贷款入市成“噩梦”,投资者被银行提前收款,网友“愤怒”

为了避免这种情况，银行可得擦亮眼睛，严格把控贷款用途。金融监管部门也得加大监管力度，确保信贷资金不会被"带偏"。建立健全的社会信用体系，把那些违规使用信贷资金的行为都记录在案，也是个不错的主意。这样一来，想耍小聪明的人可就得掂量掂量了。回顾过去五年，类似的事件还真不少。比如2016年，当时股市也是红红...

陈律师教你银行卡被误伤冻结怎么办

5.卡主收到正常资金,但由于上游汇款人银行卡被冻结而受到牵连影响。二、公安机关冻结银行卡的依据公安机关冻结涉案银行卡有其法律依据,同时法律也规定了卡主获取救济的途径。三、如何避免在外贸收款中银行卡被冻结我国公安机关“断卡行动”力度不断加大,有效打击了电信、金融、互联网领域违法犯罪,但同时也在一定...

邯郸银行获批收购一村行并设置7支行,9月来河北已有17家村镇银行被...

10月15日,国家金融监管总局官网披露,同意邯郸银行股份有限公司收购武安村镇银行股份有限公司并设立7家支行。今日,据财联社记者统计,9月来河北省已经有17家村镇银行被监管部门宣布被吸收合并。邯郸银行出手武安村镇银行将解散昨日,河北金融监管局发文指出,同意邯郸银行股份有限公司收购武安村镇银行股份有限公司并设立邯郸...

非银行支付机构正式纳入税务监管,私户收款风险大大增加!

在电商行业中，个人账户收款是普遍存在的，但金税四期上线后，国家也加大了对税务稽查力度，个人账户也被纳入到银行监管和税务稽查范围。对于电商卖家老板来说，个人账户大量收款就是一颗定时的雷，随时都有可能爆发。一旦被查，补缴税款是小事，还要缴大量的滞纳金和税务行政罚款。电商财税合规化已成必然趋势，财税合规...

100万的大额报酬用个人账户收款,银行卡有可能会被冻结吗?

《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中指出:个人银行结算账户短期内累计100万元以上现金收付可能就会被列为可疑交易,然后被银行重点监查,个人大额收款还有可能直接被冻结账户。如今市场上以个人名义参与经营的行为并不少见,比如个人居间业务、个人为企业提供技术服务、个人租赁设备或者场地给企业,这些情况下,企业支...

个人银行卡,微信,支付宝收款达到5万元,是否会被税务稽查呢?

金税四期下,对于个人收款,也是会被监管的,个人收款超过5万元,银行会将相应的转账信息送到税务系统,然后根据“大数据稽查”来判断个人通过微信,支付宝的收款是否存在不合规的情况(www.e993.com)2024年11月8日。当然,正常情况下,个人账户转账超过5万元,是不会被稽查到的,但是一旦企业通过个人的账户来“私户避税”被稽查到,不仅需要补税,还需要缴...

微信、支付宝接入金税四期监管预警!个人收款迎来严查

·大额交易监管:从2024年起,个人账户收款超过一定金额(如5万元人民币)将面临严查,还有就是公转私的资金是重点,相关部门将对其资金来源、用途等进行详细核查。·非银行机构监管:五月初上线的《非银行机构监管条例》进一步增强了对非银行机构的监管力度,包括第三方支付机构在内的非银行机构需要更加严格地遵守相关法规...

突发!个人账户收款被罚近300万!8月起,公转私、私转私的要小心了!

通过上述官方文件来看,只能说是对于5万以上交易会被金融机构监控,而未提及到税务局。因此,对于个人账户进账5万元以上的会被税务局重点监控的说法,是没有政策依据的!二、税务局可以直接监控个人账户的银行流水数据吗?根据《税收征管法》的相关规定:第五十四条税务机关有权进行下列税务检查:...

紧急提醒!你一不留神就可能被监管or违法

个人账户收款多少容易被查?《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》曾给出明确答案:这3种情况,会被重点监管1.任何账户的现金交易超过5万元;2.公户转账超过200万元;3.私户转账超20万元(境外)或50万元(境内)。15项可疑交易重点监管1.短期内资金分散转入、集中转出,或集中转入、分散转出;...

即日起,个人银行账户收款高于这个数要小心!

可以算出,该公司因个人卡收款未申报纳税,被追缴税款及罚款800多万元!24大重要信号被释放9种情况,企业容易被盯上早在2019年,中国人民银行发布《关于开展大额现金管理试点的通知》。文件中明确大额现金管理起点:1.对公账户:管理金额起点均为50万元。