信托私塾 | 让保险金信托为慈善事业赋能

保险金信托融合了保险与信托的功能,能够有效地发挥保险的风险转移、杠杆效应,以及保险资产稳健增值的优势。同时,也具有信托的灵活利益分配、资产保护与风险隔离、投资管理和隐私保护等多种功能。当保险金信托应用到慈善领域时,能够全方面赋能公益慈善事业。具体来说,相比慈善保险项目,保险金信托在慈善领域的运用具有以下...

私人财富管理师|一文读懂保险金信托的功能与优势

保险金信托在保险端,通过对保险架构的设计,可以在一定程度上实现隔离保护功能,在保险金进入信托账户后,保险金的名义所有权发生了转移,隔离保护功能再次得到加强。保险金没有税务问题、没有婚姻财产混同问题、也不存在债务纠纷,因此,保险金是没有争议的专属于受益人的财产,基于这种法律架构,保险金信托在资产隔离保护方面...

无风险利率持续下行,保险金信托缘何同比增长16倍?平安信托郑艳...

对于保险公司来说，我们发现保险金信托在获客、留客、蓄客及提升保单价值方面展现出巨大潜力。在寿险领域，通过“信托+保险”的差异化产品策略，保险公司能够更好地满足客户的深层次需求，从而增加获客机会并提升件均保费。从保单价值来看，保险金信托毕竟是有一系列门槛的。如果信托与保险两种产品的功能切中客户需求，客...

【天信课堂】保险金信托到底是保险还是信托?

保险金信托融合了保险的工具属性和家族信托的法律架构,不仅能提供保险的保障功能,还多了一份“长远打算”,规划财富未来,让爱与责任得以延续。相较于家族信托通常1000万元的设立门槛,保险金信托更像是家族信托的“简化版”。它既保留了信托的精髓,通过信托的方式实现财富的定向传承和灵活分配,又可以通过保险杠杆及保费...

保险金信托何以成中高净值家庭财富管理关键:法律视角与行业观察

上海信托信睿家族管理办公室高级业务副总裁,保险金信托业务负责人,全程主持了上海信托保险金信托业务架构搭建、信托业务合同和文件的审订和IT业务系统开发,是上海信托-家族信托及保险金信托业务权威专家。五会议形式线上直播:大成直播平台、大成微信视频号、“财富律谈”微信视频号...

卫超《保险金信托和家族信托营销实务》

1.全方位提升银行基层人员针对保险金信托和家族信托的营销能力、承担角色及工作方式,全面提升单位组织经营绩效(www.e993.com)2024年11月19日。2.掌握实战性强的先进营销理念,并能够营销中提供给客户。3.建立团队合作工作气氛,培养良好的工作文化与默契,进而建立高绩效的工作团队。4.了解保险金信托和家族信托的相同点和不同点,掌握分别适合哪些客...

信托公司加力布局保险金信托业务 平安信托旗下保险金信托规模突破...

从用户角度来看，郑艳认为，保险金信托越来越受到中高净值客户的追捧和关注，主要原因是因其融合了信托与保险的各自优势，兼具投资收益稳定性、金融杠杆功能以及信托代际传承、风险隔离等多重功能，满足了客户对家族的财富从理财到传承的财富管理全生命周期的需求。另外，用益信托研究员喻智对《证券日报》记者表示，当前...

保险金信托可升级为家族信托,平安银行私人银行助力家族传承

在地缘冲突、贸易壁垒等风险增多背景下,越来越多客户提升了对风险防御的重视程度,希望进一步对家庭资产做好风险隔离,并通过专业配置、专款专用为未来做好保障。保险金信托升级为家族信托或家庭服务信托已成为新趋势、新风尚。保险金信托规模持续增加近年来,作为家族传承业务的入门级产品,保险金信托通过丰富保险理赔金分...

“时光诚诺”打造中国人保的保险金信托服务品牌

保险金信托,作为居民财富管理和传承的重要工具之一,因其兼具保险保障与信托传承服务的功能,得到了市场的认可与青睐。在此背景下,中国人保寿险携手中诚信托打造的保险金信托服务品牌“时光诚诺”,应运而生了。“时光诚诺”保险金信托服务以用户体验佳、专业能力强、业务流程优、创新成果多为要求,精心做好“金融五篇...

保险金信托崛起:七大优势揭秘,3.0模式引领财富传承新潮流

一、保险金信托七大优势揭秘资产隔离与个性化传承:保险金信托确保资产独立于其他财产,避免追偿风险,同时实现个性化传承安排。低成本设立家族信托:相较传统家族信托的高门槛,保险金信托降低资金要求,更亲民。规避断缴风险:通过信托工具,避免长期保单断缴风险,确保保障持续有效。