央行发布“存取款”新规,转账取款达上限,超额会被调查

然而，这一新规也引发了一些争议。有人认为，这样的规定可能会给正常的金融活动带来不便。比如，对于那些需要大额资金周转的企业或个人来说，取款上限的设定可能会影响他们的资金安排。此外，也有人担心，这一规定可能会侵犯个人隐私，因为需要提供资金的来源和去向，这在一定程度上涉及到了个人隐私问题。不过，央行也考...

贷款冲进股市?银行严防死守,有股民银证转账1小时被通知违规

10月11日，资深金融政策专家周毅钦在接受时代财经采访时表示，“投资者使用消费贷、经营贷等资金进行炒股是违规行为，一旦被金融监管部门或商业银行发现，有可能会勒令借款人提前归还所借的消费贷或经营贷。”有贷款股民银证转账一小时后被通知近期，贷款资金流入股市引发关注，主要是以消费贷资金进行跨市场套利。时代...

《反有组织犯罪法》应知应会50问

(3)各级行业监管部门主要负责同志是行业监管责任人36.“三书一函”指什么?(1)监察建议书(含纪律检查建议书);(2)司法建议书;(3)检察建议书;(4)公安提示函。37.防范电信诈骗“三不一要”是指什么?(一)不轻信;(二)不透露;(三)不转账;(四)要及时报案38.“平安三率”指的是什么?(1)群众安全感...

严查跨境支付!微信和支付宝转账和换汇,超过这个数就会触发监管和...

比如,频繁的小额多次转账、大额单笔转账等,都可能触发相应的监管措施。通过非正规渠道进行换汇,风险大大增加,可能导致账户被冻结。需要特别注意的是,以下情况会面临风险抽查:1.非银行支付机构支付单笔转账3000元以上,会面临风险抽查,0-1万元的抽查率为2%,最高单笔10万元以上会有高达10%的抽查率。2.非银行支...

衢检笔谈 | 提升非法集资类案件办理质效的路径

现有监督体制对民间借贷缺乏有效监管。在全面深化“放管服”改革的背景下,国家对融资性担保公司、投资咨询公司、小额贷款公司等各类企业的审批简政放权后,降低了此类企业的准入门槛,而市场监督管理、税务、金融办等政府职能部门的监管意识仍存在“以批代管”的现象,监管的缺位导致一些行业乱象丛生。证监会、银监会、保监...

2023年银行卡监管趋严态势不减,加强开卡、转账管理!

多家银行网点的工作人员向时代周报记者指出,严控新开卡及线上转账额度,与加强管控电信诈骗相关(www.e993.com)2024年11月7日。金融监管部门、银行机构以及警方等联手打击电信网络诈骗正在多地开展。严管新开户业务日前,一家银行网点的工作人员告诉时代周报记者,他所在银行对储蓄卡开卡管控严格,用户若没有明确开卡需求,只能开设Ⅱ类储蓄卡。如有Ⅰ类...

资金监管的具体费用是多少?

银行手续费则通常是固定的,与交易金额的大小关系不大。这部分费用可能包括账户管理费、转账费等,具体费用根据银行的政策而定。在某些情况下,如果通过特定的银行或支付平台进行资金监管,可能会有优惠或减免手续费的政策。为了更直观地展示资金监管费用的构成,以下是一个简单的表格,列出了不同交易金额下的监管服务费和...

揭秘!银行卡转账限额为何“缩水” 解锁提额新姿势

除上述情况外,还有一些银行账户被降低转账额度,甚至被停用,实际上是涉嫌了诈骗和洗钱等违法行为。有银行工作人员表示,相关监管机关会不定期将一些可疑账户清单交给银行,并邀请银行配合相关监管机关打击诈骗、洗钱等违法行为,以及资金涉案等情况,账户都有可能会被限制或冻结。一般情况下,相关监管机关已经掌握了一定的证据...

加拿大华人警惕!微信支付宝跨境转账限额需知,跨境汇款挑战加剧!

境内私人账户之间的转账,若累计或单笔超过50万元人民币,将受到特别关注;跨境转账的门槛则更低,仅需超过20万元人民币便会触发监管机制,显示出对跨境资金流动的更为严格的监控态度。对于海外华人而言,这意味着利用微信、支付宝等非银行支付渠道进行国内资金的转移与交易,已不再是监管的“盲区”,而是被明确纳入了监管...

“突然发现转账额度被降低了!”有人被降到500元,有人交房租都不够

每日经济新闻消息,近年来,随着反诈压力增大,银行出台的“取款2万要向派出所报备”“线上交易额度下调”等一系列账户监管措施频频引发热议。“突然发现,我转账额度被降低了!给我妈转大额转不了了……”王女士在社交媒体上的“吐槽”,引发了不少网友的共鸣,多位网友表示,最近也有被“降额”的经历。而“交易限额被...