“借贷炒股”风险大!重申银行信贷资金严禁违规进入股市 金融监管...

如有资金流向违规,银行有权按合同相关约定宣布贷款提前到期,作废贷款额度以至上报个人征信。银行信贷资金严禁违规进入股市是商业银行必须坚持的金融监管红线据央行主管媒体报道,10月8日,金融管理部门已对商业银行进行了窗口指导,要求金融机构应当高度重视投资者适当性管理和投资者保护,强化内控和合规管理,严控加杠杆。

2024年银行固定资产贷款监管处罚新视角(超全篇)

该办法第五十五条规定,贷款人有下列情形之一的,国家金融监督管理总局及其派出机构可根据《中华人民共和国银行业监督管理法》对其采取相关监管措施或进行处罚:(一)受理不符合条件的固定资产贷款申请并发放贷款的;(二)与借款人串通,违法违规发放固定资产贷款的;(三)超越、变相超越权限或不按规定流程审批贷款的;(四)未按...

有股民贷款炒股出现浮亏!监管、银行严禁

“消费贷贷后监管的主要途径是电话回访和贷后用途凭证核查。”某股份行贷后管理人士告诉记者,目前有些银行设置了智能贷后管理系统,但是由于投资者规避银行监测有许多方式,比如提取现金等,因此仅靠技术手段也无法完全禁止信贷资金流入股市。“部分银行存在贷后管理困难,无法有效对贷款资金的使用情况进行跟踪和管理。部分...

已有“贷款炒股”者出现浮亏 监管、银行严禁信贷流入股市

“消费贷贷后监管的主要途径是电话回访和贷后用途凭证核查。”某股份行贷后管理人士告诉记者,目前有些银行设置了智能贷后管理系统,但是由于投资者规避银行监测有许多方式,比如提取现金等,因此仅靠技术手段也无法完全禁止信贷资金流入股市。“部分银行存在贷后管理困难,无法有效对贷款资金的使用情况进行跟踪和管理。部分...

监管点名贷款资金违规流入股市!又一银行被罚

强化贷款用途管理是防控风险的必要手段。今年2月份,金融监管总局发布《固定资产贷款管理办法》《流动资金贷款管理办法》《个人贷款管理办法》(以下统称“三个办法”),划清了贷款用途红线,要求加强防控贷款资金挪用,在借款合同中约定挪用贷款资金的相关责任,同时健全银行内部贷款资金支付管控体系并深化金融科技应用,确保信贷资...

金融监管“严”字当头 “剑指”银行业违规乱象

例如,4月19日,华中地区某城商行因为“存款业务违规、违反审慎经营规则、以贷转存虚增存款”等多个违法违规行为,收到金融监管总局开出的485万元罚单(www.e993.com)2024年11月22日。另有银行因虚增存贷款一项违规事项领到多张罚单。今年1月25日,某国有大行山东地区一家支行因虚增存贷款被罚30万元;3月22日,上述国有大行嘉兴分行又因虚增存贷款...

上海金融监管局的这道行政处罚!值得拆解分析

平*银行海报:请看下图,不要问哪里来的,到处都是好吧。看的第一眼的感觉,各位是不是和鹞石周一样?不能说很像吧,感觉几乎一模一样!但凡事不能凭感觉,是不是一模一样了?会不会有差别?如何预判监管的动作?让我们拆解出来,一起看看。1、拆解关键词:个人消费贷款...

中国人民银行对十四届全国人大一次会议第0716号建议的答复

您提出的关于推行企业贷款到期“无本续贷”的建议收悉,经商工业和信息化部、金融监管总局,现答复如下:中国人民银行、工业和信息化部、金融监管总局等部门高度重视小微企业融资中的资金周转成本和效率问题,在指导银行业金融机构审慎规范经营、管好风险的前提下,不断完善监管制度和要求,帮助小微企业缩短贷款周转时间、提...

贷款超1万亿美元,美监管机构警告:恐有系统性风险

美国最高银行监管机构之一、美国货币监理署(OCC)代理署长迈克尔·许(MichaelHsu)最近向《金融时报》表示,他认为监管宽松的银行正在推动银行发放质量更低、风险更高的贷款。“我们需要解决恶性竞争问题,我认为,解决这个问题的部分方法是对那些非银行机构给予应有的关注。”...

披着“银行马甲”的电话贷款营销:套路满满 全是风险

江苏一名金融法律师对记者说,贷款中介拍照获取贷款人的征信信息之后,会利用相关信息反复进行征信查询,贷款人的征信查询次数作为银行贷款审批当中的重要参考依据,次数多了以后银行会考虑贷款人的贷款风险,可能会不允许进件。贷款营销遭处罚针对越来越猖獗的贷款营销,监管部门正加大力度进行打击。去年以来,包括上海、重庆、...