账户风险等级相匹配”的原则,调整部分个人银行结算账户非柜面渠道支付限额。客户可通过柜面及电子银行...

个人银行卡新政后天实施 账户开立6月无交易将被暂停

与此前规定相比,“302号文”进一步强调三个方面。其中,明确开户的身份验证要素,并将“以卡开卡”身份验证的途径从绑定借记卡扩大到信用卡,同时明确不得以非银行支付机构的支付账户为身份验证要素。Ⅰ类户的开户条件与此前一致,主要分为传统柜面开户以及银行自助机具开户两种方式,强调必须经银行工作人员现场面对面核验...